La Banque nationale de Grèce (NBG) a annoncé ses résultats financiers annuels pour 2023, affichant une solide performance dans un contexte économique positif en Grèce. Le PDG Pavlos Mylonas a déclaré un bénéfice de base après impôt de 1,2 milliard d'euros et un rendement de base sur les capitaux propres tangibles de plus de 18%.
Les commissions de prêt de la banque, les cartes et les services liés au financement du commerce ont connu une augmentation d'une année sur l'autre, avec des revenus de frais et de commissions qui devraient connaître une croissance annuelle à un chiffre. Les efforts de transformation numérique de la banque ont donné lieu à une augmentation de 17 % des transactions bancaires en ligne. La banque prévoit de continuer à améliorer sa rentabilité et sa transformation numérique, tout en mettant l'accent sur la rémunération des actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions.
Principaux enseignements
- La Banque nationale de Grèce a dépassé les attentes avec un bénéfice de base après impôts de 1,2 milliard d'euros pour l'ensemble de l'année.
- Le rendement de base des capitaux propres corporels de la banque a été supérieur à 18 %, ce qui témoigne d'une solide performance financière.
- Il y a eu une augmentation d'une année sur l'autre des commissions sur les prêts et des commissions sur les cartes et les services liés au financement du commerce.
- La transformation numérique a entraîné une augmentation de 17 % des transactions bancaires en ligne et de 9 % du total des transactions.
- La banque vise à protéger les revenus nets d'intérêts et s'attend à ce que les revenus de frais et de commissions augmentent chaque année.
- L'excédent de capital offre une flexibilité stratégique, avec des plans de dividendes et de rachats d'actions.
Perspectives de l'entreprise
- La banque prévoit d'améliorer sa rentabilité et de poursuivre sa transformation numérique.
- Des objectifs ambitieux pour 2030 en matière d'émissions climatiques et de renforcement de la gouvernance ESG sont fixés.
- Un rendement des fonds propres tangibles à l'état stable d'une dizaine d'années est visé pour l'avenir.
- La banque prévoit de rémunérer les actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions.
Faits marquants baissiers
- Les revenus nets d'intérêts (RNI) devraient être légèrement inférieurs en 2023 par rapport aux niveaux précédents.
- Une diminution des revenus nets d'intérêts est prévue en 2024, suivie d'un plateau en 2025 et 2026.
Faits marquants
- Un excédent budgétaire primaire plus important que prévu a été enregistré en Grèce.
- Le bilan de la banque a montré une augmentation des prêts productifs et une diminution de l'exposition non performante.
- Le ratio CET1 a augmenté à 17,8 %, et le ratio MREL a dépassé l'exigence de 2025.
Manquements
- La banque n'a pas encore mis en œuvre de programme de rachat dans ses orientations.
- Aucune réversion aux actionnaires n'a été effectuée à ce jour.
Points forts des questions-réponses
- La stratégie de gestion de patrimoine de la société consiste à orienter les clients vers des produits plus avantageux.
- La banque prévoit de doubler les actifs sous gestion à l'horizon de l'entreprise.
- L'informatique et la transformation numérique sont des axes clés pour améliorer l'expérience client et l'efficacité du back-office.
- La banque envisage des partenariats avec des fintechs et des fusions-acquisitions potentielles si elles créent des synergies.
- Des couvertures structurelles ont été mises en place, avec des hypothèses sur les taux de la BCE et le bêta des dépôts détaillées.
- La position MREL a dépassé l'objectif pour janvier 2025, et d'autres émissions sont prévues pour atteindre l'objectif de 2025.
Perspectives InvestingPro
Les derniers résultats financiers de la Banque nationale de Grèce mettent en évidence une année fiscale robuste, avec une rentabilité significative et des avancées dans le domaine de la banque numérique. Les données et les conseils d'InvestingPro permettent de mieux comprendre la santé financière de la banque et ses performances sur le marché.
Les données d'InvestingPro Data révèlent une capitalisation boursière de 7,01 milliards de dollars, ce qui suggère une présence importante sur le marché. Le ratio C/B de la banque se situe à 5,79, ce qui indique que les actions de la banque pourraient être sous-évaluées par rapport à ses bénéfices. En outre, la banque a connu une croissance de ses revenus de 15,53% au cours des douze derniers mois (T4 2023), ce qui témoigne d'une solide augmentation de ses rentrées financières.
Les conseils d'InvestingPro offrent un point de vue mitigé. D'une part, les analystes prévoient que la société sera rentable cette année, ce qui correspond au bénéfice de base après impôt déclaré par la banque. D'autre part, la banque est accusée de brûler rapidement ses liquidités, ce qui peut susciter des inquiétudes quant à sa gestion des liquidités et des capitaux à long terme. En outre, la banque ne verse pas de dividendes, ce qui pourrait influencer les décisions des investisseurs, en particulier ceux qui recherchent un revenu régulier.
Pour les lecteurs désireux d'approfondir le potentiel d'investissement de la Banque nationale de Grèce, d'autres conseils d'InvestingPro sont disponibles sur https://www.investing.com/pro/NBGIF. Ces conseils fournissent des informations précieuses, telles que la faiblesse des marges bénéficiaires brutes de la banque et son évaluation qui implique un faible rendement du flux de trésorerie disponible. Actuellement, six autres conseils InvestingPro sont répertoriés, ce qui pourrait permettre d'éclairer davantage les décisions d'investissement.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.