Si votre objectif d'investissement est de constituer un portefeuille solide qui produira un flux régulier de revenus pendant votre retraite, l'achat d'actions à dividendes de qualité doit faire partie de votre stratégie.
Le portefeuille modèle, qui se compose généralement de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations, n'a pas perdu de sa pertinence pour les investisseurs à long terme. Selon les données de Bloomberg, ce genre de portefeuille a progressé de 13 % depuis le début de l'année, une performance conforme au rallye de l'indice S&P 500 Total (PA:TOTF) Return et supérieure à la hausse de 3,5 % de l'indice HFRX Global Hedge Fund.
Pour vous aider à vous y mettre, nous avons sélectionné trois noms de qualité que les investisseurs qui souhaitent se constituer un pécule pour leur retraite devraient prendre en considération. Ils proviennent de secteurs différents, mais ils ont une chose en commun : ils peuvent produire des revenus réguliers, même lorsque les marchés sont agités. Voyons cela de plus près.
1. Microsoft
Tout en choisissant un titre de qualité pour votre portefeuille de retraite, l'un des facteurs les plus importants est la stabilité des revenus de dividendes, dans les bonnes comme dans les mauvaises périodes. Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) est l'une des actions qui répond parfaitement à cette exigence.
De nombreux investisseurs confondent Microsoft avec un simple jeu technologique en mode de croissance. Mais si l'on creuse un peu plus, l'entreprise présente également un attrait considérable en termes de revenus. Microsoft a d'excellents antécédents lorsqu'il s'agit de récompenser les investisseurs.
Au cours des cinq dernières années, Microsoft a enregistré une croissance des dividendes d'environ 10,5 % par an, grâce à un faible taux de distribution et à des activités sous-jacentes solides. Avec un rendement annuel d'un peu plus de 1 %, Microsoft verse un dividende trimestriel de 0,56 $ par action.
Ce rendement peut sembler maigre à de nombreux investisseurs, mais n'oubliez pas que Microsoft continue de croître, tout en offrant un grand potentiel de hausse. Si l'on tient compte des dividendes versés, Microsoft a réalisé un rendement total de 290% au cours des cinq dernières années.
À l'avenir, il est fort probable que cette société basée à Washington continuera à augmenter ses dividendes à mesure que sa croissance se poursuivra. Pendant la pandémie, la demande pour ses services de cloud computing, ses jeux vidéo et ses ordinateurs a explosé, ce qui a permis à l'entreprise de réaliser des bénéfices considérables.
Si vous investissez en vue de votre retraite, vous devez trouver des entreprises comme Microsoft pour garnir votre portefeuille. Ce sont les géants qui ont le pouvoir de défendre leurs entreprises et de vous payer pour le reste de votre vie.
2. Home Depot
Home Depot Inc (NYSE:HD) est l'une des actions les mieux placées pour continuer à envoyer des chèques de dividendes aux retraités. Le dividende trimestriel de ce géant de l'amélioration de l'habitat a augmenté d'environ 23 % par an au cours des cinq dernières années, et avec un taux de distribution de 50 %, il a encore beaucoup plus de marge de progression. Avec un rendement annuel de 2,17 %, l'entreprise verse un dividende trimestriel de 1,50 $ par action.
Depuis l'apparition de la pandémie, le détaillant d'Atlanta a enregistré une forte croissance de ses bénéfices, car l'environnement domestique alimente la demande de produits de rénovation. Au cours du dernier trimestre, qui s'est terminé le 2 novembre, HD a généré 33,54 milliards de dollars de ventes, soit une hausse de 23 % par rapport à l'année précédente. Les ventes des magasins comparables ont augmenté de 24 % par rapport à l'année précédente, et de 25 % aux États-Unis.
Les analystes s'attendent à ce que cette tendance se poursuive, car les gens se déplacent vers les banlieues et le marché de l'immobilier devrait rester fort.
Home Depot est l'un des détaillants les mieux placés pour survivre aux assauts continus des perturbateurs du commerce électronique, comme Amazon.com Inc (NASDAQ:AMZN). Comme 90 % des Américains vivent déjà à moins de 10 miles d'un magasin Home Depot, plutôt que d'ouvrir de nouveaux sites, la société s'efforce d'améliorer ses ventes en magasin grâce à une meilleure technologie et à des capacités de traitement du commerce électronique.
Se négociant à environ 277,41 dollars à la fermeture de lundi, l’action HD n'est pas bon marché. Mais son faible taux de distribution et l'accélération de son activité ont créé une grande marge de manœuvre pour de futures hausses de dividendes.
3. Coca-Cola
Les entreprises qui produisent généralement des revenus réguliers pour les retraités sont celles qui occupent une position dominante dans leur domaine, qui ont une marque forte et qui évoluent à une échelle massive difficile à atteindre pour les concurrents. Coca-Cola Company (NYSE:KO), basé à Atlanta, coche toutes ces cases.
La plus grande société de boissons au monde possède ou licencie plus de 500 marques de boissons non alcoolisées, y compris des boissons pétillantes et plates. Elle vend ses produits dans plus de 200 pays et possède 21 marques individuelles qui génèrent un milliard de dollars ou plus de ventes annuelles.
Soutenu par ce solide portefeuille qui génère de forts flux de trésorerie, Coca-Cola a été très constant dans le versement de dividendes. L'entreprise a augmenté ses dividendes pendant au moins 50 années consécutives. Bien sûr, l'histoire ne garantit pas les performances futures, mais elle peut certainement nous en apprendre beaucoup sur l'entreprise et ses points forts.
Le fait que Coca-Cola ait pu augmenter ses dividendes pendant 57 années consécutives est une preuve plus que suffisante de la force de la marque et de la capacité de l'entreprise à faire face à toute une série d'événements économiques et culturels - récessions, ralentissements et évolution des préférences des consommateurs.
Avec un rendement annuel de 3,1 %, KO verse un dividende trimestriel de 0,41 dollar par action. L'action convient bien aux investisseurs à long terme qui ont besoin de revenus réguliers pour financer leur âge d'or.