Jackson Financial Inc. (JXN) a déclaré un premier trimestre robuste en 2024, soulignant l'impact positif de leur solution de réassurance captive, Brook Re, et un record de 1,2 milliard de dollars de ventes de rentes au détail. La société a connu une croissance de la génération de capital statutaire et du ratio de capital basé sur le risque, en mettant l'accent sur le retour du capital aux actionnaires, y compris 172 millions de dollars en dividendes et en rachats d'actions.
Principaux enseignements
- La génération de capital statutaire et le ratio de capital basé sur le risque de la Financière Jackson ont augmenté au 1er trimestre 2024.
- La société a déclaré des ventes record de rentes de détail de 1,2 milliard de dollars.
- Brook Re, la solution de réassurance de Jackson, est bien capitalisée et a fonctionné comme prévu.
- Jackson Financial a distribué 172 millions de dollars aux actionnaires sous forme de dividendes et de rachats d'actions.
- La position de capital de la société reste solide, avec des plans de distributions périodiques pour gérer la volatilité du RBC.
Perspectives de la société
- La Financière Jackson est optimiste quant à l'évolution des ventes et de la rentabilité.
- La société vise à maintenir une position de capital solide tant au niveau de l'exploitation que de la société mère.
- Elle s'attend à ce qu'une composante fondamentale de la génération de capital soit alimentée par des frais basés sur les actifs sous gestion, avec une certaine sensibilité aux actions.
Faits marquants baissiers
- Les sorties de rentes de détail ont été attribuées aux demandes d'indemnisation en cas de décès, aux prestations de rachat total et aux retraits partiels, les rachats totaux étant sensibles au marché.
- Environ 30 % des sorties de fonds du trimestre ont été dues à l'utilisation de garanties, un chiffre qui devrait augmenter avec le vieillissement des assurés.
Faits marquants de la hausse
- La composition globale des ventes de la Financière Jackson est restée efficace, les bénéfices d'exploitation ajustés avant impôts de ses segments affichant une solide croissance.
- La valeur des comptes de la société a augmenté de 13 % par rapport à l'année précédente.
- La croissance des produits RILA provient de tous les canaux de distribution et attire de nouveaux conseillers.
Manque à gagner
- Les ventes de rentes variables sont restées relativement stables par rapport au trimestre précédent.
Points forts des questions-réponses
- Marcia Wadsten estime que 15 % des sorties sont dues aux prestations de décès, la majorité étant des rachats complets.
- L'efficacité du capital entre les produits RILA et les produits VA traditionnels ne devrait pas changer, même si la parité totale entre les produits RILA et VA est atteinte.
- La charge de capital typique pour RILA est d'environ 5 %.
En conclusion, la Financière Jackson Inc. a démontré un bon départ pour 2024, avec une solide position de capital et une diversification réussie de ses offres de produits. L'accent mis par la société sur l'efficacité du capital et le rendement pour les actionnaires, associé à la performance de Brook Re, la positionne bien pour une croissance continue sur le marché financier.
Perspectives InvestingPro
La Financière Jackson Inc. (JXN) a connu un début d'année prometteur avec des résultats impressionnants au premier trimestre. Pour mieux comprendre les performances de la société, voici quelques perspectives basées sur les données en temps réel d'InvestingPro et d'InvestingPro Tips :
Données InvestingPro:
- Capitalisation boursière : Avec une capitalisation boursière ajustée de 5,62 milliards de dollars, Jackson Financial démontre une présence significative dans le secteur financier.
- Ratio C/B : Un ratio cours/bénéfice attrayant de 1,91 suggère que l'action pourrait être sous-évaluée par rapport aux bénéfices.
- Rendement des dividendes : Un rendement du dividende sain de 3,81 % au premier trimestre 2024, qui témoigne de l'engagement de la société à restituer de la valeur aux actionnaires.
Conseils d'InvestingPro:
1. La stratégie agressive de rachat d'actions de la direction est un signe de confiance dans la valeur de l'entreprise et ses perspectives d'avenir.
2. L'augmentation constante des dividendes au cours des trois dernières années, avec une croissance de 27,27 % au cours des douze derniers mois, renforce la forte discipline financière de l'entreprise et son approche favorable aux actionnaires.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.