La Banque Scotia (BNS) a entamé l'année 2024 avec des résultats du premier trimestre qui ont répondu aux attentes du marché, affichant un bénéfice ajusté de 2,2 milliards de dollars, soit 1,69 $ par action. La banque a souligné que la forte croissance des revenus et la discipline en matière de coûts ont été les principaux moteurs de sa rentabilité.
Elle a également souligné la solidité de son bilan et de sa position de liquidité, avec un ratio CET1 de 12,9 % et un ratio de couverture des liquidités de 132 %. Malgré les prévisions d'une sous-performance de l'économie canadienne par rapport aux marchés américain et latino-américain, la Banque Scotia s'est montrée confiante dans sa capacité à relever les défis économiques potentiels. La croissance a été particulièrement remarquable dans les secteurs des Services bancaires canadiens, de la Gestion de patrimoine mondiale et des Services bancaires internationaux.
Principaux points à retenir
- La Banque Scotia a déclaré un bénéfice ajusté de 2,2 milliards de dollars ou de 1,69 $ par action pour le premier trimestre de 2024.
- Les revenus ont augmenté de 6 % d'une année sur l'autre, les revenus d'intérêts nets et les revenus autres que d'intérêts ayant tous deux augmenté.
- Le ratio CET1 de la banque s'est établi à 12,9 %, avec un ratio de couverture des liquidités de 132 %.
- Les bénéfices des Services bancaires canadiens ont augmenté de 1 % en glissement annuel, tandis que ceux des Services bancaires internationaux ont bondi de 35 %.
- La Gestion de fortune mondiale et les Services bancaires et marchés mondiaux ont enregistré une baisse de leurs bénéfices d'une année sur l'autre.
- Les provisions pour pertes de crédit se sont élevées à 50 points de base, reflétant les difficultés rencontrées sur des marchés spécifiques tels que le Pérou et la Colombie.
- Les investissements dans les services bancaires multinationaux et la gestion de trésorerie internationale devraient soutenir le segment des services bancaires internationaux sans augmenter les dépenses.
- La banque s'attend à ce que l'expansion de la marge d'intérêt nette se poursuive et prévoit des perspectives positives pour la croissance des revenus et la gestion de patrimoine.
Perspectives de l'entreprise
- La Banque Scotia est en mesure de faire face aux vents contraires de l'économie en mettant l'accent sur la primauté du client et la croissance dans les marchés prioritaires.
- Des investissements dans l'infrastructure bancaire internationale sont prévus afin d'améliorer les services bancaires multinationaux et la gestion de trésorerie internationale.
- La banque s'est engagée à réduire les dépenses bancaires internationales de 800 millions de dollars.
- La croissance des revenus devrait rester positive grâce aux contributions des revenus de commissions et des opérations de trading.
Faits saillants baissiers
- L'économie canadienne devrait être moins performante que celle des États-Unis et des pays d'Amérique latine.
- Les segments Gestion de patrimoine mondiale et Services bancaires et marchés mondiaux ont enregistré une baisse de leurs bénéfices d'une année sur l'autre.
- L'augmentation des provisions pour pertes sur créances est due à l'exposition commerciale canadienne et aux conditions difficiles au Pérou et en Colombie.
Faits saillants haussiers
- Tangerine, l'offre numérique de la Banque Scotia, a enregistré le bénéfice trimestriel le plus élevé de son histoire.
- Le secteur des Services bancaires internationaux a affiché des résultats exceptionnellement solides, avec une augmentation de 35 % du bénéfice d'une année à l'autre.
- GBM LatAm a connu un trimestre record avec des revenus de 372 millions de dollars.
Ratés
- Les bénéfices de Global Wealth Management ont baissé de 4 % en raison de l'augmentation des dépenses.
- Les bénéfices de Global Banking and Markets ont diminué de 15 % par rapport à l'année précédente.
Faits marquants des questions-réponses
- Les dirigeants ont discuté de l'impact des baisses de taux de la Banque du Canada sur les clients des prêts hypothécaires à taux variable.
- La banque s'attend à ce que les provisions pour pertes sur créances atteignent un sommet au cours de la première moitié de l'année, et à ce qu'un allègement soit prévu au cours de la deuxième moitié de l'année.
- La Banque Scotia prévoit un taux d'imposition d'environ 21 % au cours des prochains trimestres.
- La prochaine alerte résultats est prévue pour le mois de mai, au cours de laquelle les résultats du deuxième trimestre seront commentés.
Le premier trimestre 2024 de la Banque Scotia a jeté des bases solides pour l'année à venir. La banque semble bien équipée pour poursuivre sa trajectoire de croissance tout en naviguant dans les défis présentés par le paysage économique actuel. Les investisseurs et les parties prenantes sont susceptibles de suivre de près les performances de la banque au cours des prochains trimestres, en particulier compte tenu des investissements stratégiques de la banque et de ses efforts pour optimiser ses opérations internationales.
Perspectives InvestingPro
La Banque Scotia (BNS) a effectivement commencé l'année sur des bases solides, et les données d'InvestingPro soulignent encore davantage la santé financière et les perspectives de la banque. Avec une capitalisation boursière de 59,13 milliards de dollars et un ratio C/B de 11,21, la banque est valorisée de manière attrayante par rapport aux bénéfices. En outre, le ratio C/B ajusté pour les douze derniers mois au quatrième trimestre 2023 s'élève à 11,09, ce qui suggère une valorisation cohérente au cours de la période récente.
Un conseil d'InvestingPro particulièrement pertinent pour cet article est le solide historique de la banque en matière de dividendes. La Banque Scotia a maintenu ses paiements de dividendes pendant 52 années consécutives, ce qui témoigne de sa stabilité financière et de son engagement à restituer de la valeur aux actionnaires. Cela correspond à la mention faite dans l'article de la solidité du bilan et de la position de liquidité de la banque. Le rendement actuel du dividende s'élève à 6,57 %, un chiffre que les investisseurs axés sur les revenus trouveront très intéressant.
Un autre indicateur clé d'InvestingPro est le rendement total du cours de la banque sur trois mois, qui s'élève à 16,75 %, ce qui indique un rendement élevé au cours du dernier trimestre. Cette performance est en ligne avec les points forts haussiers de l'article, reflétant les bénéfices trimestriels les plus élevés de la banque grâce à son offre numérique, Tangerine, et une augmentation substantielle des bénéfices dans le segment des services bancaires internationaux.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.