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Investing.com — Le procureur général de New York, Letitia James, a déposé aujourd’hui une plainte contre Capital One N.A. et Capital One Financial Corporation (NYSE:COF). La poursuite accuse la banque d’avoir fraudé ses clients de comptes d’épargne en ligne en leur refusant des millions de dollars en paiements d’intérêts. La banque aurait commercialisé ses comptes "360 Savings" comme des comptes à intérêt élevé avec des taux compétitifs, alors qu’en réalité, elle maintenait artificiellement bas les taux d’intérêt de ces comptes pendant que les taux d’intérêt augmentaient dans tout le pays.
La poursuite allègue également que Capital One a lancé un compte d’épargne presque identique appelé "360 Performance Savings", qui offrait des taux d’intérêt significativement plus élevés, jusqu’à 14 fois supérieurs à un moment donné. Cependant, la banque est accusée d’avoir délibérément induit en erreur ses clients de 360 Savings concernant l’existence du produit 360 Performance Savings, évitant ainsi de leur verser des millions de dollars d’intérêts.
La poursuite vise à tenir Capital One responsable et cherche à obtenir une restitution pour les consommateurs qui ont été induits en erreur concernant les intérêts qu’ils gagnaient. Dans une déclaration, le procureur général James a affirmé que les grandes banques ne sont pas autorisées à tromper leurs clients avec de fausses publicités et des promesses mensongères.
La poursuite allègue qu’en septembre 2019, Capital One a introduit le compte 360 Performance Savings, qui offrait des taux d’intérêt beaucoup plus élevés. Alors que les taux d’intérêt nationaux ont commencé à augmenter en 2022, Capital One a maintenu un taux de 0,3 pour cent pour son compte 360 Savings tout en augmentant le taux de son compte 360 Performance Savings jusqu’à 4,35 pour cent. Au lieu d’informer les clients de 360 Savings sur le nouveau produit, Capital One les aurait maintenus dans l’ignorance.
La poursuite allègue en outre que Capital One a donné instruction à ses employés de ne pas informer les clients de 360 Savings sur le nouveau produit, sauf s’ils posaient spécifiquement la question. La banque est également accusée d’avoir retiré 360 Savings de son site web et de l’avoir entièrement remplacé par 360 Performance Savings, créant ainsi un système à deux niveaux de comptes d’épargne où seuls les nouveaux comptes recevaient les taux d’intérêt élevés annoncés.
Selon la poursuite, cela a entraîné des pertes importantes pour les clients qui sont restés dans les comptes 360 Savings. Un exemple fourni dans la poursuite montre qu’un client qui a déposé 10.000 $ dans un compte 360 Savings en septembre 2019 aurait gagné 186 $ d’intérêts après cinq ans. En revanche, si le même client avait changé pour un compte 360 Performance Savings, il aurait gagné 1.090 $ d’intérêts sur la même période. Dans l’ensemble, les clients new-yorkais ont perdu des millions de dollars d’intérêts, tandis que Capital One a profité de la différence.
La poursuite allègue que les actions de Capital One violent les lois étatiques et fédérales en induisant les clients en erreur sur le taux d’intérêt des comptes 360 Savings et sur la question de savoir s’il s’agissait du seul compte d’épargne à intérêt élevé de Capital One. Le Bureau de protection financière des consommateurs avait précédemment poursuivi Capital One en janvier pour des allégations similaires, mais a volontairement abandonné sa poursuite après un changement de direction. L’action intentée par le procureur général James vise à obtenir une restitution et des dommages-intérêts pour tous les clients de Capital One concernés, la restitution des profits que Capital One a réalisés en induisant illégalement ses clients en erreur, ainsi que des pénalités. L’affaire est traitée par l’assistant du procureur général Jason E. Meade du Bureau de protection contre les fraudes à la consommation.
Cet article a été généré et traduit avec l’aide de l’IA et revu par un rédacteur. Pour plus d’informations, consultez nos T&C.