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L'action Julius Baer s'effondre à la suite d'inquiétudes concernant l'exposition à des prêts

EditeurHari Govind
Publié le 29/11/2023 06:14
© Reuters.
BAER
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Le groupe suisse de banque privée Julius Baer a constitué d'importantes réserves à la suite de la révélation d'un prêt problématique à un seul conglomérat européen, suscitant des inquiétudes quant aux pratiques de gestion des risques de la banque et entraînant une forte baisse de ses actions. La banque zurichoise a révélé un risque unique de 606 millions de francs suisses pour ce prêt, ce qui représente une augmentation substantielle par rapport au montant initial de 70 millions de francs suisses prévu lundi dernier.

Le conglomérat en question serait lié à Signa Holding de René Benko, un nom associé à Julius Baer depuis la vente de Globus en 2020. Ce prêt représente un niveau de risque accru pour la banque, soulevant des questions sur son approche du risque dans ses opérations de prêt. Le marché a réagi à ces développements et l'action Julius Baer a connu une chute importante, avec une baisse totale de plus de 21 % depuis le 20 novembre 2023.

Outre ce prêt important, Julius Baer a d'autres prêts de taille dans ses livres, y compris des expositions de 216 millions de francs suisses et de 140 millions de francs suisses , qui ne sont pas liées à l'industrie immobilière. Ces chiffres ont été révélés lorsque le CEO Philipp Rickenbacher a annoncé un examen interne des opérations de dette privée de la banque.

Cet examen intervient alors que Julius Baer a l'ambition de doubler sa fortune gérée d'ici 2030, ce qui laisse penser que la banque pourrait maintenir sa stratégie de prêt agressive.

Perspectives InvestingPro

Au milieu de l'agitation entourant les récents problèmes d'exposition aux prêts de Julius Baer, les données en temps réel d'InvestingPro offrent une image financière mitigée pour le groupe bancaire suisse. La capitalisation boursière de la banque se situe à un niveau relativement modeste de 260,6 millions de dollars, ce qui témoigne de la prudence des investisseurs. Néanmoins, la croissance des revenus de Julius Baer a été impressionnante, avec une augmentation de 45,19% au cours des douze derniers mois au T3 2023, et une croissance trimestrielle des revenus encore plus frappante de 65,22% au T3 2023. Cela suggère que, bien que la banque soit confrontée à des défis, elle a toujours une forte capacité à générer des revenus.

Cependant, la stratégie agressive de la banque en matière de prêts peut contribuer à une certaine tension financière. Les conseils d'InvestingPro mettent en évidence des préoccupations telles que la faiblesse des bénéfices et des flux de trésorerie, qui pourrait obliger à réduire les dividendes, ainsi qu'un avertissement selon lequel l'action brûle rapidement ses liquidités. Ces informations pourraient être cruciales pour les investisseurs qui envisagent l'avenir de la banque, d'autant plus que Julius Baer a maintenu ses paiements de dividendes pendant 14 années consécutives et que l'action se négocie à un faible ratio C/B de 11,41, ce qui indique une sous-évaluation potentielle par rapport à la croissance des bénéfices à court terme.

Pour ceux qui souhaitent approfondir la question, Perspectives InvestingPro fournit des informations supplémentaires sur la santé financière de Julius Baer. Dans le cadre d'une vente spéciale pour le Cyber Monday, les abonnés peuvent bénéficier d'une réduction allant jusqu'à 55 %, et en utilisant le code de coupon sfy23, ils peuvent obtenir une réduction supplémentaire de 10 % sur un abonnement de 2 ans à InvestingPro+. Quinze autres InvestingPro Tips sont disponibles pour Julius Baer, offrant une analyse complète aux investisseurs désireux de comprendre les subtilités de la situation actuelle et des perspectives d'avenir de la banque.

Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.

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