Visa Inc . (NYSE:V) a publié de solides résultats financiers pour le troisième trimestre de l'exercice 2024, avec un chiffre d'affaires net de 8,9 milliards de dollars, marquant une hausse de 10 % en glissement annuel. Le bénéfice par action (BPA) de la société a également augmenté de 12 %. Le volume des paiements de Visa a connu une croissance de 7 % au niveau mondial, le volume des paiements aux États-Unis ayant augmenté de 5 % et le volume des paiements internationaux de 10 %.
Les partenariats stratégiques et l'accent mis sur la technologie, comme l'intelligence artificielle (IA), ont été des facteurs clés de la performance de l'entreprise. Malgré un revers juridique avec le rejet par un tribunal d'un règlement pour la classe d'injonction, Visa reste optimiste quant aux opportunités de croissance futures, en particulier dans les paiements des consommateurs, les nouveaux flux et les services à valeur ajoutée.
Principaux enseignements
- Visa a enregistré une augmentation de 10 % de son chiffre d'affaires net et de 12 % de son bénéfice par action en glissement annuel pour le troisième trimestre de l'exercice 2024.
- Le volume des paiements a augmenté de 7 % au niveau mondial, les paiements américains et internationaux progressant respectivement de 5 % et 10 %.
- Les transactions Visa Direct ont grimpé de 41 %, atteignant 2,6 milliards, et les revenus des nouveaux flux ont augmenté de 18 % en glissement annuel.
- La société a renouvelé et élargi plusieurs partenariats stratégiques et s'est concentrée sur l'amélioration de ses services à valeur ajoutée.
- Visa investit dans l'IA pour améliorer l'écosystème des paiements, réduire la fraude et stimuler les ventes.
- La société prévoit une croissance à deux chiffres des revenus et des volumes de paiement constants pour le T4, avec une légère baisse des transactions transfrontalières.
Perspectives de l'entreprise
- Visa prévoit une croissance à deux chiffres du chiffre d'affaires net ajusté pour le quatrième trimestre et pour l'ensemble de l'année.
- La croissance du BPA ajusté devrait se situer dans le haut de la fourchette à deux chiffres pour le quatrième trimestre et dans le bas de la fourchette à dix pour l'ensemble de l'année.
- La société prévoit que le volume des paiements et des transactions traitées augmentera à un rythme similaire à celui du troisième trimestre.
- Les dépenses d'exploitation ajustées devraient augmenter dans une fourchette à un chiffre, les incitations devant connaître leur taux de croissance le plus faible au quatrième trimestre.
- Visa vise à capitaliser sur les 20 000 milliards de dollars que représentent les paiements de consommation dans le monde, en se concentrant sur l'expansion de l'acceptation, le commerce électronique et l'innovation des produits.
Faits marquants baissiers
- Un tribunal a rejeté le règlement pour la classe d'injonction, obligeant Visa à chercher une autre solution.
- La croissance du crédit a récemment ralenti par rapport à celle du débit, bien que la société ne considère pas cela comme une indication du stress des consommateurs.
Faits marquants à la hausse
- Visa Direct et les nouveaux flux continuent d'afficher une forte croissance, avec une augmentation de 41 % des transactions Visa Direct.
- Les services à valeur ajoutée de la société, y compris les avantages liés aux cartes, les solutions d'acceptation et les solutions de risque et d'identité, enregistrent de bons résultats et sont à l'origine d'une croissance constante.
Manquements
- Malgré des performances globales solides, Visa a reconnu un ralentissement de la croissance du crédit et surveille les tendances potentielles.
Points forts des questions-réponses
- Les dirigeants de Visa ont évoqué le volume élevé de renouvellements au cours de l'exercice 2023, qui affecte les incitations pour l'exercice 2024, mais ils prévoient un avantage au quatrième trimestre en raison de l'annulation des incitations élevées de l'année précédente.
- Ils ont abordé le caractère cyclique des services à valeur ajoutée et la tarification de la valeur, ainsi que l'impact des litiges et des incitations en nature sur l'écosystème.
- La société est optimiste quant au maintien de la croissance des nouveaux flux, en particulier Visa Direct et les activités commerciales.
- Les investissements de Visa dans l'IA devraient améliorer la productivité, augmenter les ventes et réduire la fraude dans l'ensemble de l'écosystème de paiement.
Perspectives InvestingPro
Visa Inc. (V) continue de démontrer sa solide santé financière et son engagement en faveur de la valeur actionnariale, comme en témoigne son impressionnant historique d'augmentation des dividendes. Selon InvestingPro Tips, Visa a augmenté son dividende pendant 16 années consécutives, ce qui témoigne d'un rendement solide et constant pour les actionnaires. Ce dévouement à la croissance des dividendes est particulièrement remarquable pour les investisseurs qui recherchent un revenu stable en même temps qu'une appréciation du capital.
En termes d'évaluation, Visa se négocie à un ratio C/B élevé par rapport à la croissance des bénéfices à court terme, ce qui indique que le marché a des attentes élevées quant à la performance future de la société. Avec un ratio C/B de 29,61 et un ratio C/B ajusté pour les douze derniers mois au T2 2024 de 28,05, les investisseurs peuvent évaluer la position de leader de la société dans le secteur des services financiers et son potentiel de croissance soutenue des bénéfices.
Les données d'InvestingPro Data révèlent en outre que la croissance des revenus de Visa reste solide, avec une augmentation de 10,19% au cours des douze derniers mois (T2 2024). Cela correspond à l'augmentation de 10 % du revenu net de la société pour le troisième trimestre de l'exercice 2024, tel qu'indiqué dans l'article, ce qui démontre la capacité de la société à maintenir la dynamique des revenus. En outre, la marge bénéficiaire brute de la société s'élève à un niveau impressionnant de 97,81 %, ce qui souligne son efficacité opérationnelle et sa capacité à transformer les ventes en bénéfices de manière efficace.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.