Le terme "HODL", également connu sous le nom de "Diamond Hands" ou "buy-and-hold (BNH)", est apparu pour la première fois dans un forum en ligne sur les crypto-monnaies en 2013 comme une erreur d'orthographe du mot "hold" - une coquille que les lecteurs ont rapidement adoptée. HODL, ou "Hold On for Dear Life", fait référence à la stratégie consistant à ne pas vendre ses actifs numériques, même en cas de fluctuations extrêmes des cours. Et compte tenu du dernier accès de volatilité du Bitcoin(BTCUSD), HODL reste d'actualité plus d'une décennie plus tard, en 2025.
Toutefois, une confiance aveugle dans un produit financier peut sembler être une mauvaise qualité pour un investisseur, d'autant plus que le bitcoin a connu trois marchés baissiers, avec des baisses de 78 à 86 % depuis 2011. Voir la figure 1 ci-dessous. Cependant, selon les planificateurs financiers et les analystes, il s'agit d'une réponse rationnelle à un marché qui connaît d'importantes fluctuations.
Figure 1. Évolution du cours du bitcoin depuis 2012 avec un cycle de 4 ans, le décompte des vagues d'Elliott et les signaux d'achat (cases vertes) et de vente (cases rouges) de notre système à long terme.
Si vous aviez acheté le BTC en 2013 et l'aviez conservé, malgré ces trois marchés baissiers, vous seriez aujourd'hui assis sur un gain substantiel de 7 335 à 665 590 %, selon le moment où vous l'avez acheté, puisque le prix le plus bas en 2013 était de 13 $ et le prix le plus haut de 1163 $. Ainsi, le moment où vous achetez est essentiel et montre que HODL/BNH n'a pas de stratégie car il n'y a pas de plan d'entrée ou de sortie.
En tant que tel, comparons-le à la gestion active des positions. Dans ce cas, nous la comparerons à nos systèmes de trading qui sont présentés dans notre service d'alerte commerciale sur les crypto-monnaies. Ils fournissent à nos membres des alertes quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles sur le moment d'acheter et de vendre, allant du court terme (résolution quotidienne) au long terme (résolution mensuelle). Voir le tableau 1 ci-dessous.
Tableau 1. Rendements du système de trading pour différentes stratégies de réinvestissement utilisant les données de prix historiques de BITSTAMP.
Les signaux du système de trading à long terme sont présentés dans la figure 1. Les cases vertes correspondent aux signaux d'achat de BTC et les cases rouges aux signaux de vente de BTC. Au total, cinq transactions ont été exécutées depuis 2012, et une sixième est en cours depuis le 28 février 2023. Il est actuellement en hausse de ~200%. Deux transactions ont été des pertes (-16,1% et -31,2%) ; trois ont été des gains (+9,480%, +1,960%, +346%). Ainsi, nos systèmes de négociation ont limité les pertes et permis aux gagnants de s'épanouir, comme tout système sain devrait le faire.
En outre, les systèmes de négociation ont réussi à traverser les trois marchés baissiers, ce qui a permis aux clients de traverser ces tempêtes en toute confiance et de conserver leurs liquidités. Les HODLers ont probablement passé des nuits blanches, se sont rongé les ongles et ont crié après leurs animaux de compagnie en raison de la montée en flèche de leur taux de cortisol. Quelques mois après la fin des tempêtes, notre système de négociation à long terme a repris ses activités.
En outre, le tableau 1 montre que
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Le réinvestissement des bénéfices, également connu sous le nom de capitalisation, est un facteur crucial de réussite. Notre système à long terme a généré des rendements allant de 24 à 508 000 %, en fonction du niveau de réallocation. Pendant ce temps, le HODLer moyen depuis 2013 a réalisé ~15 000 %, le meilleur résultat étant un gain de 665 590 % et le pire un gain de +7 335 %.
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Le temps passé sur le marché est essentiel. Plus on négocie longtemps ou plus on s'y tient tout en composant les bénéfices, plus les rendements peuvent être importants, jusqu'à atteindre le chiffre stupéfiant de 3,5 millions de pour cent depuis août 2011, en utilisant notre système de négociation hebdomadaire. Oui, vous avez bien lu : 3,5 millions de pour cent. Toutes les données testées peuvent être consultées ici, ce qui vous permet de vérifier que nous ne fabriquons pas les résultats.
En conclusion, Albert Einstein a dit un jour : "L'intérêt composé est la huitième merveille du monde. Celui qui le comprend le gagne ; celui qui ne le comprend pas le paie". Nos systèmes de trading à intérêts composés montrent comment ce principe simple fonctionne. Avec de la patience, de la discipline et un système comportant des signaux d'entrée et de sortie bien définis, il est difficile de se tromper. Le fait d'entrer et de sortir d'un coup ou d'abandonner après quelques transactions perdantes nuit à la performance. HODL, également connu sous le nom de Diamond Hands, et BNH semblent prometteurs sur le papier, avec actuellement des rendements potentiels considérables. Toutefois, sans stratégie, c'est-à-dire sans plan de sortie et en se fiant uniquement à l'espoir, il est fort probable que ces opérations ne génèrent pas les bénéfices escomptés, contrairement à un système de négociation éprouvé.