Les brokers crypto ont le vent en poupe ces dernières années, y compris en France, alors que le grand public a fait connaissance avec le marché des cryptomonnaies et sa forte volatilité, qui laisse espérer des gains astronomiques, tout comme elle suppose un risque de pertes importantes. Dans ce guide, nous allons donc vous fournir toutes les informations indispensables pour bien choisir votre broker crypto, éviter les arnaques, et démarrer le trading crypto en mettant toutes les chances de réussite de votre côté.
Qu’Est-Ce Qu’Un Broker Crypto ?
Le terme de broker crypto fait référence aux courtiers en ligne qui propose le trading de cryptomonnaie à leurs clients. Il est important de faire la différence entre les cryptos brokers, et les plateformes d’échange de cryptomonnaies spécialisées.
Généralement, les brokers crypto proposent le trading sur les actifs numérique via des CFD, par opposition aux plateformes d’échange, via lesquelles on achète et on vend les cryptomonnaies directement sur les blockchains.
L’avantage des brokers crypto par rapport aux plateformes est tout d’abord la facilité d’utilisation. En effet, les plateformes d’échange nécessitent d’avoir certaines compétences techniques pour être utilisées en toute sécurité, tandis que le fonctionnement est bien plus simple chez les brokers crypto.
De plus, les brokers crypto offrent pour la plupart l’avantage de proposer à leurs clients d’accéder à d’autres marchés que les crypto, comme la bourse, les indices, ou encore le Forex.
À Quoi Sert Un Crypto Broker ?
La fonction d’un crypto broker est donc de permettre aux investisseurs d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, de façon simplifiée et sécurisée.
Pour cela, les crypto brokers fournissent à leurs clients une plateforme de trading via laquelle ils peuvent consulter les cotations et les graphiques en temps, et passer leurs ordres d’achat et de vente sur les cryptomonnaies.
Cependant, les meilleurs brokers crypto dépassent souvent ce minimum de base. En effet, nombreux sont ceux qui proposent à leurs clients des services de formation, pour les aider à débuter sur les cryptomonnaies, ou encore des signaux, conseils et documents de recherche pour les aider à bien gérer leurs investissements sur les actifs numériques.
Quels Sont Les Principaux Critères à Étudier Pour Bien Choisir Son Broker Crypto ?
Le critère le plus primordial à prendre en compte lorsque l’on choisit un broker crypto est sans aucun doute la régulation. Tous les courtiers en ligne doivent en effet être régulés dans une ou plusieurs juridictions.
Cela permet de s’assurer de la bonne gestion de la société, de l’absence de mélange des fonds des clients avec ceux du broker, ou encore de l’absence de conflit d’intérêt entre le broker et ses clients.
En France, l’organisme de régulation est l’Autorité des Marchés Financiers, mais l’important est que vous choisissiez un broker régulé, même si ce n’est pas par l’AMF. Parmi les autres organismes de régulation, on peut citer la FCA britannique, la BaFin allemande, ou encore l’ASIC australienne.
Comment Comparer Les Brokers Crypto Et Choisir Celui Qui Vous Convient Le Mieux ?
Au fil de vos recherches, et après avoir éliminé les intermédiaires non régulés, plusieurs brokers crypto français ou autres retiendront sans doute votre attention. Vous devrez alors réaliser un comparatif de brokers crypto, pour déterminer celui qui vous conviendra le mieux dans le contexte qui vous est propre. Ci-dessous, nous détaillerons les principaux critères à prendre en compte pour bien comparer les courtiers crypto et choisir le meilleur.
- Variété Des Cryptomonnaies Disponibles : La diversification étant une des règles de base de l’investissement, il est important que vous vous informiez du nombre de cryptomonnaies différentes disponibles chez les brokers crypto qui vous intéressent. De même, si vous vous intéressez à certaines cryptomonnaies en particulier, il sera indispensable que vous vérifiiez qu’elles sont disponibles.
- Qualité De La Plateforme De Trading : La plateforme de trading crypto est le logiciel, en ligne ou téléchargeable, qui vous permet de consulter les cotations crypto en temps réels, d’accéder aux graphiques sur lesquels réaliser vos analyses techniques, et surtout de passer vos ordres d’achat et de vente de cryptomonnaies. Il sera donc primordial que la plateforme du broker qui vous intéresse soit conviviale et facile à utiliser, tout en offrant toutes les fonctions nécessaires à vos habitudes et stratégies de trading.
- Frais Et Commissions : Bien évidemment, vous devrez aussi comparer les frais et commissions des brokers qui vous intéressent. Bien que la logique veuille que “plus les frais sont bas, mieux c’est », il ne faut pas non plus oublier qu’un broker avec des frais très bas aura peu de marge pour offrir une qualité de service supérieure.
- Services d’Aide Au Trading Crypto Et De Formation : Si la principale fonction des brokers crypto est d’offrir un accès au marché des actifs numérique, nombreux sont ceux qui vont au-delà, en offrant des formations au trading ou des services de conseil et d’accompagnement, ce qui est un point fort non négligeable, surtout pour les débutants en trading crypto.
- Service Client : La qualité du service client est aussi un élément clé à prendre en compte pour réaliser un comparatif de brokers crypto. Tout d’abord, il sera primordial que votre crypto broker propose un service francophone, surtout si vous ne maitrisez pas d’autre langue. Par ailleurs, il est aussi très pratique que le service client d’un broker crypto soit joignable de différentes manières, y compris téléphone, email et chat en ligne.
- Possibilité d’Achat Direct De Cryptomonnaies : Enfin, comme nous l’avons souligné plus haut, les brokers crypto, par opposition aux plateformes d’échange crypto, proposent pour la plupart d’intervenir sur les crypto via des CFD. Cependant, certains crypto brokers proposent également l’option de détenir en direct les cryptomonnaies, ce qui peut être utile pour ceux qui souhaitent conserver à long terme leurs actifs numériques dans leur propre wallet crypto.
Quels Sont Les Avantages Et Inconvénients Du Trading De Cryptomonnaies ?
Avant d’ouvrir un compte auprès d’un broker crypto pour commencer à trader, il vaut mieux vérifier que le trading de cryptomonnaies est fait pour vous. Pour vous aider à le savoir immédiatement, nous avons rassemblé ci-dessous les principaux avantages et inconvénient du trading de cryptomonnaies.
Avantages du trading crypto
Commençons par les points forts du trading sur le marché des cryptomonnaies.
- Trading 24h/24, 7 Jours Sur 7 : Le marché des cryptomonnaies ne dort jamais. Cela signifie qu’il est possible de trader les cryptos le soir, la nuit, et même le weekend. Il s’agit d’un avantage clé pour les traders débutant menant de front leur carrière sur les marchés et une activité professionnelle classique.
- Haut Potentiel De Gain : Le marché des cryptomonnaies est connu pour ses variations spectaculaires, qui peuvent donner lieu à des gains considérables, du jour au lendemain dans certains cas. Cependant, il ne faut jamais oublier que haut potentiel de gain va toujours de pair avec un fort risque de pertes.
- Diversification De Portefeuille : Les cryptomonnaies sont considérées par beaucoup d’analystes et d’économistes comme des instruments de diversification. En effet, les cryptomonnaies telles que le Bitcoin ont prouvé qu’elles peuvent évolue en toute indépendance des tendances des marchés boursiers, adoptant parfois un comportement similaire à celui de l’Or.
Inconvénients Du Trading Crypto
Malgré ces avantages majeurs, les investisseurs doivent aussi tenir compte de quelques inconvénients du trading sur les cryptomonnaies.
- Forte Volatilité : Tout comme la forte volatilité des cryptomonnaies fait qu’il s’agit du marché où les gros gains rapides sont les plus fréquents, cela fait aussi qu’il s’agit d’un des marchés les plus risqués. Cependant, avec de bonnes méthodes de gestion du risque, une diversification des investissements crypto, et un étroit suivi du marché et de son actualité, il est possible de réduire le risque du trading crypto au minimum, et de l’intégrer de façon judicieuse à une stratégie d’investissement globale, quel que soit votre profil.
- Marché Peu Régulé : Les investisseurs qui projettent d’ouvrir un compte chez un broker crypto doivent également savoir qu’il s’agit d’un marché peu régulé. En effet, il est relativement facile pour quiconque de lancer une nouvelle cryptomonnaie, ce qui donne immanquablement lieu à des dérives. Cependant, en vous limitant aux cryptomonnaies connues et établies qui ont déjà plusieurs années d’existence, vous réduirez considérablement le risque de mauvaises surprises.
Combien d’Argent Pour Ouvrir Un Compte Chez Un Broker Crypto ?
Pour terminer, on notera que l’ouverture d’un compte chez un broker crypto est accessible à tous les budgets. En effet, la plupart des courtiers en cryptomonnaies permettent à leurs utilisateurs d’ouvrir un compte avec somme aussi modique que 50 euros dans certains cas.
Bien que cela ne suffise sans doute pas à constituer un portefeuille susceptible de vous rendre riche, cela peu suffire pour faire ses premières armes sur le marché crypto, acquérir de l’expérience et progresser, avant d’augmenter le capital mis en jeu et peut-être un jour vivre du trading crypto.
Ce n’est certainement pas à la portée de tous, amis ce qui est sûr, c’est que vous ne saurez jamais si vous en êtes capable avant de vous y essayer, ne serait-ce qu’en ouvrant un compte démo chez un crypto broker…