- Le marché baissier de cette année pourrait représenter une opportunité intéressante à long terme pour ceux qui cherchent à se constituer un portefeuille de retraite.
- Medtronic est un choix moins connu, mais qui présente un solide potentiel de croissance et des rendements importants.
- Lowe's reste un favori en matière de dividendes, malgré les risques croissants sur le marché du logement.
Le meilleur moment pour commencer à constituer votre portefeuille de retraite est lorsque vous êtes jeune, que vous disposez d'un revenu disponible et que le prix des actifs est bas. Si vous vous lancez dans cette aventure maintenant, le temps joue en votre faveur.
Depuis le début de l'année, les ventes persistantes ont poussé les principaux indices vers des marchés baissiers, rendant de nombreuses actions attrayantes pour les investisseurs à long terme.
Il existe de nombreuses façons de profiter de ce ralentissement. Vous pouvez acheter des sociétés de croissance de premier plan qui disposent d'une "douve économique" défendable, un terme inventé par Warren Buffett pour identifier les actions de qualité présentant un vaste avantage concurrentiel.
Si votre objectif ultime est de générer un revenu constant grâce à ce portefeuille, une autre option consiste à acheter des actions à dividendes qui fournissent un revenu grâce à des versements réguliers.
Une action de qualité est moins susceptible de réduire ou de suspendre ses paiements de dividendes en cas de volatilité du marché, ce qui la rend beaucoup plus facile à conserver dans votre portefeuille à long terme. Une fois que vous avez acheté de tels actifs, vous les conservez sur le long terme et vous vous concentrez sur leurs capacités à générer des revenus.
En gardant ces facteurs à l'esprit, j'ai sélectionné ci-dessous deux actions à dividendes de grande capitalisation qui pourraient convenir à vos objectifs de retraite dans ce marché baissier :
1. Medtronic
Les actions du secteur de la santé sont considérées comme relativement sûres. À l'instar des détaillants, des services publics et des éboueurs, les prestataires de soins de santé offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et dispositifs.
Medtronic (NYSE :MDT) est une action moins connue du secteur de la santé que je recommande aux investisseurs à long terme en raison de sa forte position sur le marché et de l'importance de ses bénéfices. Le plus grand fabricant d'appareils médicaux au monde contrôle 50 % du marché mondial des stimulateurs cardiaques. C'est également un leader en matière de produits d'assistance aux chirurgies de la colonne vertébrale et aux soins du diabète.
Source : InvestingPro
Quelle que soit l'évolution de l'économie, les actions comme Medtronic continueront à générer des liquidités. La société a une stratégie à long terme qui consiste à verser 50 % de son flux de trésorerie disponible aux actionnaires sous forme de dividendes. Avec un rendement annuel de 3,39 %, la société verse un dividende trimestriel de 0,68 $ par action. Ce dividende a augmenté en moyenne de plus de 8 % par an au cours des cinq dernières années.
Selon une note récente de Bank of America, la société d'appareils médicaux basée à Dublin, en Irlande, connaît "la meilleure configuration à court terme depuis des années". Ces catalyseurs positifs comprennent un rebond vigoureux des procédures chirurgicales à mesure que la pandémie de coronavirus s'atténue .
BoA s'attend à ce que Medtronic devienne seulement la deuxième société, après Intuitive Surgical Inc (NASDAQ :ISRG), à demander l'approbation d'un robot chirurgical.
Après avoir chuté de près de 20 % cette année, MDT s'est négocié jeudi à 83,03 dollars.
2. Lowe's
Le géant de l'aménagement de la maison Lowe's (NYSE :LOW) est une autre action à dividendes qui a sa place dans tout portefeuille de retraite.
Le numéro deux de la vente au détail de produits pour la maison aux États-Unis a connu une croissance robuste de ses ventes pendant l'épidémie de pandémie, qui a incité les travailleurs au foyer à dépenser plus d'argent pour leur maison. Bien que le pic de cette croissance soit derrière nous avec la hausse des taux d'intérêt et le refroidissement du marché immobilier, le dividende de Lowe's n'est pas menacé, à mon avis.
Le ratio de distribution de la société est faible et durable (26 %), ce qui laisse une grande marge de manœuvre au détaillant pour distribuer davantage de liquidités à ses actionnaires. La société est optimiste quant aux perspectives des rénovateurs de maisons malgré le refroidissement du marché du logement aux États-Unis. Le vieillissement des propriétés et la hausse des prix de l'immobilier sont des tendances qui soutiendront la demande pour les produits Lowe's.
Source : InvestingPro
Le directeur général de Lowe's, Marvin Ellison, a déclaré lors d'une récente interview avec Bloomberg que :
"Ce qui est mauvais pour le constructeur de maisons n'est pas toujours mauvais pour le marché de l'amélioration de l'habitat".
Avec un rendement annuel de 2,17 %, la société verse un dividende trimestriel de 1,05 $ par action. Ce versement, en moyenne, a augmenté de plus de 16 % par an au cours des cinq dernières années.
Après avoir chuté de plus de 25 % cette année, Lowe's se négociait à 192,32 $ au moment de la rédaction de cet article.
Divulgation : Au moment de la rédaction de cet article, l'auteur ne possède aucune des actions mentionnées dans ce rapport. Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles de l'auteur et ne doivent pas être considérées comme des conseils d'investissement.