Voya Financial, Inc. (VOYA) a annoncé ses résultats financiers du quatrième trimestre et de l'année 2023, soulignant une solide performance avec un bénéfice d'exploitation ajusté de 7,02 $ par action pour l'année et de 1,63 $ pour le quatrième trimestre.
L'activité Health Solutions a enregistré des bénéfices records, contribuant au succès de l'entreprise malgré la baisse des bénéfices de l'activité Wealth Solutions. Voya Financial a réitéré son objectif de taux de croissance annuel composé (TCAC) du BPA de 12% à 17% jusqu'en 2024 et prévoit de générer au moins 800 millions de dollars de capital excédentaire en 2024, ce qui correspond au montant généré en 2023. Les flux de revenus diversifiés de la société et sa stratégie d'avantages et d'économies sur le lieu de travail ont été les principaux moteurs des résultats financiers.
Principaux enseignements
- Voya Financial a atteint 7,02 $ par action en bénéfice d'exploitation ajusté pour 2023, avec 1,63 $ au quatrième trimestre.
- L'activité Health Solutions a connu une année record, équilibrant les bénéfices plus faibles de Wealth Solutions.
- La société a réaffirmé son objectif de TCAC du BPA de 12% à 17% pour la période se terminant en 2024.
- Un pipeline robuste dans la gestion de patrimoine et d'investissement et une solide performance d'investissement ont été signalés.
- Voya a généré 800 millions de dollars de capital excédentaire en 2023 et prévoit de générer le même montant en 2024.
- Les perspectives de l'entreprise pour 2024 comprennent un BPA dans la fourchette de 8,25 $ à 8,45 $ et une croissance du BPA de plus de 10% en 2025 et au-delà.
Perspectives de la société
- Voya Financial prévoit que le BPA se situera entre 8,25 $ et 8,45 $ en 2024.
- Les objectifs de marge d'exploitation pour 2024 et 2025 sont prévus dans le bas de la fourchette de 30%.
- La société prévoit une croissance rentable dans toutes les activités en 2024.
Faits marquants baissiers
- L'activité Wealth Solutions a enregistré une baisse de ses bénéfices.
- La gestion des investissements a connu des sorties nettes de capitaux en raison de facteurs ponctuels.
- Le secteur de la santé a été confronté à des fluctuations, mais a tout de même enregistré des bénéfices records.
Faits marquants positifs
- L'activité Health Solutions a dépassé les objectifs de croissance annualisée des primes en vigueur et des commissions.
- L'activité de gestion des investissements a connu une année de transformation et prévoit des flux positifs en 2024.
- La société dispose d'un pipeline de plus de 10 milliards de dollars dans le domaine de la gestion des investissements.
Manquements
- La compagnie a déclaré un défaut de paiement de 16 millions de dollars.
- L'activité de réclamation saisonnière a été plus élevée que prévu dans le secteur volontaire.
Questions et réponses
- La société se concentre sur la diversification des activités et la croissance des revenus de commissions.
- La stratégie d'investissement consiste à tirer parti des titres flottants et de la partie la plus courte de la courbe de rendement.
- Le portefeuille immobilier commercial est solide et diversifié, et aucune perte significative n'est prévue.
- Le segment Santé vise à influencer les dépenses de santé et à se connecter avec les activités de patrimoine pour plus d'efficacité.
En résumé, l'alerte résultats du quatrième trimestre et de l'année 2023 de Voya Financial a révélé une entreprise avec une santé financière robuste et une stratégie claire pour la croissance future. L'accent mis par l'entreprise sur la stimulation de la croissance organique, la gestion efficace des ratios de pertes et le déploiement de capitaux pour les actionnaires la positionne bien pour un succès continu dans le secteur financier.
Perspectives InvestingPro
L'engagement de Voya Financial à l'égard du rendement pour les actionnaires est évident dans ses antécédents d'augmentation des dividendes, comme le souligne l'un des conseils d'InvestingPro, qui note que la société a augmenté son dividende pendant cinq années consécutives. Ceci, associé au fait que Voya a maintenu les paiements de dividendes pendant 12 années consécutives, reflète une politique stable et favorable aux actionnaires, s'alignant sur les solides performances de l'entreprise et ses perspectives stratégiques pour 2024.
En analysant les mesures de valorisation de la société fournies par InvestingPro Data, Voya Financial se négocie à un ratio P/E de 12,29, qui est ajusté à 12,03 si l'on considère les douze derniers mois à partir du quatrième trimestre 2023. Cette valorisation est associée à une croissance robuste des revenus de 24,08% au cours de la même période, ce qui indique que la capacité bénéficiaire de la société pourrait être sur une trajectoire ascendante. En outre, le rendement du dividende au 39e jour de 2024 s'élève à 2,33 %, ce qui pourrait être intéressant pour les investisseurs axés sur le revenu.
Les lecteurs intéressés par une analyse plus approfondie de la santé financière et des perspectives d'avenir de Voya Financial peuvent consulter d'autres conseils d'InvestingPro. Par exemple, les actifs liquides de la société dépassent les obligations à court terme, ce qui suggère une forte position de liquidité. De plus, les analystes prévoient que la société sera rentable cette année, ce qui est corroboré par le fait que Voya a été rentable au cours des douze derniers mois.
Pour accéder à ces perspectives et à bien d'autres choses encore, pensez à utiliser le code promo"SFY24" pour obtenir 10 % de réduction supplémentaire sur un abonnement de 2 ans à InvestingPro+, ou"SFY241" pour obtenir 10 % de réduction supplémentaire sur un abonnement d'un an à InvestingPro+. Il existe 6 autres InvestingPro Tips listés dans InvestingPro pour Voya Financial, que l'on peut trouver à l'adresse https://www.investing.com/pro/VOYA, ce qui permet aux investisseurs d'avoir une compréhension complète du paysage financier de la société.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.