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La popularité des cryptos croît avec les crimes, la règlementation suivra-t-elle?

Publié le 04/04/2018 13:01
Mis à jour le 09/07/2023 12:32

Depuis leur première apparition sur les marchés financiers, les crypto-monnaies - en particulier la technologie numérique décentralisée qui sous-tend toutes les monnaies - a également attiré les particuliers à la recherche d'un moyen efficace de dissimuler leurs identités, activités et transactions financières illégales. Même si le nombre et les types de jetons prolifèrent, certaines devises sont également devenues un outil pour faciliter l'activité criminelle.

Ceux qui connaissent les marchés crypto accusent Monero, Dash et Zcash comme les devises numériques les plus louches. Chaque réclamation a amélioré les fonctions de confidentialité, y compris l'anonymat et la non-traçabilité dans le cadre de leur conception principale. Peut-être plus préoccupant, toutes les trois sont maintenant parmi les 25 plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière. Et chacune a gagné en popularité chaque année.

Connus collectivement comme des pièces de confidentialité, ces trois monnaies ainsi que d'autres sont utilisés par les criminels pour effectuer des transactions ou des ventes de stupéfiants, d'armes à feu illégales, de paiements du terrorisme et d'autres crimes. Même si les organismes d'application de la loi et les organismes de réglementation gouvernementaux s'efforcent de comprendre et de gérer adéquatement les problèmes juridiques liés à cette nouvelle technologie complexe, les préoccupations légitimes continuent d'augmenter.

Estefano Elhawary, cofondateur, CEO et CMO de Block Stocks, fait remarquer que lorsque Bitcoin est apparu il y a une dizaine d'années, les criminels l'utilisaient assez largement pour effectuer des transactions illégales, blanchir de l'argent et échapper aux impôts. Cependant, comme toutes les transactions sont stockées dans la blockchain Bitcoin, il n'y a pas de véritable anonymat, ce qui est devenu de plus en plus problématique pour le dark web.

De plus, il y a aussi un certain nombre de projets dans le monde, qui aident à identifier les vrais individus derrière Bitcoin et d'autres adresses de crypto-monnaie. Par exemple, Chainalysis, une société basée à New York et à Copenhague qui se présente comme le principal fournisseur de logiciels de lutte contre le blanchiment d'argent pour Bitcoin, a développé des outils avancés pour analyser les données de blockchain. La police danoise prétend également avoir créé un logiciel révolutionnaire qui peut aider à suivre les transactions Bitcoin.

Selon Elhawary:

"Ces outils peuvent être utilisés pour obtenir des informations sur l'identité des personnes derrière les transactions de crypto-monnaie. C'est mauvais pour les criminels parce que la preuve de leurs transactions illégales est stockée de façon permanente sur la blockchain. Pour cette raison, les criminels passent de l’utilisation de Bitcoin à l’utilisation de plusieurs altcoins qui ont des fonctionnalités de confidentialité très avancées qui les rendent extrêmement difficiles voire impossibles à tracer. "

Yoav Keren, PDG de BrandShield, ajoute que les problèmes proviennent du fait que le marché est décentralisé et qu'il a donc besoin d'autorégulation. Il croit que beaucoup de gens ont peur d'utiliser certaines cryptomonnaies en raison des risques et du manque de transparence.

"Il existe un besoin pour une solution qui permettra d'effectuer des transactions en toute confiance. Des solutions qui permettent à la fois aux utilisateurs et aux autres parties prenantes de distinguer les erreurs des fautes légitimes. Seulement ces types de solutions aideront à soutenir l'industrie."

Evgeny Yurtaev, PDG de Zerion, réitère que les transactions douteuses sont principalement liées à l'achat de médicaments et au blanchiment d'argent. Mais, dit-il, les occasions de frauder les investisseurs légitimes apparaissent aussi plus fréquemment via des offres initiales de pièces de monnaie douteuses (ICO) :

"Une tendance plus récente est apparue après la montée en puissance de l'espace ICO: des équipes aux antécédents douteux et des idées trop belles pour être vraies ont commencé à apparaître. Je crois que la récente répression de la SEC contre les ICO suspectes était une bonne mesure pour protéger les investisseurs. Leur surveillance étroite du marché décourage les arnaqueurs de s'épanouir dans un environnement aussi nouveau et non réglementé. "

La nécessité d'une réglementation accrue de la crypto-monnaie - qu'elle provienne du secteur lui-même ou d'organismes de réglementation mondiaux ou locaux est de plus en plus acceptée, mais la rapidité d'adoption varie selon la région.

Elhawary croit que les règlements les plus efficaces sont en place, des protections pour toutes les parties impliquées: les investisseurs, les organismes d'application de la loi et peut-être le plus important, le secteur de la cryptomonnaie. De nombreux gouvernements dans le monde ont commencé à mettre en place des politiques. Aux États-Unis, par exemple, la Securities and Exchange Commission (SEC) du pays a pris des mesures pour réglementer le secteur et enquête actuellement sur un certain nombre d'ICO.

Début mars, la commission a précisé que son objectif était d'appliquer les lois sur les valeurs mobilières existantes dans tout le secteur des devises numériques, depuis les bourses de crypto-monnaie jusqu'aux sociétés de stockage d'actifs numériques, plus communément appelées portefeuilles. Depuis leur déclaration:

"Si une plate-forme offre des transactions d'actifs numériques qui sont des titres et fonctionne comme une bourse, tel que défini par les lois fédérales sur les valeurs mobilières, la plate-forme doit s'enregistrer auprès de la SEC comme bourse nationale ou être exemptée d'enregistrement.

D'autres efforts sont actuellement en cours, notamment un projet conjoint d'un groupe d'universitaires provenant de divers établissements d'enseignement, notamment Princeton, MIT, Carnegie Mellon et Boston University, qui a abouti à un document faisant état de failles dans le «mélange» de Monero, ce qui signifie que les protections de la vie privée des crypto-monnaies ne sont pas aussi opaques que la plupart le supposent. En particulier, le document a mis en évidence le fait que les transactions individuelles restent gravées dans la chaîne de blocs de Monero pendant des années, visible par quiconque sait juste où chercher.

Mais jusqu'à ce que la réglementation soit uniformément appliquée à une plus grande échelle, faut-il éviter certaines, voire toutes, les crypto-monnaies? Bien sûr que non.

Comme le note Yurtaev, il semble impossible d'imposer un contrôle sur chaque transaction de chaque pièce, surtout compte tenu de la nature anonyme de certaines cryptocmonnaies. Une approche plus intelligente serait de surveiller les bourses de cryptomonnaie, en s'assurant que celles-ci ont un historique propre et des informations d'identification fiables. Comme pour tout investissement, peu importe le secteur, faites toujours preuve de diligence raisonnable.

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