Mercredi, Pineapple Financial Inc. (NYSE: PAPL) a reçu des perspectives positives de la part d'EF Hutton, le cabinet ayant initié une couverture avec une note d'achat et un objectif de prix de 5,50 $. La société FinTech basée sur le cloud, qui s'est récemment développée dans le secteur de l'assurance, offre maintenant une gamme de produits comprenant l'assurance hypothécaire, qui est obligatoire pour tous les prêts hypothécaires canadiens, ainsi que l'assurance vie entière, l'assurance vie permanente, l'assurance crédit et l'assurance maladie grave pour les clients consommateurs et les entreprises.
L'analyste a souligné l'évolution stratégique de Pineapple Financial vers des produits autres que l'assurance hypothécaire, notant le potentiel d'augmentation de la rentabilité en raison du pourcentage de commission plus élevé sur ces offres par rapport à l'assurance hypothécaire. Cette transition devrait contribuer positivement à la santé financière de la société, car les commissions sur les produits autres que l'assurance hypothécaire seraient plus de deux fois supérieures à celles de l'assurance hypothécaire.
L'analyse d'EF Hutton montre que la marge nette de Pineapple Financial sur les produits d'assurance est nettement plus élevée que celle des services hypothécaires, 50 % contre 18 %. Cette situation s'explique par la décision de la société de constituer une équipe de vente interne pour générer des prospects, ce qui réduit la nécessité de verser aux conseillers en assurance externes des commissions plus élevées pour l'acquisition de clients.
La stratégie de l'entreprise consistant à tirer parti de sa base de coûts fixes tout en élargissant son offre de produits est considérée comme un facteur clé de sa capacité à améliorer ses marges nettes. En utilisant les ressources existantes, Pineapple Financial vise à maximiser l'efficacité de ses processus de vente et à réduire les coûts globaux associés à la prospection des clients et à la prestation de services.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.