Banco do Brasil (BBAS3.SA) a déclaré un revenu net ajusté record de 35,6 milliards de R$ pour le quatrième trimestre 2023, marquant une augmentation de 11 % par rapport à l'année précédente. Le rendement des capitaux propres de la banque s'est élevé à 21,6 %. Cette solide performance est attribuée à un décaissement substantiel de crédit totalisant plus de 0,5 trillion de BRL dans divers secteurs et à une croissance significative de son portefeuille de prêts, qui a connu une augmentation de plus de 10 % par rapport à 2022. Les actions de Banco do Brasil ont également connu une hausse impressionnante, augmentant de 89 % en un peu plus d'un an.
Principaux enseignements
- Le revenu net ajusté a atteint 35,6 milliards de BRL, soit une augmentation de 11 % en glissement annuel.
- Le rendement des capitaux propres s'élève à 21,6 %.
- Le décaissement de crédits a dépassé 0,5 billion de R$, avec un portefeuille de prêts de 1,1 billion de R$.
- Le portefeuille de prêts à l'agro-industrie et à l'agriculture familiale a augmenté de 15 % pour atteindre 355 milliards de R$.
- Les actions ont augmenté de 89 % en un peu plus d'un an.
- Projet de fermeture du capital de Yellow pour améliorer les opérations d'acquisition sur le marché.
- Concentration sur les solutions numériques et engagement sur les questions ESG avec un portefeuille de prêts durables de plus de 443 milliards de R$.
Perspectives de l'entreprise
- Banco do Brasil prévoit d'atteindre un revenu net compris entre 37 et 40 milliards de R$ d'ici 2024.
- La banque prévoit d'augmenter son payout à 45% en 2024 et de racheter 100% des instruments de niveau 1.
- Les objectifs de croissance du portefeuille de prêts durables sont fixés entre 5 et 9 % pour 2024.
- La croissance totale du portefeuille de crédit devrait se situer entre 8 et 12 %, principalement grâce à l'agroalimentaire.
Faits marquants baissiers
- Les dépenses administratives ont totalisé 36,1 milliards de BRL, avec un taux de croissance de près de 7 %.
- Les dépenses devraient augmenter de 6 à 10 %, au-delà de l'inflation, en raison des investissements en cours.
- Les provisions destinées à protéger le bilan des risques éventuels en 2024 devraient rester comprises entre 27 et 30 milliards de R$.
Faits marquants
- Le CET1 de la banque s'élève à 12 % et le capital Tier 1 à 13,9 %.
- Les revenus nets d'intérêts et les revenus de commissions devraient croître en ligne avec le portefeuille de prêts et se situer entre 4 % et 8 % respectivement.
- Banco do Brasil est la banque la mieux positionnée en ce qui concerne les plaintes des clients pour le sixième semestre consécutif et a reçu des prix du marché pour la force de sa marque, le développement durable et les initiatives de diversité.
Manque à gagner
- Il n'y a pas d'hypothèses spécifiques pour les provisions pour 2024, bien qu'elles puissent survenir en fonction des négociations.
Points forts des questions-réponses
- La banque est convaincue que les impayés, en particulier dans le portefeuille de l'agro-industrie, vont se stabiliser.
- Une augmentation progressive du paiement à 45 % au cours des prochaines années est prévue, avec une approche conservatrice pour maintenir les niveaux de capital.
- La banque se concentre sur la mise en place de lignes directrices solides pour 2024 et sur le dépassement de la croissance du marché.
Banco do Brasil reste engagée dans sa stratégie de transformation numérique, en soulignant son rôle dans le soutien aux projets de l'État et des municipalités, ainsi que l'accent mis sur l'agro-industrie et l'agriculture familiale. La banque investit également dans la technologie et l'innovation, notamment dans les applications cloud et la personnalisation du service client, et prévoit d'embaucher 3 000 nouveaux employés dans les domaines de l'informatique et de la cybersécurité d'ici à la fin de 2024. Avec une orientation stratégique claire et des investissements dans la technologie et le développement durable, Banco do Brasil est prête à poursuivre sa trajectoire de croissance dans les années à venir.
Perspectives InvestingPro
Les performances impressionnantes de Banco do Brasil et ses perspectives optimistes pour l'avenir se reflètent dans plusieurs indicateurs clés et perspectives d'analystes. L'engagement de la banque à verser des dividendes est remarquable, avec un historique d'augmentation des dividendes pendant 3 années consécutives et le maintien de ces paiements pendant un nombre impressionnant de 28 années consécutives. Cela indique un rendement stable pour les actionnaires et une forte discipline financière dans les opérations de la banque. En outre, les analystes ont revu leurs bénéfices à la hausse pour la période à venir, ce qui suggère une confiance dans la capacité de la banque à poursuivre sa trajectoire de croissance.
Les métriques de Perspectives InvestingPro Data donnent un aperçu supplémentaire de la santé financière de la banque. Avec une capitalisation boursière de 33,17 milliards USD et un ratio cours/bénéfice (C/B) faible de 4,88, la banque se négocie à une valorisation qui peut attirer les investisseurs à la recherche d'un potentiel de bénéfices à un prix raisonnable. Le ratio C/B est resté stable, avec un léger ajustement à 4,86 au cours des douze derniers mois au T4 2023. De plus, la croissance des revenus de la banque au cours des douze derniers mois a été de 10,59%, ce qui indique une capacité à augmenter ses bénéfices au fil du temps.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.