BAWAG Group a réalisé une solide performance financière au premier trimestre 2024, avec un bénéfice net de 167 millions d'euros, marquant une augmentation de 20% d'une année sur l'autre. La société, qui se négocie sous le symbole BAWG.VI, a également fait état d'un rendement substantiel des capitaux propres tangibles de 24 % et d'un solide bénéfice par action de 2,11 €.
Soulignant sa stabilité financière, le groupe BAWAG se targue d'un faible ratio de prêts non productifs (NPL) de 1 % et maintient un solide ratio CET1 de 15,6 %. À l'avenir, la société devrait se concentrer sur les activités de détail et les PME dans la région DACH/NL et a réservé son capital excédentaire de 623 millions d'euros à des opportunités stratégiques de fusion et d'acquisition, y compris l'acquisition de Knab Bank.
Principaux enseignements
- Le bénéfice net du groupe BAWAG pour le premier trimestre a atteint 167 millions d'euros, soit une augmentation de 20 % par rapport à l'année précédente.
- Le bénéfice par action s'est élevé à 2,11 €, avec un rendement des capitaux propres tangibles de 24 %.
- Les bénéfices avant provision s'élèvent à 258 millions d'euros et le coefficient d'exploitation reste faible, à 33 %.
- Le ratio CET1 s'élève à 15,6 %, avec un excédent de capital de 623 millions d'euros, ce qui témoigne d'une bonne santé financière.
- La société prévoit d'utiliser le capital excédentaire pour des fusions et acquisitions stratégiques, y compris l'achat de Knab Bank.
- Le groupe BAWAG se concentre sur les secteurs de la vente au détail et des PME dans la région DACH/NL, et prévoit une croissance statique à modeste des prêts.
- La société a reconfirmé ses perspectives pour 2024, visant un bénéfice avant impôt de plus de 920 millions d'euros et le maintien d'un ratio coûts/revenus inférieur à 34 %.
Perspectives de l'entreprise
- Le groupe BAWAG prévoit une croissance statique à modeste des prêts à la clientèle et vise à se concentrer sur les activités de détail et les PME dans la région DACH/NL.
- La société a réaffirmé ses objectifs financiers pour 2024, y compris un bénéfice avant impôt supérieur à 920 millions d'euros et un rendement des capitaux propres tangibles supérieurs à 20 %.
- BAWAG Group s'attend à ce que son ratio coûts/revenus reste inférieur à 34 % et vise une croissance des revenus de base de 1 %.
Faits marquants baissiers
- Les dépôts des clients ont diminué de 3% au 1er trimestre, bien que les dépôts moyens aient augmenté de 1%.
- Le portefeuille immobilier a connu une réduction de 2% d'un trimestre à l'autre, principalement en raison d'une diminution du portefeuille de bureaux aux Etats-Unis.
Faits saillants positifs
- Les revenus de base ont augmenté de 7 % en glissement annuel.
- Le segment des particuliers et des PME a enregistré une hausse de 14 % de son bénéfice net, qui atteint 134 millions d'euros.
- Le segment des entreprises, de l'immobilier et du secteur public a enregistré un bénéfice net de 39 millions d'euros, en hausse de 5 % par rapport à l'année précédente.
Manque à gagner
- Le coût du risque est resté stable à 30 millions d'euros, comme au trimestre précédent, mais la société indique qu'une révision du management overlay pourrait avoir lieu en 2024.
Faits marquants des questions-réponses
- La direction a discuté de l'approche disciplinée des prêts et de la stabilité des dépôts en Autriche, s'attendant à ce que la tendance se poursuive avec l'introduction d'options d'épargne de trésorerie.
- La société a noté que le pic de la marge d'intérêt nette a probablement été atteint et s'attend à ce qu'elle reste stable.
- Des détails sur l'acquisition de la Knab Bank ont été fournis, la clôture étant prévue pour le quatrième trimestre.
En conclusion, le groupe BAWAG a commencé l'année sur une bonne note avec des résultats financiers positifs et des plans stratégiques de croissance par le biais de fusions et d'acquisitions. L'approche disciplinée de la société en matière de prêts et la gestion proactive de son portefeuille soulignent son engagement à maintenir sa santé financière et à offrir de la valeur à ses parties prenantes.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.