Les fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût pourraient permettre aux nouveaux investisseurs de placer une partie de leurs économies sur les marchés d'actions. Aujourd'hui, nous vous présentons trois fonds composés d'une gamme diversifiée de titres.
Compte tenu de la vigueur des marchés d'actions au sens large au cours des 12 derniers mois, ces trois fonds se situent actuellement à des niveaux records. Le mois d'avril marque le début d'un nouveau trimestre et de la saison des bénéfices. Il pourrait donc y avoir une volatilité accrue et des prises de bénéfices à court terme sur bon nombre des chouchous de Wall Street. Cependant, les investisseurs "buy-and-hold" pourraient considérer ces baisses potentielles comme des opportunités d'achat dans ces ETF.
Examinons-les de plus près.
1. ETF iShares Core S&P Total (PA:TOTF) US Stock Market
- Cours actuel : 90,94$
- Fourchette sur 52 semaines : 48,52 $ - 92,79$
- Rendement du dividende : 1,33%
- Ratio des frais : 0,03 % par an
Le iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (NYSE:ITOT) offre une exposition à l'ensemble du marché boursier américain, des plus petites aux plus grandes entreprises. Ce fonds a commencé à être négocié en janvier 2004.
Avec ses 3 588 titres, ITOT suit les rendements de l'indice S&P Total Market. Les 10 premiers titres représentent environ 22 % de l'actif net total, qui s'élève à près de 36,4 milliards de dollars. Les trois principaux secteurs (par pondération) sont les technologies de l'information, les soins de santé et la consommation discrétionnaire.
Les principaux noms de l'ITOT sont Apple Inc (NASDAQ:AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT), Amazon.com Inc (NASDAQ:AMZN), Facebook Inc (NASDAQ:FB), Alphabet Inc Class A (NASDAQ:GOOGL) et Tesla Inc (NASDAQ:TSLA).
Au cours de l'année écoulée, l'ETF a enregistré un rendement d'environ 73 %. Depuis le début de l'année (YTD), le fonds est en hausse de 6 % et a atteint un niveau record. Toute baisse potentielle vers le niveau de 85 $ pourrait constituer un meilleur point d'entrée pour les investisseurs qui achètent et conservent. ITOT est l'un des ETF dont le coût d'achat est le plus bas sur le marché, ce qui n'a pratiquement aucune incidence sur les rendements.
2. SPDR Portfolio S&P 500 Value
- Cours actuel : 37,97$
- Fourchette sur 52 semaines : 21,77 $ - 38,34$
- Rendement des dividendes du fonds : 2,14 %.
- Ratio des frais : 0,04 % par an
Le SPDR® Portfolio S&P 500 Value ETF (NYSE:SPYV) investit dans des entreprises qui pourraient être sous-évaluées par rapport à leurs pairs ou au marché en général. Depuis sa création en septembre 2000, les actifs sous gestion ont augmenté de près de 10 milliards de dollars.
SPYV, qui suit l'indice S&P 500 Value, compte 436 positions. Cet indice de référence est composé des sociétés de l'indice S&P 500 qui présentent les caractéristiques de valeur les plus fortes en fonction du ratio valeur comptable/prix, du ratio bénéfices/prix et du ratio ventes/prix.
Les secteurs les plus importants en termes de pondération sont les soins de santé, les finances, les biens de consommation de base et les technologies de l'information. Près de 20% du fonds est investi dans les 10 premières valeurs. Berkshire Hathaway B (NYSE:BRKb), JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM), Walt Disney Company (NYSE:DIS), Bank of America Corp (NYSE:BAC), Intel Corporation (NASDAQ:INTC) et Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) figurent actuellement parmi les principales valeurs de la liste.
L'ETF a augmenté d'environ 56 % au cours des 52 dernières semaines et de 11 % depuis le début de l'année. Une baisse potentielle vers le niveau de 35 $ améliorerait la marge de sécurité.
3. Vanguard Dividend Appreciation
- Cours actuel : 144,48$
- Fourchette sur 52 semaines : 87,71 $ - 145,63$
- Rendement du dividende : 1,58
- Ratio des frais : 0,06 % par an
Le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG) investit dans des sociétés dont les dividendes ont augmenté d'année en année. Les investisseurs chevronnés apprécient l'importance d'inclure des actions à dividendes dans des portefeuilles diversifiés. Un critère important qu'ils recherchent est la capacité d'une entreprise à augmenter le montant du versement de dividendes. Une telle stabilité indique généralement la capacité de la direction à accroître les bénéfices à long terme. Les entreprises dont les dividendes sont stables ont tendance à attirer les détenteurs de portefeuilles de retraite. Ces actions affichent généralement une volatilité moindre au fil du temps et ne perdent pas beaucoup de valeur, même pendant les effondrements du marché.
VIG, qui détient 212 actions, suit l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Ce fonds a commencé à être négocié en avril 2006. Les 10 premières sociétés représentent 34,7 % de l'actif net de 63,2 milliards de dollars.
Microsoft, Walmart Inc (NYSE:WMT), Walt Disney, Johnson & Johnson, Visa Inc Class A (NYSE:V), UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) et Procter & Gamble Company (NYSE:PG) figurent parmi les principaux noms du fonds.
Il a gagné 46 % au cours des 12 derniers mois et 2,5 % depuis le début de l'année. Comme nos deux autres fonds, VIG a également atteint un sommet historique en mars. Une baisse potentielle sous les 140 dollars rendrait le rapport risque/rendement plus intéressant.