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Régulation des Cryptomonnaies : Guerre Civile Financière en vue ?

Par Andy HechtCrypto-monnaies09/08/2021 13:49
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Régulation des Cryptomonnaies : Guerre Civile Financière en vue ?
Par Andy Hecht   |  09/08/2021 13:49
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Le Bitcoin, l'ethereum et d'autres crypto-monnaies ont fait un retour substantiel depuis leurs points bas après la forte correction qui s'est produite après les sommets d'avril et de mai. Le bitcoin est passé de 65 520 dollars le 14 avril à un plus bas de 28 800 dollars fin juin, soit une chute de plus de 56 %. L'Ethereum a atteint son pic à 4 406,50 dollars à la mi-mai et est tombé à un plus bas de 1 697,75 dollars fin juin, soit une baisse de près de 61,5 %.

La capitalisation boursière de l'ensemble de la classe d'actifs de plus de 11 180 jetons numériques a été divisée par plus de deux, alors qu'elle avoisinait les 2 500 milliards de dollars.

Alors que les prix ont plongé, la frénésie spéculative de la classe d'actifs des crypto-monnaies continue d'attirer chaque jour de nouveaux participants. Le dimanche 8 août, le bitcoin dépassait à nouveau le niveau de 43 800 dollars, et l'Ethereum dépassait à peine les 3 000 dollars par jeton. La capitalisation boursière de l'ensemble de la classe atteignait près de 1,775 trillion de dollars.

Les histoires de création de richesse incroyable de la part de ceux qui ont eu la clairvoyance de transformer un investissement de 1 dollar dans le bitcoin à cinq cents en 2010 en plus de 2 millions de dollars est un puissant catalyseur. De plus, les entreprises technologiques continuent d'adopter la forme libertaire de la monnaie, avec Jack Dorsey de Square (NYSE:SQ) en tête.

Lors de la récente conférence B-word, le PDG de SQ et de Twitter (NYSE:TWTR) a qualifié la crypto-monnaie de forme d'argent de l'Internet. Alors que de plus en plus d'entreprises commencent à accepter les jetons comme moyen de paiement, les gouvernements ne vont probablement pas rester les bras croisés.

Les gouvernements ne sont pas fans des crypto-monnaies

Les gouvernements ont contesté à plusieurs reprises les cryptomonnaies en raison de leurs utilisations néfastes. Cependant, c'est le contrôle de la masse monétaire qui est à l'origine de leurs préoccupations.

Le contrôle des cordons de la bourse est le facteur le plus important pour conserver le pouvoir. Abandonner la masse monétaire à une monnaie libertaire diminue le contrôle.

Le statu quo signifie que les gouvernements peuvent augmenter ou réduire la masse monétaire en appuyant sur un bouton. Le fossé idéologique entre les gouvernements et une forme d'argent qui transcende les frontières crée un vaste fossé.

Les gouvernements adoptent la blockchain car elle représente l'évolution technologique de la finance. La rapidité et l'efficacité de la fintech ont un large attrait. Cependant, les monnaies numériques elles-mêmes représentent une menace massive pour le pouvoir.

La Chine semble être le premier gouvernement à émettre une forme numérique de sa monnaie, le yuan. Pour s'y préparer, les Chinois ont sévi contre le bitcoin et d'autres cryptomonnaies. Il ne faudra pas longtemps avant que les États-Unis et l'Europe ne lancent des dollars et des euros numériques. Il est plus que probable que Washington DC et l'UE suivent l'exemple de la Chine pour garder le contrôle de la masse monétaire et s'accrocher au pouvoir financier.

Les États-Unis et l'Europe vont probablement collaborer pour réglementer la classe d'actifs

Après 2008, dans le sillage du krach des marchés financiers, le décor était planté pour une coopération réglementaire transfrontalière. Compte tenu de l'évolution vers le mondialisme sous l'administration Biden, il est probable que les régulateurs des États-Unis, du Royaume-Uni et de l'Union européenne collaborent pour établir un cadre de réglementation des crypto-monnaies.

Ils présenteront ce cadre comme un environnement réglementaire visant à protéger les investisseurs, les négociants et le caractère sacré de l'argent, mais le facteur sous-jacent sera le contrôle et le maintien du statu quo monétaire.

Attendez-vous à deux ensembles de règles

Je m'attends à ce que la fintech se divise en deux protocoles réglementaires. Le premier concernera les monnaies numériques émises par les gouvernements et pourrait inclure les "monnaies stables" qui reflètent la valeur des actifs.

Il s'agira probablement des valeurs sûres qui seront confrontées à un paysage réglementaire plus souple, car le contrôle continuera d'être assuré par les gouvernements, les trésors publics, les banques centrales et les autorités monétaires.

Les crypto-monnaies, en revanche, pourraient être confrontées à des obstacles réglementaires beaucoup plus nombreux pour atténuer la menace qu'elles représentent pour les bases du pouvoir établies.

Les répressions fiscales seront les premières

L'un des outils les plus puissants dont disposent les gouvernements est la fiscalité. Signe que les crypto-monnaies sont déjà dans le collimateur du gouvernement américain, deux amendements concurrents concernant la taxe sur les crypto-monnaies ont été déposés dans le projet de loi sur les infrastructures du Sénat. La taxation revient à définir le rôle d'un "courtier" en crypto-monnaies.

Ironiquement, les sénateurs ont d'abord cherché à imposer des règles plus strictes sur la taxation des crypto-monnaies pour aider à financer le projet de loi sur les infrastructures. L'amendement Wyden-Toomey-Lummis vise à restreindre la définition de "courtier" afin d'exclure de la désignation les mineurs et les validateurs, les fabricants de matériel et de logiciels, ainsi que les développeurs de protocoles. L'amendement chercherait à empêcher le commerce et le marché de la crypto-monnaie de se déplacer à l'étranger vers des juridictions moins restrictives.

L'amendement Portman-Warner-Sinema, quant à lui, ne protégerait que les mineurs de preuve de travail (PoW) de la nouvelle obligation de déclaration proposée. L'amendement ne protégerait pas les développeurs, opérateurs, validateurs ou fournisseurs de liquidités de l'obligation de déclaration.

En résumé, une taxation stricte se profile à l'horizon, sous une forme ou une autre. La fiscalité est l'instrument le plus important que les gouvernements peuvent utiliser pour maintenir une emprise sur la classe d'actifs et exercer un contrôle.

Sous le couvert du paiement des infrastructures, l'IRS et d'autres agences gouvernementales auraient le pouvoir de contrôler les flux financiers en toute transparence. En outre, la coopération transfrontalière pourrait être la solution miracle qui détournerait le marché des cryptomonnaies au profit des monnaies numériques émises par les gouvernements et des pièces stables qui reflètent la valeur des actifs réglementés.

Une guerre financière civile mondiale

L'idéologie libertaire fait passer le pouvoir de l'État aux individus. Les libertariens croient aux marchés libres où les prix proviennent de transactions transparentes sans interférence du gouvernement. Ironiquement, beaucoup pensent que le libertarisme est une doctrine de droite.

Lorsqu'il s'agit d'argent, il diminue le rôle de l'État. Cependant, sur le plan social, le libertarianisme peut également séduire la gauche politique. Les idéologies politiques de droite et de gauche embrassent différentes formes de libertarianisme.

En ce qui concerne les crypto-monnaies, ni le gouvernement ni les partisans de cette classe d'actifs en plein essor ne seront satisfaits du résultat. Aux États-Unis et en Europe, la croissance des entreprises technologiques qui ont créé des oligarchies prépare le terrain pour une bataille épique sur l'avenir de la masse monétaire.

Les responsables gouvernementaux sont d'un côté, tandis que Jack Dorsey, Elon Musk de Tesla (NASDAQ:TSLA), Jeff Bezos d'Amazon (NASDAQ:AMZN) et d'autres titans embrassent un monde fintech qui transcende le contrôle gouvernemental de l'autre.

Les deux parties ont des intérêts particuliers. Les gouvernements sont prêts à tout pour préserver leur emprise sur le pouvoir. Le marché des crypto-monnaies et les entreprises technologiques cherchent à rendre le pouvoir aux individus, mais ils en tireront des avantages financiers.

Bilan : des réglementations se profilent à l'horizon, et elles sont susceptibles de créer un système de classes où les monnaies numériques et les monnaies stables ne sont pas soumises au même traitement que les cryptos.

Deux systèmes de paiement concurrents pourraient s'exclure mutuellement, créant une grande volatilité et une bataille financière épique pour le contrôle. Les gouvernements peuvent avoir le droit de taxer, de réglementer et de disposer d'armées d'agents. Cependant, le secteur technologique possède un savoir-faire et des compétences qui éclipsent les capacités de ceux qui cherchent à maintenir le statu quo.

L'intérêt spéculatif alimente actuellement la classe d'actifs libertaires, c'est pourquoi les régulateurs chinois ont mis le holà. La Chine étant un système autoritaire, il est facile de supprimer tout ce qui n'est pas dans l'intérêt du gouvernement.

Attendez-vous à ce que les États-Unis et l'Europe essaient de faire de même. Cependant, dans les démocraties sociales, cette tâche est loin d'être facile.

Bitcoin Futures Monthly
Bitcoin Futures Monthly

Source : CQG

Le graphique mensuel des contrats à terme sur le bitcoin, ci-dessus, montre que la frénésie spéculative devrait se poursuivre. La présence de près de 11 200 crypto-monnaies - et l'arrivée de nouvelles sur le marché chaque jour - est un autre signe de l'attrait croissant de cette classe d'actifs. De plus, l'existence de contrats à terme sur le bitcoin et l'ethereum signifie que le chat est déjà sorti du sac, et que les États-Unis et l'Europe vont maintenant chercher à taxer et à réglementer à partir d'une position affaiblie.

Beaucoup s'accordent à dire que la blockchain est l'avenir du système de paiement. Cependant, la forme de l'argent est une question qui continuera d'alimenter la controverse pendant les années à venir.

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Commentaires (10)
Cesar Ndri
Cesar Ndri 17/08/2021 17:03
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merci à vous
Ernesto Pailos
Soliap 09/08/2021 22:02
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La mort du $ et Btcoin est proche courrage
Souleymane Sangaré
Souleymane Sangaré 09/08/2021 22:02
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vraiment
Pierre Grivot
Pierre Grivot 09/08/2021 22:02
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La tienne avant
Yves Zahner
Yves Zahner 09/08/2021 20:40
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la réalité est que tout les gouvernements tremblent devant les cryptomonnaies et veulent tuer la bête dans l'œuf avant qu'elle ne soie plus maîtrisable et qu'ils ne puissent plus s'en mettre plein les poches a notre place et mettre fin a leur magouilles....la roue tourne
titu tu
titu tu 09/08/2021 20:40
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tu parle bien des gouvernements elu par les votant en europe et us ?.....
Adil El Boudamoussi
Adil El Boudamoussi 09/08/2021 20:29
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Le Bitcoin comme le dollar est une monnaie permettant un échange de valeurs. Ces deux valeurs n'existent pas biologiquement et n'existent que parce qu'un certain nombre d'individus leur donnent une valeur. À ceux qui déclarent que le Bitcoin est fictif, je leur repondrai que le dollar l'est tout autant. Seul compte le concensus qu'un ensemble d'individus attribuent au Bitcoin. Et chaque jour de plus en plus d'individus, de banques et d'états s'intéressent au Bitcoin et croit en sa valeur. On est loin du postulat de monnaie du crime visant à discréditer les monnaies privées. Le rouleau compresseur Bitcoin est en marche pendant que les monnaies étatiques sont en train de connaître une gestion calamiteuse. Les banques centrales impriment à un rythme frénétique. En découle une perte de pouvoir d'achat du dollar qui s'accélère à vitesse grand V. Les pauvres qui s'accrochent aux monnaies papiers seront les grands perdants du 21ème siècle, bloqués dans le 20ème siècle.
titu tu
titu tu 09/08/2021 20:29
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c'est pour cela que le btc est plus un moyen d'echange et le $ une monnaie ....comme certain echanger des pomme contre des $ .... le btc ne sera accepté comme monnaie car sa valeur et variable sur le territoire et en consommation interne gouverner par des fond speculatif ou autre société financière etatique,,, en gros y a strictement aucun intérêt reel a un citoyen normal de l'utiliser ,,,,, apre l'on peut toujour rever ou considere qu'une pomme est une orange mais bon...
Adil El Boudamoussi
Adil El Boudamoussi 09/08/2021 20:29
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Une pomme est un aliment périssable qui ne peut être vendue qu'à des individus friands de pommes. En outre il faut pouvoir transporter cette pomme et des moyens de conservation si on veut la transporter d'un bout du monde à l'autre. Enfin cela prendrait un certain nombre de semaines et aurait un coût énorme. Un Bitcoin est non perissable et peut être échangé instantanément pratiquement sans frais et sans qu'un tiers intervienne pour bloquer la transaction. Une liberté historique dont tout empire antique aurait rêvé. À l'époque il fallait prendre le risque ee transporter ses pièces d'or et de se les faire voler. Avec le Bitcoin on accède à ses fonds à tout moment sans jamais la déplacer.
titu tu
titu tu 09/08/2021 20:29
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Adil El Boudamoussi bah si le btc aussi avec la monter de la puissance de calcul un moment ou un autre sont code sera crakable vue qu'il n'est pa géré pour le transformé dans une autre blockchain ... et justement en réealité tres peut de monde ont besoin de transporter de l'argent a l'autre bout du monde et encore de nos jour avec visa lol l'on peut payer quasi partout .... ^^" mdrrr une liberté qui existe deja, et faut vraiment voyager beaucoup beaucoup et encore tu n'est pas sur de sa valeur a l'arriver de ton voyage XD
Meute Mowha
Meute Mowha 09/08/2021 20:29
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Le bitcoin est un actif speculatif mais certainement pas une monnaie. Revoyez votre cours d’economie sur la definition d’une monnaie. De plus le dollar est basé sur une economie d’un pays avec des previsions de croissance du PIB etc. La valeur du bitcoin repose uniquement sur l’avis subjectif d’une minorité de gens. La blockchain est belle et bien le futur. Les cryptos ne le sont ps
Adil El Boudamoussi
Adil El Boudamoussi 09/08/2021 20:29
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le problème avec les donneurs de leçon c'est qu'ils sont restés bloquer dans leur manuel de théorie monétaire des années 50 pendant que d'autres ont déjà fait fortune et paient déjà en Bitcoin. Bon courage pour le futur car vous semblez rater votre présent.
Olivier ASTARIE
Olivier ASTARIE 09/08/2021 20:12
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Enfin un article intéressant !
mike grant
mike grant 09/08/2021 18:39
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Excellent article. La chine s est tirée une balle de pied. Dommage pour elle. Il y aura des pays crypto tolerant qui rafleront la mise. legislation contraignante ou pas le train est lancé !
Satoshi Bezos
Satoshi Bezos 09/08/2021 18:30
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donc l'Europe et les US ont été assez con pour laisser se créer plus de 10000 jetons différents avant de sortir un euro ou un dollar numérique...ça montre la réactivité de ce système de dinosaures
jmerappel plus
jmerappel plus 09/08/2021 17:41
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ils ont abandonné leurs souveraineté monétaire depuis un moment, états unien compris. au dernière nouvelle, celle qui contrôle la monnaie de tous les états est la BCI.
Jérémy Combe
Jérémy Combe 09/08/2021 17:38
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Très intéressant !
Youri Octeau
Youri Octeau 09/08/2021 14:59
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superbe merci pour infos
 
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