PORTLAND, Maine - Northeast Bank (NASDAQ: NBN) a annoncé une augmentation de son bénéfice net trimestriel à 17,1 millions de dollars, soit 2,11 dollars par action diluée, pour le trimestre clos le 30 septembre 2024. Cela représente une amélioration par rapport aux 15,2 millions de dollars, soit 2,01 dollars par action, enregistrés à la même période l'année dernière. Le conseil d'administration de la banque a également annoncé un dividende en espèces de 0,01 dollar par action, qui sera versé le 26 novembre aux actionnaires inscrits au 12 novembre.
La division National Lending de la banque a connu une croissance significative, contribuant au deuxième plus important volume de prêts trimestriel de l'histoire de la banque. La division a généré 859,8 millions de dollars de prêts, dont 732,9 millions de dollars d'achats et 126,9 millions de dollars d'originations. Le portefeuille de la division National Lending s'est élargi de 27,6% par rapport au trimestre précédent, terminant avec un solde de 2.420.883 dollars de prêts achetés et 1.011.374 dollars de prêts originés.
De plus, la collaboration de la banque avec Newity LLC sur le programme SBA 7(a) à petit solde a montré des progrès notables, avec 82,4 millions de dollars d'originations pour le trimestre, une augmentation substantielle par rapport aux 40,2 millions de dollars du trimestre précédent et aux 9,7 millions de dollars de la même période l'année précédente. Les ventes de la partie garantie des prêts SBA ont également augmenté, atteignant 63,1 millions de dollars contre 26,8 millions de dollars au trimestre précédent.
Le total des actifs de Northeast Bank s'élevait à 3,94 milliards de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 25,8% par rapport aux 3,13 milliards de dollars au 30 juin 2024. La base de dépôts de la banque a augmenté de 785,5 millions de dollars, soit 33,6%, principalement en raison d'une hausse des dépôts à terme, tandis que les avances FHLB ont légèrement diminué.
Les capitaux propres des actionnaires ont augmenté de 15,9 millions de dollars, soit 4,2%, par rapport au trimestre précédent, principalement en raison du bénéfice net déclaré et de la rémunération en actions, malgré une diminution du ratio de capital total basé sur le risque due à une croissance significative des prêts.
Le revenu net d'intérêts et de dividendes de la banque avant provision pour pertes sur créances a augmenté à 39,0 millions de dollars pour le trimestre, contre 37,1 millions de dollars à la même période l'année dernière. Cela s'explique en grande partie par une augmentation des revenus d'intérêts sur les prêts et les investissements à court terme, couplée à une réduction des charges d'intérêts sur les emprunts FHLB.
Les revenus hors intérêts ont connu une augmentation de 3,3 millions de dollars, principalement due au gain sur la vente de prêts SBA. Les dépenses hors intérêts ont également augmenté de 2,3 millions de dollars, attribuées à la hausse des salaires, des avantages sociaux et des frais d'origination de prêts.
La banque prévoit d'organiser une conférence téléphonique pour discuter de ses résultats et de ses perspectives commerciales, qui sera accessible via une diffusion en direct sur le site Web de la banque.
Cet article est basé sur un communiqué de presse de Northeast Bank.
Dans d'autres actualités récentes, Northeast Bank a réalisé des progrès notables dans sa performance financière, soulignés par une expansion significative de son portefeuille de prêts. Cette expansion comprend un achat de prêts principalement immobiliers commerciaux totalisant un solde de principal impayé de 805 millions de dollars. La banque a également rapporté des résultats financiers robustes pour le quatrième trimestre de l'exercice 2024, avec des indicateurs clés montrant un rendement des capitaux propres sain de 7,46% et un rendement des actifs approchant les 2%. Cette performance positive a été principalement motivée par la croissance du volume des prêts, l'amélioration des marges et la robustesse de la qualité des actifs.
Northeast Bank a également été sous les projecteurs des cabinets d'analystes. Piper Sandler a émis une notation Surpondérer sur l'action de la banque, soulignant la forte rentabilité de la banque et son modèle d'affaires efficace. Malgré des tentatives infructueuses d'acquisition de Signature Bank et Boston Private Bank, Northeast Bank a exprimé son intérêt pour des acquisitions opportunistes.
Parmi les autres développements récents, Northeast Bank a signalé une augmentation des transactions immobilières, contribuant à la confiance des investisseurs et des acheteurs. Le financement des prêteurs de la banque a également été un succès, ne rapportant aucune perte. Ces développements marquent une période de croissance et de performance pour Northeast Bank, soutenue par une stratégie tournée vers l'avenir qui anticipe une croissance continue, sous réserve de divers risques et incertitudes.
Perspectives InvestingPro
La forte performance trimestrielle de Northeast Bank est davantage soutenue par les données récentes d'InvestingPro. La capitalisation boursière de la banque s'élève à 723,35 millions de dollars, reflétant sa position solide dans le secteur financier. Avec un ratio P/E de 11,51, NBN semble se négocier à une valorisation attractive par rapport à ses bénéfices, ce qui correspond à l'augmentation rapportée du bénéfice net.
Un conseil InvestingPro souligne que NBN "se négocie à un faible ratio P/E par rapport à la croissance des bénéfices à court terme", avec un ratio PEG de 0,46 pour les douze derniers mois au T4 2024. Cela suggère que l'action pourrait être sous-évaluée compte tenu de ses perspectives de croissance, ce qui est particulièrement pertinent étant donné la croissance significative du volume des prêts et l'expansion de la division National Lending.
La rentabilité de la banque est évidente dans sa marge d'exploitation impressionnante de 58,43% pour les douze derniers mois au T4 2024. Cette marge robuste souligne l'efficacité des opérations de Northeast Bank et sa capacité à générer des profits substantiels à partir de ses flux de revenus.
Un autre conseil InvestingPro note que NBN a "maintenu le versement de dividendes pendant 37 années consécutives", ce qui témoigne de la stabilité financière de la banque et de son engagement envers les rendements pour les actionnaires. Cela est cohérent avec le dividende en espèces récemment annoncé mentionné dans l'article.
Pour les investisseurs recherchant une analyse plus complète, InvestingPro offre 11 conseils supplémentaires pour Northeast Bank, fournissant une compréhension plus approfondie de la santé financière et de la position sur le marché de l'entreprise.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.