Mardi, Piper Sandler a ajusté ses perspectives sur Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), réduisant son objectif de prix à 30 $ contre 34 $ précédemment, tout en maintenant une position Neutre sur le titre.
La révision reflète un changement dans les estimations de bénéfices de la société pour 2024 et 2025, désormais fixées à 2,15 $ et 2,23 $ par action respectivement, contre 2,23 $ et 2,51 $.
"Nous abaissons nos estimations pour 2024 et 2025 ... en grande partie en raison d'un NII plus faible sur un bilan plus petit et moins de réductions de taux", ont déclaré les analystes.
Le cabinet a reconnu que l'augmentation des activités de rachat d'actions par Guaranty Bancshares pourrait partiellement atténuer ces impacts, et il a noté que la gestion des dépenses de la société devrait rester efficace. Malgré ces défis, Piper Sandler estime que Guaranty Bancshares est en bonne position pour poursuivre l'expansion de sa marge d'intérêt nette (NIM) à l'avenir. Le potentiel de réduction des taux est considéré comme un catalyseur pour une croissance accélérée de la marge d'intérêt nette.
Cependant, la firme a exprimé sa prudence concernant la base des actifs productifs moyens (AEA), citant les commentaires de la direction sur les difficultés de la croissance des prêts après une baisse annualisée d'environ 10 % des soldes au cours du premier trimestre. Piper Sandler n'est pas trop préoccupé par un projet immobilier commercial de 14,9 millions de dollars qui a été transféré dans les autres biens immobiliers détenus (OREO) ce trimestre, mais il reconnaît que cette situation présente une vue moins favorable de l'action jusqu'à ce qu'elle soit résolue.
Le nouvel objectif de cours de 30 dollars est basé sur environ 13,5 fois les bénéfices estimés par Piper Sandler pour 2025. La note neutre de la société indique qu'elle ne voit pas de potentiel significatif de hausse ou de baisse pour l'action Guaranty Bancshares à l'heure actuelle.
Perspectives InvestingPro
En examinant les indicateurs financiers de Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), nous découvrons un paysage financier contrasté. L'engagement de la société en faveur du rendement pour les actionnaires est remarquable, comme en témoigne le fait que GNTY a augmenté son dividende pendant sept années consécutives, avec un rendement du dividende actuel de 3,27 %. Ce rendement, associé à une croissance du dividende de 9,09 % au cours des douze derniers mois au 1er trimestre 2023, suggère une approche solide pour récompenser les investisseurs.
Sur le plan de la valorisation, GNTY présente un ratio C/B attractif de 7,48, inférieur au ratio C/B ajusté de 11,08 pour les douze derniers mois à compter du 4e trimestre 2023. Cela pourrait indiquer que le titre est actuellement sous-évalué. En outre, la société a maintenu sa rentabilité au cours des douze derniers mois, ce qui correspond aux prévisions des analystes selon lesquelles elle restera rentable cette année.
Toutefois, les investisseurs doivent être conscients des défis auxquels la société est confrontée. Guaranty Bancshares souffre de marges brutes faibles, et le revenu net devrait chuter cette année, ce qui peut soulever des inquiétudes quant à la rentabilité future. En outre, la société a connu une baisse des revenus de 7,49% au cours des douze derniers mois au quatrième trimestre 2023, reflétant des vents contraires potentiels dans sa performance opérationnelle.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.