Mardi, Monness Crespi Hardt a initié une couverture sur l'action Marqeta Inc. (NASDAQ:MQ), attribuant une note d'achat à l'action ainsi qu'un objectif de prix de 7,50 $.
La société a souligné le rôle de Marqeta en tant que pionnier de l'ère moderne des processeurs d'émetteurs de cartes, passant du service aux Fintechs avec des solutions spécifiques à la lutte contre le marché plus large de la finance intégrée avec une approche orientée vers les solutions.
Marqeta a été reconnue pour son soutien à des solutions de paiement innovantes telles que la livraison à la demande, le prêt sur le lieu de vente, la gestion des dépenses et l'accès accéléré aux salaires. L'entreprise vise à étendre sa portée en proposant ses produits à un plus grand nombre d'industries et en réalisant des ventes croisées avec les clients existants.
Monness Crespi Hardt prévoit que les divers facteurs qui ont influencé la croissance de Marqeta depuis 2022 sont moins susceptibles de se répéter dans les quatre à cinq prochaines années en raison de l'élargissement de son offre de produits, de la diminution de la dépendance des revenus à l'égard de Block (SQ) et de l'augmentation de la base de clients.
L'analyse du cabinet suggère que le pivot stratégique de Marqeta vers la finance embarquée, avec sa couverture complète des types d'appels d'offres par carte et ses cas d'utilisation innovants, est opportun et s'aligne sur l'engagement croissant des consommateurs.
En outre, le potentiel de croissance par le biais de la vente croisée aux clients existants et de la montée en gamme est considéré comme une trajectoire positive pour l'entreprise. La taille et les caractéristiques de Marqeta en font également une cible d'acquisition attrayante pour les grands processeurs d'émetteurs ou les acheteurs financiers qui cherchent à se moderniser.
À court terme, Monness Crespi Hardt considère que la flexibilité du levier d'exploitation et le retour à une croissance de la marge brute supérieure à 20 % sont essentiels pour Marqeta. À plus long terme, la société estime que les marges structurelles de l'entreprise devraient être examinées, d'autant plus que l'objectif de marge EBITDA de la société suggère une économie de marge brute comparable sur le financement intégré, malgré les perspectives de taux de prise de revenus nets nettement plus élevés.
Perspectives InvestingPro
Alors que Monness Crespi Hardt jette un éclairage positif sur l'avenir de Marqeta, les mesures en temps réel d'InvestingPro brossent un tableau détaillé de la santé financière de l'entreprise. La capitalisation boursière de Marqeta s'élève à 2,93 milliards de dollars, ce qui indique une présence significative dans le secteur. Malgré les défis, la marge bénéficiaire brute de Marqeta reste robuste à 48,73% pour les douze derniers mois à compter du quatrième trimestre 2023, ce qui montre sa capacité à maintenir la rentabilité des opérations de base.
Toutefois, le chemin à parcourir pourrait être semé d'embûches. Les analystes suivis par InvestingPro ne s'attendent pas à ce que Marqeta soit rentable cette année, avec un ratio P/E de -13,72 reflétant ces préoccupations. En outre, le chiffre d'affaires de la société a baissé de 9,63 % au cours de la même période, et le cours de l'action a connu une volatilité considérable, avec une chute de 16,15 % au cours des trois derniers mois. Ces conseils d'InvestingPro soulignent la nécessité pour les investisseurs potentiels de considérer à la fois les opportunités et les risques associés à Marqeta.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.