Investir en vue de la retraite exige une approche différente de celle qui consiste à miser simplement sur les actions de croissance ou de valeur. La stratégie consiste à acheter des actions de qualité, à les conserver sur le long terme et à se concentrer sur leur capacité à générer des revenus, aujourd'hui et à l'avenir.
Ce style d'investissement peut sembler ennuyeux pour certains, surtout dans un environnement où les marchés sont dans un cycle haussier à long terme et où il semble qu'il n'y ait pas de fin en vue à cette reprise incessante. Mais si votre objectif d'investissement est de vous constituer un flux de trésorerie solide pour votre retraite, sur lequel vous pourrez compter jusqu'à la fin de votre vie, alors détenir quelques actions à dividendes de qualité dans votre portefeuille est une excellente idée.
En gardant ces facteurs à l'esprit, nous avons sélectionné ci-dessous trois actions que les investisseurs à revenu pourraient envisager d'acheter maintenant. Chacune d'entre elles offre un solide potentiel de revenu pour les investisseurs à long terme, grâce à leurs importantes réserves de liquidités, leurs bilans sains et leurs ratios de distribution raisonnables.
1. Procter & Gamble (NYSE:PG)
Les valeurs de consommation courante constituent un excellent moyen pour les retraités de percevoir un revenu croissant de manière régulière sans prendre trop de risques. La logique est simple : en cas de choc économique, il est très peu probable que les consommateurs cessent d'acheter les produits dont ils ont absolument besoin au quotidien, comme le dentifrice, le papier toilette et les liquides vaisselle.
Procter & Gamble (NYSE:PG), la multinationale des produits de consommation courante, est une action qui entre parfaitement dans cette catégorie. L'entreprise de Cincinnati fait partie du petit groupe d'entreprises considérées comme des Aristocrates des dividendes, c'est-à-dire des entreprises qui, depuis 25 ans ou plus, augmentent et versent leurs dividendes de façon constante et consécutive.
Dans le cas de Procter & Gamble, cette statistique est encore plus impressionnante : la société a versé un dividende pendant 131 ans, augmentant ce versement pendant 64 années consécutives. Avec un rendement annuel de 2,57 %, elle verse désormais un dividende trimestriel de 0,87 $ par action après une hausse de 10 % le mois dernier. Et son ratio de distribution est solidement établi à 56,35 %, ce qui signifie qu'il y a encore de la marge pour augmenter le taux de distribution à l'avenir.
Les actions de P&G ont perdu environ 3 % cette année, clôturant vendredi à 135,15 $. Pourtant, le fabricant du savon à vaisselle Dawn, du papier toilette Charmin et de Pampers a réalisé des rendements impressionnants au cours des cinq dernières années, avec un gain de 135 %, dividendes compris.
2. Medtronic
Les actions du secteur de la santé sont considérées comme relativement sûres, car elles produisent des revenus solides. À l'instar des détaillants, des services publics et des éboueurs, les prestataires de soins de santé offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et dispositifs.
Medtronic PLC (NYSE:MDT) est une action moins connue du secteur de la santé que nous apprécions en raison de la forte position de l'entreprise sur le marché et de l'importance de ses bénéfices. Le plus grand fabricant d'appareils médicaux au monde contrôle 50 % du marché mondial des stimulateurs cardiaques. C'est également un leader dans les produits qui facilitent les opérations de la colonne vertébrale et le traitement du diabète.
Quelle que soit l'évolution de l'économie, les actions comme Medtronic continueront à produire des liquidités. La société a pour stratégie à long terme de verser 50 % de son flux de trésorerie disponible aux actionnaires sous forme de dividendes. Avec un rendement annuel de 1,83 %, la société verse un dividende trimestriel de 0,58 $ par action. Ce versement, en moyenne, a augmenté de plus de 11 % par an au cours des cinq dernières années. En outre, le ratio cours/flux de trésorerie disponibles de la société est de 54,62, ce qui est inférieur à la moyenne du secteur, qui est de 86,01.
Selon une note récente de Bank of America (NYSE:BAC), la société de dispositifs médicaux basée à Dublin, en Irlande, bénéficie de la "meilleure configuration à court terme depuis des années". Ces catalyseurs positifs comprennent un solide rebond des procédures chirurgicales à mesure que la pandémie de coronavirus s'estompe. BoA s'attend à ce que Medtronic devienne seulement la deuxième société après Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG) à demander l'approbation d'un robot chirurgical.
L'action, après avoir gagné 8 % cette année, a clôturé vendredi à 126,70 dollars.
3. Home Depot
Home Depot Inc (NYSE:HD) fait partie de ces détaillants qui sont idéalement positionnés pour continuer à envoyer des chèques de dividendes aux retraités. Ces dernières années, le détaillant de produits pour la maison a investi massivement pour se préparer à l'assaut du commerce électronique et à l'évolution du comportement des consommateurs.
Juste avant que la pandémie ne frappe, la chaîne de magasins de bricolage basée à Atlanta avait achevé un plan de restructuration de 11 milliards de dollars visant à moderniser les magasins de l'entreprise, à améliorer les options numériques et à renforcer les offres destinées à ses principaux clients professionnels.
Forte de ces améliorations, Home Depot continuera à se trouver dans un cycle de croissance, en particulier lorsque des facteurs tels que le dynamisme du marché immobilier et l'évolution des modes d'utilisation de la maison alimentent les ventes de produits d'ameublement et d'amélioration de la maison.
La société est également un payeur de dividendes fiable. Au cours des cinq dernières années, son dividende trimestriel a augmenté en moyenne de 22 % par an. Avec un rendement annuel de 2 %, la société verse un dividende trimestriel de 1,65 $ par action. Et, avec un solide ratio de distribution de 50 %, elle a encore beaucoup de marge de progression.
L'action, qui a clôturé vendredi à 339,25 dollars, a gagné 20 % au cours des trois derniers mois.