Si vous êtes peu enclin à prendre des risques et que vous envisagez de prendre votre retraite en solo, il n'y a pas beaucoup de moyens actuellement pour vous constituer un revenu décent.
Nous vivons dans un environnement où les taux d'intérêt restent bas, où les comptes d'épargne ne rapportent presque rien et où le rendement des obligations d'État est extrêmement faible. Cette situation risque de perdurer, car les banques centrales maintiennent des taux d'intérêt proches de zéro afin de soutenir l'économie contre les retombées de la pandémie de coronavirus.
Toutefois, investir dans des actions à dividendes croissants est une façon de se constituer un patrimoine pour votre âge d'or. Les actions qui offrent des augmentations régulières de dividendes ont tendance à être entreprises matures qui pourraient assurer la stabilité et la croissance de votre portefeuille.
En gardant ces avantages à l'esprit et en tenant compte de votre appétit pour le risque, voici une sélection de 3 actions à dividendes croissants à ajouter à un portefeuille à long terme.
1. Microsoft
De nombreux investisseurs confondent Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT)avec un pari purement technologique, qui pourrait générer des gains rapides. Mais à notre avis, Microsoft est aussi une excellente action de revenu à acheter et à conserver sur le long terme.
Il ne fait aucun doute que la société a récompensé ses investisseurs par des gains énormes au cours des cinq dernières années, puisque ses actions ont augmenté de plus de 400 %. La société a bénéficié d'une forte augmentation des investissements technologiques, de sa part de marché de premier plan dans le domaine de l'informatique cloud et de la force de ses produits Office.
Microsoft détient également une part de 82 % du marché des systèmes d'exploitation pour ordinateurs de bureau, ce qui lui permet de générer d'importantes liquidités récurrentes. Office, qui est désormais un service par abonnement pour les millions d'utilisateurs particuliers et professionnels de Microsoft, continue à être un puissant moteur de revenus.
Si vous êtes un investisseur de revenus, vous devez trouver des entreprises comme Microsoft. Ce sont les géants qui ont le pouvoir de défendre leurs entreprises et de vous payer pour le reste de votre vie.
Microsoft a d'excellents antécédents lorsqu'il s'agit de récompenser les investisseurs. Depuis 2004, année où elle a commencé à verser un dividende, la société a multiplié par cinq ses versements.
La croissance des dividendes a été soutenue par un faible taux de distribution et par la solidité des activités sous-jacentes.
Avec un taux de dividende annuel inférieur à 1 %, Microsoft verse un dividende trimestriel de 0,51 $ par action. Ce rendement peut sembler faible pour de nombreux investisseurs, mais n'oubliez pas que Microsoft continue de croître, tout en offrant un grand potentiel de croissance.
Si l'on tient compte des dividendes versés, Microsoft a réalisé un rendement total de 420 % au cours des cinq dernières années. L'action Microsoft a clôturé hier à 227,27 dollars.
2. Procter & Gamble
Le géant de la consommation de base Procter & Gamble Company (NYSE:PG) est un titre à revenu élevé qui vaut la peine d'être placé dans un portefeuille d'achat et de conservation, où il peut rester à longterme et gagner des revenus croissants.
Le titre P&G, qui a clôturé hier à 138,18 dollars, rapporte actuellement 2,29%. Elle a augmenté ses dividendes pendant 61 années consécutives, un record que peu d'entreprises peuvent égaler.
Cette croissance constante des dividendes montre également à quel point la génération de cash-flow de l'entreprise est puissante. Sa gamme de produits, qui comprend des marques mondialement reconnues comme les couches Pampers, la lessive Tide et le papier toilette Charmin, est suffisamment solide pour soutenir la croissance des revenus en cas de guerre, de récession ou de ralentissement du marché.
La force des marques grand public de P&G a été évidente pendant la crise sanitaire actuelle. Le géant de la consommation a été l'une des rares entreprises à maintenir ses prévisions de bénéfices pour l'ensemble de l'année tout au long de la pandémie, bénéficiant de l'achat panique de papier toilette et de produits de nettoyage, alors que le virus COVID-19 se propageait.
Avec un taux de distribution de 66 %, l'entreprise dispose de suffisamment d'espace pour continuer à accroître ses revenus pour les investisseurs. Au cours de la dernière décennie, les distributions ont doublé pour atteindre 0,79 $ par action par trimestre.
3. Johnson & Johnson
Lorsqu'ils choisissent une action à dividendes croissants, les investisseurs doivent se concentrer sur trois facteurs clés pour éliminer les mauvais choix : le rendement à terme du dividende, le ratio de distribution des dividendes en espèces (le pourcentage de son flux de trésorerie disponible consacré aux dividendes) et les antécédents de croissance des dividendes.
Le plus grand fabricant mondial de produits de santé grand public et pharmaceutiques, Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), répond à ces trois exigences. La société a augmenté son dividende chaque année depuis 58 ans.
L'environnement actuel en matière de santé publique renforce encore la position de J&J, qui bénéficie d'une forte demande pour ses produits en vente libre. J&J fabrique tout, des thérapies innovantes contre le cancer aux dispositifs médicaux et aux produits de base en vente libre, comme le Tylenol, un analgésique.
En avril, J&J a augmenté son dividende trimestriel de 6,3 %, passant de 0,95 $ à 1,01 $ par action. Se négociant à 151,52 $, son rendement annuel en dividendes est de 2,63 %.
Conclusion
L'achat d'actions à dividendes croissants devrait être un élément essentiel de votre stratégie d'investissement pour la retraite. Leurs dividendes en constante augmentation contribueront à accroître la richesse, tout en offrant une protection contre l'incertitude économique.