Jeudi, DA Davidson a ajusté sa position sur U.S. Bancorp (NYSE:USB), réduisant l'objectif de prix à 44 dollars contre 45 dollars précédemment. La firme a maintenu sa note Underperform sur les actions de la banque. La révision reflète les inquiétudes concernant le revenu net d'intérêt (NII) qui devrait être inférieur à l'estimation précédente. Ceci est attribué à un ralentissement de la migration des dépôts et à des coûts de dépôt plus élevés en raison de la persistance de taux d'intérêt élevés.
U.S. Bancorp devrait prendre des mesures de gestion des coûts pour atténuer la pression sur le revenu net d'intérêts. Les prévisions de la banque concernant la baisse du NII sont basées sur l'hypothèse d'une reprise de la croissance moyenne des prêts. U.S. Bancorp s'est montrée optimiste, notant un renforcement des pipelines de prêts et une dynamique des prêts en fin de période.
Outre l'ajustement de l'objectif de prix, U.S. Bancorp a revu à la hausse ses prévisions en matière de pertes nettes (net charge-offs - NCO) à environ 60 points de base, soit une augmentation par rapport au milieu de la fourchette des 50 points de base. Ce changement est le résultat des tensions rencontrées dans le secteur des bureaux.
Le nouvel objectif de cours de 44 dollars implique un multiple cours/bénéfice de 10,7 fois le bénéfice par action de 4,30 dollars prévu par DA Davidson pour 2025 pour U.S. Bancorp, avec une décote de 5 %.
Malgré la réduction de l'objectif de prix, la position de la société sur le titre reste neutre, signalant une perspective prudente sur les perspectives financières de la banque face aux conditions actuelles du marché.
Perspectives InvestingPro
Alors que U.S. Bancorp (NYSE:USB) navigue dans un paysage financier difficile, les dernières données d'InvestingPro fournissent un aperçu plus approfondi de la performance de la société et de sa position sur le marché. Avec une capitalisation boursière de 61,58 milliards de dollars, la banque démontre sa résilience et sa prédominance dans le secteur. En particulier, U.S. Bancorp a maintenu un record de paiement de dividendes pendant 54 années consécutives, soulignant ainsi son engagement envers le rendement pour les actionnaires, même en période de turbulences. Le rendement du dividende de la banque s'élève à un niveau attrayant de 4,96 %, et elle a continué à augmenter son dividende pendant 13 années consécutives, ce qui peut intéresser les investisseurs axés sur le revenu.
Malgré les inquiétudes soulevées par les analystes de DA Davidson, la croissance des revenus de U.S. Bancorp au cours des douze derniers mois a été de 7,51%, ce qui indique une solide performance de la ligne de tête. En outre, la marge d'exploitation de la banque au cours de la même période était de 33,06 %, ce qui souligne son efficacité opérationnelle. Les analystes prévoient une rentabilité pour l'année et InvestingPro estime la juste valeur à 51,97 $, ce qui est plus élevé que le prix actuel, ce qui représente un potentiel de hausse pour les investisseurs.
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