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Pourquoi les cryptos n'aideront pas la Russie à contourner les sanctions?

Publié le 03/03/2022 15:26
Mis à jour le 03/03/2022 15:27

Investing.com - Les monnaies numériques ont connu une renaissance grâce à la guerre en l'Ukraine. Depuis que les banques russes sanctionnées ont perdu l'accès au système de paiement SWIFT, les investisseurs spéculent que l'État paria pourrait passer aux cryptos pour exécuter leurs transactions. En effet, la Russie se classe au 18e rang mondial en termes d'adoption globale des cryptos.

En outre, l'objectif même de la finance décentralisée est d'empêcher les intermédiaires, comme les gouvernements, d'exercer un contrôle unilatéral. Lorsque des changements doivent être apportés au protocole blockchain utilisé pour enregistrer les transactions, c'est l'ensemble de la communauté qui décide collectivement.

Une inquiétude grandissante

Les dirigeants occidentaux prennent cette possibilité très au sérieux et appellent à des mesures pour contrecarrer les possibles échappatoires.

Elizabeth Warren, membre de la commission bancaire du Sénat, et le vice-premier ministre ukrainien, Mykhailo Fedorov, ont tous deux mis en garde ces deux derniers jours contre le risque de voir les sanctions être défaites. "Je demande à tous les principaux échanges de crypto-monnaies de bloquer les adresses des utilisateurs russes", a-t-il écrit sur Twitter (NYSE:TWTR).

Les ministres de l'économie et des finances européens ont déclaré qu'ils allaient se pencher sur l'utilisation potentielle par la Russie des cryptomonnaies pour échapper aux sanctions qui lui ont été imposées à la suite de ses opérations en Ukraine.

"Nous prenons des mesures, notamment sur les crypto-monnaies ou les crypto-actifs, qui ne doivent pas être utilisés pour contourner les sanctions financières", a déclaré Bruno Le Maire. "Nous ferons le point quotidiennement sur la mise en œuvre de ces sanctions, sur leur efficacité et sur les mesures complémentaires qui pourraient être nécessaires". En matière de sanctions économiques et financières, nous voulons rester flexibles et mobilisés."

La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a appelé les législateurs de l'UE à approuver un cadre réglementaire sur les crypto-monnaies, faisant allusion à la possibilité d'empêcher la Russie de contourner les sanctions.

Aux États-Unis, les législateurs ont exercé une pression réglementaire similaire pour permettre au pays de bénéficier des actifs numériques, plutôt que des "despotes, terroristes et blanchisseurs d'argent du monde".

La liquidité est insuffisante sur le marché

Si les oligarques russes peuvent déplacer leur richesse vers les cryptos, ce n'est pourtant pas une solution pour les entreprises russes en général. L'utilisation des cryptos se heurte rapidement à des limites lorsqu'elle est confrontée à la réalité. La taille peut en fait être un inconvénient à cet égard, car les grandes multinationales générant des milliards de revenus ne seraient pas en mesure d'effectuer efficacement leurs opérations.

C'est une chose pour un individu de convertir ses économies de roubles en bitcoins ; tenter de faire fonctionner une économie entière sur cette base jour après jour est une toute autre affaire.

"Il n'y a tout simplement pas assez de liquidités crypto mondiales pour répondre aux besoins de la Russie", a écrit Asheesh Birla, vice-président senior des produits pour Ripple, la troisième plus grande monnaie numérique au monde.

Le réseau de SWIFT, après tout, relie plus de 11 000 institutions et 4 milliards de comptes dans plus de 200 pays du monde entier, dans le but de réaliser des transactions instantanées et sans friction. Chaque jour, il traite en moyenne 42 millions de messages financiers qui facilitent les transferts d'argent, le trafic ayant augmenté de 11 % l'année dernière. Ce type d'échelle et d'efficacité ne peut être reproduit, même avec la technologie financière décentralisée d'aujourd'hui.

M. Birla estime que la Russie effectue chaque jour près de 50 milliards de dollars de transactions de change, ce qui correspond à peu près à la valeur totale de toutes les transactions en bitcoins dans le monde, même lorsque les volumes atteignent des sommets : "Les besoins de la Russie engloberaient BTC et plus encore !"

Les cryptos ne sont aussi discrètes qu'on le pense

Étant donné que tous ces systèmes laissent des empreintes de données, ils ne seraient pas nécessairement bien adaptés pour échapper aux régimes de sanctions, non plus.

Caroline Malcolm, responsable de la politique internationale chez Chainalysis, a déclaré que son entreprise peut signaler les paiements suspects, alertant immédiatement les gouvernements ou les clients de l'industrie afin qu'ils puissent prendre des contre-mesures.

"Nous avons vu cela dans le passé avec les sanctions, vous avez des exemples où les adresses de portefeuille ont été nommées comme des entités sanctionnées", a déclaré Malcolm.

Les frais de transactions sont un frein notable

Un autre problème est le coût élevé des transactions, connu sous le nom de "frais de gaz" sur la blockchain Ethereum. L'infrastructure n'est pas encore capable de traiter le volume dont un pays entier aurait besoin, ce qui entraînera probablement une flambée des coûts lorsque la demande de traitement dépassera la puissance de calcul.

Daniel Webber, directeur général de FXC Intelligence, une société de données financières spécialisée dans les paiements internationaux, affirme que de nouvelles blockchains telles que Solana seraient capables de traiter des volumes plus importants de manière efficace.

Mais il faudra du temps avant que le système financier russe et son industrie soient, tant du point de vue des coûts que de la technologie, disposés et capables de passer à la crypto. "Plus les sanctions de SWIFT durent et plus elles impliquent de banques, plus la demande sera créée pour résoudre certaines des limitations actuelles pour les crypto et les blockchains", a écrit Webber.

Derniers commentaires

Tant que le Chinois est derrière le Blondinet pas de problème
Quand chinois derrière, bobo fesses a venir 😂hihi
encore un article fait par des gens qui ne savent pas de quoi ils parlent.... la régulation n'est pas possible sur les crypto décentralisées (elles ne le sont pas toutes), à moins de couper internet les crypto resteront une alternative au rouble (et autres)
Faut arrêter avec ces fantasmes libertaires. Les états Unis et l'Europe ont un droit de vie ou de mort sur les cryptos. Ils ont juste à se mette daccord pour les interdire et le BTC ne vaudra plus rien. Je ne pense pas qu'ils le feront mais il faut toujours garder cela à l'esprit.
Affirmatif il leur suffit juste d’interdire le minage….de plsu avoir confiance dans un truc ou un simple mariole comme Musk peut par un simple tweet faire chutter le cours de 30% ou plus…faut vraiment être aveugle pour ne pas voir qu’un jour ou l’autre les crypto seront la perte de ceux qui leur confient leur vie les yeux fermé…
"Il n'y a tout simplement pas assez de liquidités crypto mondiales pour répondre aux besoins de la Russie", a écrit Asheesh Birla, vice-président senior des produits pour Ripple. On en attendait pas moins de Ripple, société américaine qui a développé le xrp, une crypto centralisée qui vise à remplacer SWIFT... Il y a assez de liquidités puisque les premiers achats du Kremlin de BTC peuvent faire flamber les prix du BTC et que le BTC bien que limité à 21 millions est divisible à l'infini. C'est la meilleure solution réellement décentralisée pour les états contrairement à Solana qui bug et qui est aussi centralisé (voir les validateurs).
Faux le BTC n'est pas divisible à l'infini puisque = 1 satoshi = 0,00000001 bitcoins
donc punition sélective pour les banques russes (gazprombank toujours intégré ai réseau Swift...oui le pétrole et le gaz, ça c est au s'dessus de tout...)punition collective pour tout les Russes qui ont des cryptos (du petit étudiant aux grands oligarques...) c est bien ça ! des génies ces idiots de politiciens.salut noble pétrole a 112$ ... et ce n' est qu un début...de plus la communication anti poutine et anti russe ne prend pas avec les personnes un minima renseignées.la on vient de signer l arrêt de mort de. l Europe..ca va accélérer la dedollarisation..car si unetat n est pas d accord avec les us....et bien il sera puni de la même façon ... bref, quand le pétrole sera a 160$ et que le blé continue ainsi sur que les GJ seront de sortis...et la 2e manche sera beaucoup plus hard, quand la population ne pourra plus acheter de pain.
L'Europe est en train de s'autodétruire en sanctionnant ses citoyens et ses entreprises privés de gaz, de nucléaire, de matières premières après avoir détruit les industries. On ne peut même plus parler de démocratie après l'ordre de censurer tout média russe et de sanctionner tout sportif sur base de sa nationalité. La Russie va perdre quelques plumes à court terme mais va vite trouver des débouchés ailleurs en Asie... nous on mangera et on se chauffera avec les chiffres du PIB gonflé par des produits dérivés virtuels.
les débouchés seront aussi en Afrique, composée de pays émergents friands de développenent (qui sont en train de chasser les Occident au profit de la Russie et de la Chine), mais aussi débouchés en Amérique du Sud....
Comment ils vont bloquer les crypto vue c’est une money contre les états et anti banque les crypto son les vrais money du peuple merci donc le seul moyen c’est de bloqué internet et encore
pourquoi se lancer dans le blocage des crypto qui serait impossible, il y a bcp plus simple interdire la conversion crypto privées vs fiat et le jeux s'arrête à 95%  pourquoi 95% car il restera quelques états genre corée du nord, iran qui continueront, mais ça sera la fin du dev et de l'adoption des crypto sauf pour celles étatiques
Je trouve dommage que la totalité des russes doivent payer pour la guerre que Putin à décider de mener alors que les habitants russes ne sont pas en faveur de cette guerre. Je comprends très bien qu'il s'agit d'un moyen de pression nécessaire.
Je trouve dommage que des ukrainiens doivent payer de leur vie.
ça aussi évidemment.
Je trouve dommage que les habita ts du Donbass subissent des bombardements ukrainiens depuis 2014... et meurent dans l'indifférence générale (sauf russe)...
L’acharnement contre la Russie est bien trop importante pour que les conséquences et décisions des politiciens nous protègent les années a venir de la pauvreté en Europe. Les matières premières ne nous appartiennent pas.
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