Lundi, Citi a repris la couverture de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI), une société de financement personnel, en lui attribuant une note d'achat et en fixant un objectif de prix de 11,00 $. La couverture fait suite à une interruption au cours de laquelle la société avait suspendu son évaluation de l'action.
L'analyste de Citi a souligné que le renouvellement de la note d'achat avec un risque élevé est basé sur un modèle financier mis à jour qui inclut maintenant les dernières données du rapport annuel et les récentes transactions sur les marchés des capitaux. Ces transactions comprennent l'échange de 600 millions de dollars de billets de premier rang convertibles échéant en 2026 contre environ 73 millions d'actions, une action qui devrait améliorer le ratio de capital total basé sur le risque de SoFi et être relutive pour le revenu GAAP de la société pour le premier trimestre de 2024.
En outre, SoFi a émis des obligations de premier rang convertibles à 1,25 % échéant en 2029 et s'est engagé dans des opérations d'appel plafonné. La société prévoit une économie annuelle de 40 à 60 millions de dollars en frais d'intérêts et en paiements de dividendes en utilisant le produit des obligations pour rembourser des instruments de dette plus coûteux.
Le point de vue fondamental de l'analyste sur SoFi reste haussier, d'autant plus que la stratégie de diversification des activités de l'entreprise devient plus claire. La capacité constante de l'entreprise à attirer des dépôts et l'importance accordée par le marché à la rentabilité future sont également considérées comme des indicateurs positifs pour les perspectives de SoFi.
Les changements détaillés dans le modèle financier, qui intègrent l'impact de ces activités sur le marché des capitaux, n'ont pas été spécifiés mais ont été mentionnés comme étant inclus dans la couverture de l'analyste.
Perspectives InvestingPro
Conformément aux perspectives optimistes de Citi, les données d'InvestingPro présentent également une image convaincante de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI). La croissance des revenus de la société est particulièrement remarquable, avec une augmentation significative de 36,11% au cours des douze derniers mois au T4 2023, ce qui indique une forte demande du marché pour les services de SoFi. Ceci est complété par une marge bénéficiaire brute robuste de 81,62%, démontrant la capacité de la société à maintenir la rentabilité sur ses offres de base.
Du point de vue de l'investissement, la capitalisation boursière de SoFi s'élève à 7,77 milliards de dollars, avec un ratio cours/valeur comptable de 1,48, ce qui suggère une valorisation raisonnable par rapport aux actifs nets de la société. Toutefois, il est important de noter que le ratio C/B est actuellement négatif, reflétant le manque récent de rentabilité de l'entreprise.
Deux conseils d'InvestingPro fournissent un contexte supplémentaire : les analystes prévoient que SoFi deviendra rentable cette année, ce qui pourrait constituer un tournant décisif pour le sentiment des investisseurs. Par ailleurs, l'action de la société est connue pour la forte volatilité de son cours, ce qui peut intéresser certains investisseurs à la recherche d'opportunités de trading à court terme, mais pourrait également indiquer un profil de risque plus élevé pour les investisseurs à long terme.
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