Quelles sont les meilleures actions à acheter si vous constituez votre portefeuille de retraite ? La réponse à cette question dépend en grande partie de votre appétit pour le risque et de vos objectifs de retraite.
Mais si vous êtes comme de nombreux retraités dont l'objectif est de préserver le capital et de générer des rendements stables pour financer un style de vie confortable pendant vos années d'or, nous recommandons généralement d'acheter des actions à faible risque qui offrent des dividendes en croissance régulière.
En appliquant ce critère de sélection, vous trouverez généralement des sociétés de premier ordre présentant des bilans sains, des flux de trésorerie solides et une longue tradition de versement de dividendes. Examinons trois de ces actions qui répondent à ces critères et ce qui en fait un investissement à long terme solide pour la plupart des retraités.
1. Lockheed Martin
Lockheed Martin Corporation (NYSE:LMT) n'est pas le genre d'action qui fait les gros titres quotidiennement. Mais c'est certainement l'un de ces noms qui s'intègrent parfaitement dans un portefeuille de retraite à long terme.
L'entreprise d'aérospatiale et de sécurité verse un dividende trimestriel de 2,6 $ par action, ce qui se traduit par un rendement annuel de 3,06 %, soutenu par les solides flux de trésorerie de l'entreprise et son activité à l'abri de la récession.
Pendant la pandémie, Lockheed a affiché des bénéfices, des ventes et des flux de trésorerie qui n'ont cessé d'augmenter, aidés en partie par l'accélération des paiements progressifs du ministère de la défense, qui ont ensuite été transmis aux fournisseurs.
À une époque où la plupart des entreprises hésitent à fournir des prévisions de bénéfices, LMT a annoncé un carnet de commandes record de 147 milliards de dollars, ce qui prouve la stabilité des bénéfices et des revenus à long terme pour ses investisseurs. Lockheed se négocie encore à environ 14 fois son ratio cours/bénéfice, ce qui indique que cette action n'est pas chère et pourrait être un ajout solide à votre portefeuille de retraite. L'action Lockheed Martin a clôturé hier à 346,41 $.
2. Merck & Company
Les prestataires de soins de santé offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, pour les sociétés pharmaceutiques, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et dispositifs.
Les actions telles que Merck & Company Inc (NYSE:MRK) sont bien placées pour non seulement battre le marché en cas de ralentissement, mais aussi pour offrir de bons rendements durables. L'entreprise bénéficie actuellement du succès de son médicament anticancéreux le plus vendu, Keytruda. Les analystes s'attendent à ce que les ventes annuelles de Keytruda atteignent 20 milliards de dollars d'ici 2023, selon FactSet, générant plus d'un tiers des ventes totales de l'entreprise.
Merck est également l'un des principaux fabricants de médicaments développant des thérapies pour lutter contre le COVID-19. Bien que son candidat-vaccin n'ait pas donné de résultats positifs, la société poursuit activement des thérapies visant à fournir un traitement aux personnes infectées.
Une pilule contre le COVID-19, actuellement en cours de développement avec Ridgeback Biotherapeutics, a réduit de manière significative les infections virales chez les sujets après cinq jours de traitement, selon une étude de stade intermédiaire, comme l'a rapporté le Wall Street Journal la semaine dernière.
Merck a récemment accepté d'acheter VelosBio Inc. pour 2,75 milliards de dollars afin de renforcer sa gamme de thérapies contre le cancer, ainsi que la société biopharmaceutique privée OncoImmune pour un montant initial de 425 millions de dollars afin d'obtenir une thérapie potentielle pour le COVID sévère.
Avec un dividende croissant et des rachats d'actions, Merck est un bon pari à long terme pour ceux qui recherchent des paiements croissants. L'action, qui a clôturé hier à 76,26 dollars, offre actuellement un rendement de 3,49 %, ce qui se traduit par un dividende trimestriel de 0,65 dollar par action après une hausse de 7 % en novembre.
3. Procter & Gamble
Le géant des produits de consommation courante Procter & Gamble Company (NYSE:PG) est une autre action à faible risque, idéale pour un portefeuille de retraite à long terme. P&G a toujours su récompenser ses investisseurs en augmentant régulièrement les paiements et les gains en capital.
La société basée dans l'Ohio a augmenté son dividende pendant 64 années consécutives. Avec un rendement de 2,47 % par an, P&G verse un dividende trimestriel de 0,79 $ par action après l'avoir augmenté de 6 % en 2020. Au cours de la dernière décennie, ses actions ont plus que doublé, dividendes compris, offrant à ses investisseurs un rendement total très intéressant.
À 21, le ratio cours/bénéfice prévisionnel de P&G est proche du niveau le plus élevé de ces cinq dernières années. Mais la dynamique de croissance de la société suggère que les actions du fabricant de produits ménagers tels que les serviettes en papier Bounty, les rasoirs Gillette et la lessive Tide constituent un pari sûr pour les investisseurs à long terme.
En janvier, P&G a revu à la hausse ses perspectives de ventes et de bénéfices, déclarant que son chiffre d'affaires organique augmenterait de 6 % au cours de l'exercice 2021, soit une augmentation par rapport aux prévisions précédentes qui ne dépassaient pas 5 %. P&G prévoit également une augmentation du bénéfice par action de base de 10 %. Les actions ont clôturé hier à 128,56 $.
Conclusion
L'ajout d'actions à dividendes solides à votre portefeuille de revenu pourrait créer un flux de revenu durable sur lequel vous pourrez compter pendant votre retraite. Commencez à constituer lentement votre portefeuille de revenu lorsque les cours des actions sont intéressants et que les rendements sont élevés. En appliquant cette stratégie, vous continuerez à percevoir des versements en croissance constante, même lorsque l'économie est en mauvaise posture.