Pour de nombreux investisseurs, il n’y a aucun intérêt à se tenir informé des fluctuations des marchés au quotidien. Leur style d'investissement consiste à acheter des actions de qualité, puis à les conserver pour toujours. Warren Buffett, l’investisseur de valeur le plus performant au monde, connaît très bien cet art. Sa période de détention préférée pour les actions qu'il aime est, «pour toujours».
Les avantages de cette stratégie ont été mis en évidence par une multitude d’études qui ont montré que les actions qui versent des dividendes réguliers et s’accroissent au fil du temps se sont mieux comportées que les actions à croissance cyclique. Selon un rapport de Morgan Stanley citant Factset, au cours des quelque 90 dernières années, les dividendes ont représenté plus de 40% du rendement total du marché. De 1991 à 2015, les actions ne versant pas de dividendes n'ont généré qu'un rendement de 4,18% par an, tandis que les actions versant des dividendes ont nettement surperformé avec un rendement annuel moyen de 9,7%.
Les actions à détenir pour toujours paient des dividendes, peu importe ce qui se passe dans l’économie globale. Leurs paiements survivent aux pics et aux creux, aux guerres, aux dépressions et aux bulles d'actifs. Vous trouverez ci-dessous deux exemples d’actions à dividendes susceptibles de vous aider à mieux comprendre le concept:
1. Coca Cola
Le géant des aliments et des boissons basé à Atlanta, Coca-Cola (NYSE:NYSE:KO), est un actif idéal à détenir pour toujours. Alors que de nombreuses entreprises récompensent régulièrement leurs investisseurs par des paiements, vous trouverez rarement une entreprise qui envoie des chèques de dividendes depuis plus d'un siècle.
Cette feuille de route impressionnante ne cache pas le fait que la vente d’aliments et de boissons est une activité difficile qui exige une innovation constante et une concurrence acharnée. Coke, au cours de ses 127 ans d’histoire, a prouvé que sa marque avait un pouvoir immense pour faire face à ces pressions. A une époque où les consommateurs soucieux de leur santé délaissent les boissons sucrées, la société élargit son offre de produits sains. Dans le cadre de ses efforts pour se développer au-delà de sa marque et devenir une «entreprise de boissons complète», Coke acquiert des startups de boissons pour mieux résonner auprès de clients soucieux de leur santé et trouver de nouveaux domaines de croissance. Ses investissements récents incluent Honest Tea, la laiterie Fairlife et Suja Life LLC.
Négociée à 46,48 $ à la clôture d’hier, l’action Coca Cola cédait 3,41% sur l'année. Ce rendement pourrait ne pas sembler très excitant, mais la société a une longue expérience de l’augmentation de ses gains - depuis 56 années consécutives maintenant. Son dividende trimestriel de 0,4 dollar par action a plus que doublé au cours des cinq dernières années.
2. Verizon Communications (NYSE:VZ)
Les services publics de télécommunication possèdent pluseurs des qualités d’un actif à détenir pour toujours. Quelle que soit la direction prise par l’économie, les connexions Internet et sans fil seront probablement les derniers produits que les consommateurs vont supprimer de leur liste de dépenses. Cette prévisibilité en font des actions précieuses à détenir pour toujours dans votre portefeuille de retraite.
Verizon Communications (NYSE:VZ), l’un des plus importants fournisseurs de télécommunications aux États-Unis, en est un excellent exemple. La société paye régulièrement, augmentant les dividendes depuis 30 ans. Son dividende trimestriel de 0,6025 $ par action a augmenté de plus de 50% depuis le début des négociations en bourse des actions de Verizon en 2000, à la suite de la fusion entre Bell Atlantic et GTE. Ses actions, qui se négocient à 58,99 $, offrent un rendement annuel solide de 4,09%, ce qui n’a pas l’air mauvais si vous le comparez au rendement moyen d’environ 2% proposé par les sociétés du S&P 500.
Alors que l'industrie du sans-fil est en train de mûrir et que la croissance est difficile à trouver, les percées technologiques ouvrent de nouveaux domaines de croissance. La prochaine étape importante pour Verizon est le déploiement de la cinquième génération, ou réseau 5G.
Les réseaux sans fil 5G sont essentiels au succès de certaines applications futuristes, telles que les voitures sans conducteur, les maisons intelligentes et les procédures chirurgicales à distance. Et il n’ya pas de doute, Verizon est en avance dans cette course. En octobre, Verizon a pris l’avance en introduisant des services haut débit et de télévision résidentiels utilisant la technologie 5G dans quatre villes qui servent de banc d’essai pour la société.
En résumé
C’est toujours le bon moment pour acheter des actions à détenir pour toujours telles que Coke et Verizon, et de les conserver dans votre portefeuille boursier. Les entreprises dotées d’avantages concurrentiels durables, de marques puissantes et de positions bien établies sur le marché continuent de récompenser leurs actionnaires sous forme de dividendes. Ils sont mieux à même de traverser les récessions économiques et de surperformer à long terme.