Jeudi, Baird a ajusté sa position sur nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), un fournisseur de logiciels bancaires en nuage, en réduisant l'objectif de prix à 36 $, contre 37 $ précédemment, tout en maintenant une note neutre sur le titre.
Cet ajustement fait suite au rapport de performance financière de nCino, qui a montré une augmentation des revenus de 13 % d'une année sur l'autre, dépassant légèrement les attentes de 1 %. Les marges EBIT (bénéfices avant intérêts et impôts) de la société se sont également améliorées de manière significative pour atteindre 19 %, contre 10 % l'année précédente, dépassant ainsi le consensus de 15 %.
L'entreprise a observé un rebond continu des dépenses bancaires, qui a commencé au quatrième trimestre de l'année fiscale 2024 et qui devrait se poursuivre au cours du trimestre actuel. L'augmentation des dépenses est particulièrement perceptible parmi les entreprises américaines et les banques communautaires/régionales. En outre, les obligations de performance restantes (RPO) de nCino ont connu une accélération, augmentant de 17 % d'une année sur l'autre, soutenue par des extensions et des élargissements de contrats.
nCino a réitéré ses perspectives financières pour l'exercice 2025, qui se terminera en janvier, en ce qui concerne le chiffre d'affaires, et a relevé ses prévisions en matière d'EBIT afin de refléter la dynamique positive du premier trimestre. Cependant, la société prévoit de réinvestir le reste de l'augmentation des bénéfices dans les ventes et le marketing pour de nouvelles initiatives de produits.
Pour le deuxième trimestre de l'année fiscale, les revenus et l'EBIT de nCino devraient être inférieurs aux estimations consensuelles de 1 % et 6 %, respectivement. L'échec anticipé de l'EBIT est attribué à des dépenses plus élevées liées à la conférence des utilisateurs de la société et aux coûts des employés.
Perspectives InvestingPro
nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) a montré des signes prometteurs dans sa récente performance financière, avec une augmentation notable de 13 % des revenus d'une année sur l'autre et une amélioration significative des marges EBIT. Ces développements positifs s'alignent sur deux conseils d'InvestingPro qui suggèrent un horizon prometteur : les analystes ont révisé leurs bénéfices à la hausse pour la période à venir, et le revenu net devrait augmenter cette année. Avec une capitalisation boursière de 3,45 milliards de dollars et une croissance des revenus de 16,71% au cours des douze derniers mois au T4 2024, nCino gagne du terrain sur le marché des logiciels bancaires en nuage.
Bien qu'elle n'ait pas été rentable au cours des douze derniers mois, la croissance de l'EBITDA de nCino a été impressionnante (125,54 %) au cours de la même période, ce qui témoigne d'un potentiel de rentabilité future, comme l'indiquent les prévisions des analystes. La société opère également avec un niveau d'endettement modéré, ce qui peut être un facteur rassurant pour les investisseurs à la recherche de stabilité dans leur portefeuille. Cependant, il est important de noter que nCino se négocie actuellement à des multiples élevés d'EBITDA et de chiffre d'affaires, ce qui peut justifier une analyse plus approfondie de sa valorisation.
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