- Les sociétés qui augmentent régulièrement leurs versements démontrent qu'elles peuvent produire un revenu régulier et fiable pour leurs investisseurs
- Home Depot est positionné pour continuer à envoyer des chèques de dividendes aux retraités
- Apple est l'une des sociétés les plus riches en liquidités au monde, avec une grande marge de manœuvre pour de nouvelles hausses des versements
- Croissance moyenne des dividendes par action sur 5 ans : 19,4 %
- Rendement du dividende : 2,44%
- Ratio de distribution : 45%
- Croissance moyenne des dividendes sur 5 ans : 10%
- Rendement du dividende : 0,54%
- Ratio de distribution : 14,7%
- Croissance moyenne des dividendes sur 5 ans : 19%
- Rendement du dividende : 0,7 %
- Ratio de distribution : 21%
Les trois dernières années ont été plutôt difficiles pour les investisseurs axés sur le revenu qui cherchent à obtenir des gains stables et fiables sur le marché boursier. Il y a d'abord eu un krach boursier déclenché par une pandémie, puis la plus forte inflation en quatre décennies qui a poussé les marchés en territoire baissier, et maintenant le mot récession terrifie tout le monde.
Mais malgré les nombreuses pressions macroéconomiques, il existe encore des moyens raisonnables d'ajouter de la stabilité à votre portefeuille. Un moyen éprouvé de s'assurer un revenu croissant consiste à acheter des actions de qualité à dividende croissant.
Les sociétés qui augmentent historiquement leurs versements trimestriels en espèces démontrent qu'elles peuvent produire un revenu régulier et fiable pour leurs investisseurs en période de prospérité, de ralentissement et de récession.
Ces actions offrent également un excellent moyen de battre l'inflation. Contrairement aux obligations qui versent des paiements fixes de capital et d'intérêts, ces sociétés fournissent une augmentation régulière sous forme de dividendes pour augmenter votre pouvoir d'achat. Vous pouvez utiliser ces liquidités pour réinvestir et acheter plus d'actions ou pour faire face à vos dépenses mensuelles.
Ci-après, nous avons dressé une liste de trois noms de haute qualité à faible risque qui conviennent à un portefeuille de retraite à long terme.
1. Home Depot
Home Depot (NYSE:HD) est dans une position idéale pour continuer à envoyer des chèques de dividendes aux retraités. Ces dernières années, le détaillant de produits d'aménagement de la maison a investi massivement pour se préparer à l'assaut du commerce électronique et à l'évolution du comportement des consommateurs.
Le titre offre actuellement un bon point d'entrée après avoir perdu 25% de sa valeur cette année.
Avant que la pandémie mortelle ne frappe, la chaîne basée à Atlanta avait achevé un plan de restructuration de 11 milliards de dollars pour moderniser ses magasins, mettre à niveau les options numériques et améliorer les offres pour ses principaux clients professionnels.
Armé de ces mises à niveau, Home Depot devrait rester dans un cycle de croissance, en particulier lorsque des facteurs tels qu'un marché immobilier chaud et l'évolution de la façon dont les gens utilisent leur maison alimentent les produits d'ameublement et d'amélioration de la maison.
La société est également un payeur de dividendes fiable. Au cours des cinq dernières années, son dividende trimestriel, en moyenne, a augmenté de 19 % par an. Avec un rendement annuel du dividende de 2,44 %, la société verse 1,9 dollar par action chaque trimestre.
Source : InvestingPro
2. Apple
Apple Inc (NASDAQ:AAPL) est une autre action de grande capitalisation qui verse des dividendes réguliers avec des perspectives très stables. Le stock de trésorerie et d'équivalents de trésorerie du fabricant d'iPhone s'élève actuellement à près de 180 milliards de dollars, avec seulement 14 milliards de dollars de dépenses de dividendes pour chacune des trois dernières années.
L'action Apple n'est qu'en baisse de 4 % sur l'année, alors que l'indice technologique NASDAQ 100 a reculé de plus de 15 % sur la même période.
Avec un ratio de distribution de seulement 14 %, la société Apple, basée à Cupertino, en Californie, dispose d'une grande marge de manœuvre pour continuer à fournir des revenus dans les bonnes comme dans les mauvaises périodes grâce à une puissante combinaison d'augmentation des dividendes et de rachat d'actions. Au cours des cinq dernières années, Apple a augmenté son dividende de près de 10 % par an.
En outre, au cours des dernières années, Apple a été le plus gros racheteur de ses actions parmi les sociétés cotées au S&P 500. Le fabricant de smartphones, d'ordinateurs personnels et de wearables a dépensé 85,5 milliards de dollars pour racheter des actions et 14,5 milliards de dollars en dividendes au cours de son exercice 2021, qui s'est achevé en septembre.
Cette force, ainsi que les solides résultats, est l'une des principales raisons pour lesquelles les actions d'Apple sont restées moins volatiles dans le sillage actuel des noms à forte croissance.
3. Visa
Le géant mondial du paiement Visa (NYSE:V) est un autre choix solide pour les retraités qui veulent investir dans des sociétés moins risquées avec un historique de dividendes fiable. Visa a augmenté son versement annuel pendant 13 années consécutives et dispose de beaucoup de liquidités pour continuer à effectuer des hausses confortablement.
Au cours des cinq dernières années, la croissance du dividende par action de Visa a été, en moyenne, de près de 20 % chaque année. Au cours de cette période, l'action a enregistré un rendement de 112 %, soit plus du double de ce que le S&P 500 a livré. 
Alors que l'économie du voyage se remet du choc lié à la pandémie, Visa est en excellente position pour bénéficier de son énorme avantage économique. Visa est le plus grand réseau de traitement des paiements au monde. Il compte plus de 100 millions de commerçants dans le monde, et plus de 13 000 milliards de dollars de transactions passeront par son système en 2021.
Avertissement : L'auteur possède des actions d'Apple et de Home Depot