Monica Kowal, responsable de la conformité à la TD Bank, a quitté la banque cette semaine. Ce départ intervient alors que l'institution financière canadienne est engagée dans une enquête menée par les régulateurs américains et le ministère de la Justice concernant ses pratiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Kowal, qui travaillait à la TD depuis 2017, sera remplacé par Erin Morrow, chef adjointe de la conformité. Morrow, qui s'est jointe à la TD en janvier, relèvera du chef de la gestion des risques, Ajai Bambawale.
La note interne qui a annoncé le changement de personnel n'a pas précisé les raisons du départ de Kowal. Le PDG de la Banque TD, Bharat Masrani, a déjà déclaré que la banque avait pris des mesures à l'encontre des employés tenus pour responsables dans cette affaire, y compris des licenciements.
En réponse aux problèmes identifiés dans son programme de lutte contre le blanchiment d'argent, TD Bank a fait des investissements importants pour améliorer son programme réglementaire. Plus de 500 millions de dollars ont été consacrés à des programmes de formation et au recrutement de centaines de professionnels de la lutte contre le blanchiment d'argent.
En outre, la banque a fait appel à des cadres d'autres institutions, comme Marcy Forman et Jacqueline Sanjuas de Citi, et Herbert Mazariegos de BMO, pour renforcer son équipe chargée de la conformité.
Masrani a reconnu en mai que les efforts de la banque en matière de lutte contre le blanchiment d'argent étaient insuffisants en ce qui concerne la surveillance, la détection, le signalement et la réponse aux problèmes potentiels, qualifiant la situation d'"inacceptable".
En conséquence, la Banque TD a déjà constitué une première provision de 450 millions de dollars et prévoit d'autres sanctions pécuniaires. Selon les analystes, le montant total des amendes pourrait atteindre 4 milliards de dollars.
La Banque TD n'a émis aucun commentaire public concernant le départ de M. Kowal, et les tentatives pour contacter M. Kowal afin d'obtenir une déclaration ont été infructueuses. La banque se concentre actuellement sur la révision de ses procédures de lutte contre le blanchiment d'argent afin de répondre aux normes réglementaires.
Reuters a contribué à cet article.Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.