2 Solides Actions à Divivdendes à intégrer à votre portefeuille pour 2023

Si vous cherchez à constituer un portefeuille de revenu qui génère un revenu régulier à long terme, l'achat d'actions fiables qui augmentent régulièrement leurs dividendes est la solution.

Le meilleur moment pour le faire est lorsque les prix des actifs sont bas et que les rendements des dividendes sont plus élevés. Après une baisse constante cette année, je vois apparaître de telles opportunités dans différents secteurs du marché.

À la recherche d'actions à dividendes de qualité qui offrent encore un rendement raisonnable pour battre l'inflation, qui est proche de son plus haut niveau depuis quatre décennies, j'ai examiné l'espace de revenu au nord de la frontière et j'ai trouvé les deux actions suivantes. Regardons-les de plus près :

1. Bank of Nova-Scotia

• Rendement : 5,88 %.
• Versement trimestriel : $0.7625
• Capitalisation boursière : 62,6 milliards de dollars

Les banques canadiennes figurent parmi les meilleures actions à dividendes d'Amérique du Nord. Les six principaux prêteurs du pays distribuent généralement entre 40 et 50 % de leurs revenus sous forme de dividendes annuels, grâce à des franchises solides qui génèrent des revenus réguliers.

Une façon de maximiser votre rendement sur cette transaction est de rechercher un titre bancaire qui subit une pression à la vente pour des raisons temporaires ou cycliques. La logique qui sous-tend cette opération est que les actions bancaires canadiennes évoluent dans un environnement réglementaire solide et bien protégé ; le risque de défaillance systémique est donc faible. Aucune banque canadienne n'a cherché à être renflouée par le gouvernement, même pendant la crise financière de 2008.

Sur la base de cette logique, la Banque de Nouvelle-Écosse (NYSE :BNS), la troisième plus grande banque du Canada, offre actuellement le rendement le plus élevé, près de 6 %, parmi les six premières banques, et elle pourrait être un bon ajout à tout portefeuille de revenu à long terme.

Source : InvestingPro

Les actions de la BNS ont chuté de 22 % cette année, contre une baisse de 7,6 % pour l'indice des banques commerciales S&P/TSX, en raison des craintes que le prêteur soit plus exposé aux vents contraires de l'économie que ses pairs en raison de sa vaste présence en Amérique latine. La chute du marché immobilier canadien est également un facteur, étant donné l'énorme portefeuille de prêts hypothécaires du prêteur.

Malgré ces risques, il y a peu de chances que les versements de la banque soient en danger. Bien que les prêts à l'immobilier aient considérablement ralenti cette année, la Banque Scotia bénéficie d'une forte demande de prêts de la part des entreprises.

Dans son rapport sur les résultats T4, la Banque Scotia a fait état d'un bond de 25 % des prêts aux entreprises par rapport à la même période de l'année précédente. La division internationale axée sur l'Amérique latine a également affiché des revenus et des bénéfices plus élevés, grâce à une augmentation de 15 % des prêts aux entreprises et à l'élargissement des marges sur les prêts.

En outre, la BNS a de solides antécédents lorsqu'il s'agit de récompenser les investisseurs. La croissance des bénéfices de la banque s'est traduite par des augmentations de dividendes au cours de 43 des 45 dernières années - l'un des bilans les plus réguliers en matière de croissance des dividendes parmi les grandes sociétés canadiennes. La BNS verse des dividendes depuis 1833.

2. Canadian Natural Ressources

• Rendement : 4,24 %.
• Versement trimestriel : $0.62
• Capitalisation boursière : 67,68 milliards de dollars

Canadian Natural Resources (NYSE :CNQ) est un autre nom solide qui bénéficie de la force du pays sur les marchés de l'énergie. La société, dont le siège est à Calgary, possède un portefeuille diversifié d'actifs en Amérique du Nord, dans la mer du Nord britannique et au large de l'Afrique.

Sa position de premier producteur canadien de pétrole et de  gaz naturel lui a permis d'offrir plus de deux décennies de dividendes bien rémunérés.

La combinaison équilibrée de gaz naturel, de pétrole brut léger, de pétrole brut lourd, de bitume et de pétrole brut synthétique de la société représente un portefeuille d'actifs diversifié, permettant au producteur de verser des dividendes réguliers à ses investisseurs.

Source : InvestingPro

Canadian Natural est en mode de croissance forte, visant à porter sa production jusqu'à 1 million de barils par jour en 2023 pour la première fois. Combinée au gaz naturel, la production devrait augmenter de 56 000 barils d'équivalent pétrole par jour par rapport à cette année pour atteindre 1,4 million de barils, a indiqué la société dans une présentation aux investisseurs mercredi.

Les investisseurs qui détenaient des actions CNQ ont bénéficié de l'augmentation massive de la rémunération de la société cette année. Elle a accordé une augmentation de 28 % au printemps et une autre de 13 % ce mois-ci. En outre, les investisseurs ont reçu un dividende bonifié de 1,50 $ CA par action en août.

Le dividende croissant et durable de Canadian Natural témoigne de la solidité de son bilan et de la diversité de ses actifs. Dans son dernier rapport sur les résultats d'hier, la société prévoit que la production totale de 2023 sera supérieure de 4 % à celle de cette année, et elle s'attend à remettre plus d'argent aux actionnaires.

Actuellement, CNQ alloue 50 % des flux de trésorerie disponibles aux rachats d'actions afin de porter le rendement pour les actionnaires à 80 %-100 % une fois la dette nette réduite à 8 milliards de dollars canadiens. Canadian Natural atteindra probablement l'objectif d'une dette nette de 8 milliards de dollars canadiens au quatrième trimestre de l'année prochaine, a déclaré Menno Hulshof, analyste de TD Securities, dans une note.

Avertissement : Au moment de la rédaction de cet article, l'auteur possède des actions de la Banque de Nouvelle-Écosse. Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles de l'auteur et ne doivent pas être considérées comme des conseils de placement.