Mercredi, Susquehanna a maintenu une note positive sur les actions de Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU) et a augmenté l'objectif de prix de 12 $ à 14 $. L'ajustement fait suite au rapport de Nubank faisant état d'une croissance significative des indicateurs clés de performance (KPI) pour le trimestre.
La base de clients actifs de la banque numérique a augmenté de 27 %, ce qui correspond au taux de croissance du trimestre précédent. Le revenu moyen par client actif (ARPAC) a également augmenté de 30 % pour atteindre 11,40 dollars, dépassant l'augmentation de 23 % du trimestre précédent pour atteindre 10,60 dollars.
Les revenus de Nubank ont augmenté de manière impressionnante de 69 %, soit une accélération par rapport aux 66 % du trimestre précédent. De plus, les marges nettes de la société ont augmenté considérablement pour atteindre 16,2 %, contre 11,3 % au premier trimestre 2023. Cette amélioration des marges a été attribuée, en partie, à un coût de service stable, qui est resté à 0,9 $ par mois.
Les efforts d'expansion de la banque au Mexique ont gagné du terrain, avec le nombre de comptes dans les dossiers (AOF) atteignant 6,6 millions, en hausse par rapport aux 6 millions du trimestre précédent. Nubank prévoit de poursuivre ses initiatives de croissance au Mexique tout au long de 2024, en capitalisant sur la faible pénétration des cartes de crédit dans le pays.
L'objectif de prix révisé de 14 $ est basé sur un ratio cours/bénéfice/croissance (PEG) de 0,5x pour le groupe de référence. L'analyse de Susquehanna suggère que la performance et l'expansion stratégique de Nubank justifient l'augmentation de l'évaluation.
Des détails supplémentaires de la conversation de l'analyste avec le directeur financier de Nubank sont disponibles sur demande, les principaux éléments étant reflétés dans le rapport de l'analyste.
Perspectives InvestingPro
La récente évaluation positive de Susquehanna s'aligne sur plusieurs indicateurs clés et sur les conseils d'InvestingPro pour Nu Holdings (Nubank). La croissance attendue du revenu net de la société cette année et les prévisions de rentabilité des analystes soulignent la forte trajectoire financière de Nubank. Notamment, le ratio C/B de Nubank s'établit à 54,46, ce qui, par rapport à la croissance des bénéfices à court terme, indique une sous-évaluation potentielle de l'action. Ceci est encore renforcé par un ratio PEG de seulement 0,14 pour les douze derniers mois au T4 2023, ce qui suggère que la croissance des bénéfices de la société pourrait ne pas être entièrement reflétée dans le prix actuel de l'action.
Les données d'InvestingPro révèlent également une croissance impressionnante des revenus de 101,52% pour les douze derniers mois (T4 2023), avec une croissance trimestrielle la plus récente de 92,22%. En outre, la société a démontré une rentabilité robuste avec une marge de revenu d'exploitation de 41,52% au cours de la même période. Il est important de noter que le multiple Price / Book de Nubank est élevé à 8,59, ce que les investisseurs associent généralement à des attentes de forte croissance future.
Pour les investisseurs désireux d'approfondir la santé financière et les perspectives d'avenir de Nubank, d'autres conseils InvestingPro sont disponibles à l'adresse https://www.investing.com/pro/NU. Il y a 6 conseils supplémentaires qui pourraient fournir des informations supplémentaires sur la performance de la société. Pour accéder à ces conseils et à des analyses plus détaillées, les lecteurs peuvent utiliser le code promo PRONEWS24 pour bénéficier d'une réduction supplémentaire de 10% sur un abonnement annuel ou bi-annuel Pro et Pro+.
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