Nous avons laissé l’IA choisir des actions — elles ont augmenté de plus de 111 % depuis : voici pourquoi

Si vous avez suivi nos mises à jour régulières, vous savez que notre sélectionneur de titres alimenté par l’IA a déjà plus que doublé l’argent de ceux qui l’ont suivi depuis son lancement en novembre 2023, offrant un rendement réel explosif de 111,04 % à l’heure où nous écrivons ces lignes.

Il s’agit d’une surperformance étonnante de 72,25 % par rapport au S&P 500 au cours de la même période.

Cependant, même si les résultats sont impressionnants, demander aux investisseurs de suivre aveuglément les choix de l’IA semble être un jeu dangereux pour beaucoup d’entre eux.

C’est précisément la raison pour laquelle nous avons introduit la dernière mise à jour de l’IA ProPicks d’InvestingPro, qui offre une transparence totale sur la logique qui sous-tend chaque sélection d’actions.

Vous pouvez désormais voir, en temps réel, les paramètres clés qui ont motivé chaque choix, leur importance et ce qui a déclenché l’inclusion, l’exclusion ou la repondération d’un titre.

Et si vous êtes prêt à agir sur la base de ces informations, il y a de bonnes nouvelles :

Dans le cadre de nos soldes d’été, vous pouvez désormais obtenir un accès complet aux derniers choix d’actions et aux justifications de ProPicks AI pour un peu moins de 7 euros par mois, en utilisant ce lien.

*Vous êtes déjà membre d’InvestingPro ? Dans ce cas, vous pouvez accéder directement à la liste actuelle des choix et explorer la logique qui sous-tend chacun d’entre eux.

Consultez également la vidéo ci-dessous qui explique en détail la mise à niveau de ProPicks AI Rationale :

Qu’est-ce que ProPicks AI et comment fonctionne-t-il ?

ProPicks AI est le système de sélection d’actions exclusif d’Investing.com, conçu pour surpasser les indices de référence grâce à l’apprentissage automatique et à la modélisation financière. Chaque mois, ProPicks ré-exécute le modèle complet et actualise les stratégies avec une nouvelle liste d’actions fondamentalement saines et dotées d’un potentiel de rupture.

Ce qui distingue ProPicks, c’est qu’il ne s’appuie pas sur des règles ou des filtres statiques. Au contraire, il traite plus de 150 variables financières et basées sur le marché, notamment

• Croissance prévisionnelle du BPA
• Rendement des flux de trésorerie disponibles
• le rendement des capitaux propres (ROE) et le rendement du capital investi (ROIC)
• les révisions des analystes
• la valorisation relative du secteur
• Signaux de sentiment
• Contexte macroéconomique

Tout cela est basé sur plus de 15 ans de données mondiales et mis à jour mensuellement pour suivre l’évolution des conditions du marché.

Le résultat est une liste dynamique de valeurs basées sur des données, avec un avantage statistique.

Mais si le modèle affiche d’excellents résultats jusqu’à présent, les investisseurs se posent toujours une question :

Comment le modèle décide-t-il des actions à choisir ?

Avec la mise à jour de ProPicks AI Rationale, vous obtenez désormais des explications claires et classées pour chaque action qui entre ou sort d’une stratégie.

À la base, la nouvelle fonction de justification permet de répondre aux questions les plus importantes que se pose tout investisseur sérieux :

• Quelles données spécifiques le modèle a-t-il analysées ?
• Quels sont les facteurs qui ont eu le plus de poids dans la décision ?
• Comment l’action s’est-elle comportée par rapport à ses pairs dans les principaux indicateurs ?
• Y a-t-il eu des changements dans le sentiment ou les fondamentaux qui ont conduit à son inclusion ou à sa suppression ?

Pour répondre à ces questions, l’IA passe au crible les principales variables financières et de marché, allant de la croissance des bénéfices prévisionnels et des tendances des marges à la valorisation relative et aux révisions des analystes.

Chaque donnée est évaluée en fonction de son importance statistique, classée par ordre de priorité et transformée en une explication concise et lisible par l’homme.

Par exemple, si une société a été ajoutée en raison de l’amélioration du rendement des flux de trésorerie disponibles, de la croissance du bénéfice par action et d’une évaluation inférieure à son ratio cours/bénéfice moyen sur cinq ans, l’explication présentera chaque facteur clairement et par ordre d’impact.

De même, si une action est abandonnée en raison d’une baisse du rendement des capitaux propres ou d’une réduction des prévisions de bénéfices, le raisonnement sera tout aussi transparent.

Surtout, le système relie ces changements à des événements réels. Une hausse des marges peut résulter de la baisse des coûts des intrants, tandis que des prévisions de revenus plus faibles peuvent refléter les commentaires de la direction lors d’une récente conférence téléphonique sur les résultats.

Au fil du temps, l’examen régulier de ces résumés de justification permet aux investisseurs de repérer des schémas, de reconnaître les paramètres à fort impact et de comprendre comment les professionnels évaluent les données pour prendre des mesures stratégiques dans des conditions de marché changeantes.

Voici un exemple de l’affichage de la justification sur la plateforme. Dollar General (NYSE :DG) a été ajouté à la stratégie Top-Value Stocks au début du mois de juin et a réalisé des gains de 17,7 % au cours du mois.

Voici ce que la logique a montré lorsque l’action a été ajoutée à la liste en juin :

Source : InvestingPro

Cependant, le titre a été retiré de la liste lors de la mise à jour du rééquilibrage de juillet, avec la justification suivante :

Source : InvestingPro

N’oubliez pas que le retrait d’un titre d’une stratégie n’est pas nécessairement un signal de vente.

Cela signifie plutôt que l’intelligence artificielle a décidé, sur la base des facteurs décrits dans la partie Justification, que ces actions spécifiques choisies pour le mois de juillet étaient les mieux adaptées à cette stratégie particulière pour ce mois particulier.

Conclusion

Que vous soyez un trader pratique ou un investisseur à long terme, apprendre à interpréter le "pourquoi" de chaque sélection est une compétence qui s’enrichit. ProPicks AI rend désormais ce processus plus facile, plus transparent et plus perspicace que jamais.

Pour les investisseurs qui veulent aller au-delà des gros titres et développer une réelle conviction, c’est l’occasion d’approfondir leur compréhension des moteurs de la performance des actions et d’affiner leur prise de décision dans le même temps.

Et pour une réduction allant jusqu’à 50 % pendant les soldes d’été, vous pouvez accéder à la liste des gagnants potentiels de ProPicks AI avant qu’une nouvelle liste de gagnants potentiels ne soit publiée le 1er juillet.