Mardi, Wells Fargo a relevé les actions de Marqeta Inc. (NASDAQ: MQ) d'Equal Weight à Overweight tout en maintenant un objectif de prix de 7,00 $. La firme voit un fort potentiel pour la société, soulignant son leadership dans l'émission de cartes modernes et environ 1 milliard de dollars de liquidités au bilan comme facteurs clés pour les perspectives positives.
Marqeta, connue pour sa plateforme d'émission de cartes, est reconnue par Wells Fargo pour ses opportunités émergentes et son innovation continue, en particulier au sein de l'écosystème Square/Cash App. La société note qu'en dépit de l'objectif de prix inchangé, la baisse actuelle du cours de l'action constitue un point d'entrée attractif pour les investisseurs.
La revalorisation est basée sur une évaluation de 6 fois les bénéfices bruts de la société prévus pour 2025, soit 443 millions de dollars, ce qui se traduit par 49 fois l'EBITDA estimé pour 2025 et 26 fois l'EBITDA prévu pour 2026. Wells Fargo estime que les données financières de Marqeta deviennent plus claires, ce qui plaide en faveur d'une réévaluation du marché.
L'analyste de Wells Fargo a souligné que la position de Marqeta et la récente baisse du cours de l'action plaident en faveur d'une hausse du titre. Les importantes réserves de liquidités de la société et son rôle dans le secteur des technologies de paiement contribuent à l'optimisme quant à ses performances futures.
Dans d'autres nouvelles récentes, Marqeta Inc. a fait l'objet de l'attention des analystes financiers suite à ses solides performances financières pour le premier trimestre 2024. Les principaux indicateurs financiers de la société, notamment le chiffre d'affaires net, la marge brute et l'EBITDA ajusté, ont dépassé les attentes du marché, avec une augmentation notable de 33 % d'une année sur l'autre du volume total de traitement (TPV), qui a atteint 67 milliards de dollars. En outre, Marqeta a lancé un programme de rachat d'actions d'un montant maximum de 200 millions de dollars.
Goldman Sachs a commencé à couvrir Marqeta, en lui attribuant une note neutre et en fixant un objectif de prix de 5,50 dollars. La société a reconnu le rôle important de Marqeta dans le succès de la carte Cash App de Block Inc. et s'est montrée optimiste quant au potentiel de croissance de la société grâce à des initiatives commerciales, telles que des programmes d'accès aux salaires précoces et un partenariat avec Walmart.
Cependant, Goldman Sachs a également souligné les défis dans le domaine de la fintech grand public, y compris un marché américain très concentré et la dépendance de Marqeta à l'égard de la pénétration du marché international et de sa relation d'affaires avec Block.
Parallèlement, Citi a réaffirmé sa note d'achat sur les actions de Marqeta, en maintenant un objectif de prix stable de 8,00 $. Cette décision a été influencée par les stratégies financières de Marqeta, notamment les rachats d'actions et les plans de rémunération à base d'actions. L'évaluation de Citi s'est basée sur les résultats du premier trimestre de Marqeta et sur les informations financières connexes.
Perspectives InvestingPro
Suite à la mise à niveau de Wells Fargo, un examen plus approfondi de Marqeta à travers les données et les conseils d'InvestingPro fournit un contexte supplémentaire aux investisseurs qui envisagent d'acheter l'action. La capitalisation boursière de Marqeta s'élève à 2,75 milliards de dollars, ce qui reflète sa position sur le marché des technologies de paiement. Malgré un programme agressif de rachat d'actions, comme indiqué dans l'un des conseils d'InvestingPro, les analystes sont prudents et s'attendent à une baisse des ventes et à une absence de rentabilité pour l'année en cours. Cela correspond à la baisse du chiffre d'affaires de la société de près de 27,85% au cours des douze derniers mois au 1er trimestre 2024.
La volatilité du cours de l'action de la société est également un facteur à prendre en compte, avec une baisse notable de 24,07 % du rendement total depuis le début de l'année au 177e jour de 2024. Cependant, l'estimation InvestingPro Fair Value de 5,39 USD suggère que l'action se négocie actuellement à un niveau proche de ce qui est considéré comme sa juste valeur. En outre, les liquidités de Marqeta seraient supérieures à ses obligations à court terme, ce qui pourrait lui assurer une certaine stabilité financière malgré les défis à venir.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.