Il semble que presque chaque semaine, une nouvelle plateforme d’échanges de crypto-monnaie est piratée. Pas plus tard qu'hier, des informations ont révélé que Bancor, un service d'échange décentralisé basé en Israël, a perdu 23,5 millions de dollars en jetons numériques, dont de l’Ethereum, du NPXS et sa propre monnaie, le BNT après avoir été piraté.
Le mois dernier, la bourse Conrail, basée en Corée du Sud, a été piratée, perdant 30% de son stock de crypto-monnaies, y compris du NPXS, du DENT et du Tron, valant environ 40 millions de dollars. Au cours du même mois, Bithumb, une autre plateforme d’échange sud-coréenne a également été piratée, perdant 17 millions de dollars en crypto-monnaie, dont du Bitcoin, de l’Ethereum et du Bitcoin Cash.
Bien que le hack de Mt.Gox en 2014 détienne toujours le record de la plus grande perte encourue par une plateforme d’échange, un montant énorme de 460 millions de dollars, les statistiques de CryptoAware indiquent que les pertes en 2018 subies par des hacks et escroqueries totalisent maintenant 1,7 milliards de dollars. Le site note également qu'il y a eu en moyenne au moins un hack par mois au cours de l'année écoulée. De plus, 2018 est en voie d'être l'année la plus chargée jamais enregistrée.
De peur que tout cela ne décourage l'investissement en crypto-monnaie, il existe des moyens pour les investisseurs de se protéger. Prendre note d'une variété de signaux d’alarme lors du choix d'une plateforme d’échange de crypto-monnaie, y compris la liquidité, les revenus de négociation, les garanties de sécurité et les frais, est un bon début. Voici ce que recommandent certains spécialistes de la catégorie d'actif:
Douleurs de croissance
Selon Rob May, PDG de BotChain, l'industrie blockchain a connu une croissance fulgurante, et la demande de jetons dépasse de loin la croissance des plateformes d’échange. Alors que le nombre d'investisseurs désireux de capitaliser sur l'énorme potentiel des crypto-monnaies a explosé, beaucoup d'entre eux souhaitant participer à la classe d'actifs le plus rapidement possible, les investisseurs potentiels ne devraient pas ignorer les précautions qu'ils appliqueraient s'ils investissaient plus traditionnellement.
Nous pouvons citer les douleurs de croissance de l'industrie comme une mise en garde particulière. Les d'investisseurs qui font fi de cette prudence et plongent dans le marché seront les plus susceptibles de ressentir ces douleurs.
Questions clés à poser
Lorsque l’on envisage une plateforme d’échange, selon Roni Baibochaev, le fondateur de CryptoXchange, il existe huit questions clés à se poser: quel est son revenu de négociation quotidien? Où se situe la plateforme d’échange? Fonctionne-t-elle avec une licence? Quelle est la rapidité du processus KYC (connaître votre client) pour les clients? Dans quelle mesure l’assistance technique est-elle réactive? Quel est le degré de sécurité de la plateforme? Quelles sont les mesures prises pour sécuriser les dépôts des clients? Il note:
"Il y a beaucoup de plateforme échanges disponibles aujourd'hui. Investir dans une devrait être fait avec soin et les investisseurs doivent se poser toutes ces questions s'ils veulent que leur argent soit entre de bonnes mains. Il ne suffit pas de choisir quelques facteurs sur lesquels se concentrer."
Peter Gal, co-fondateur de Bethereum est d'accord avec Baibochaev:
"Les investisseurs devraient se soucier de la liquidité (facilité de faire une transaction) et de la sécurité - par exemple, une option 2FA [authentification à deux facteurs], une vérification par courriel ou un cryptage ou si la plateforme d'échange conserve les dépôts au froid ; la qualité de la réponse aux réclamations des clients, les frais de négociation et l’expérience utilisateur."
L’équipe derrière la plateforme
Il est essentiel de comprendre qui est derrière la plateforme d’échange, de la direction à d'autres investisseurs, si possible. Baibochaev estime que bien qu'il y ait un certain nombre de choses à noter, il est peut-être important de comprendre qui gère la plateforme. À son avis, pas assez d'investisseurs prêtent attention à cette considération clé.
Dror Medalion, co-fondateur de Bitjob, indique que les investisseurs devraient vérifier les personnes qui dirigent la plateforme, connaître leurs antécédents, et comprendre si ce sont des professionnels ayant de l'expérience ou simplement des escrocs. Parce qu'il y a eu une variété de joueurs douteux impliqués dans le secteur de la cryptomonnaie, une vérification rapide Google) est une première étape raisonnable. N'oubliez pas de voir quels VC, s’il y en a, se cache dernière la plateforme.
Les frais
Pour beaucoup d'investisseurs, c'est éliminatoire. Gianluca Giancola, le co-fondateur et responsable de UX et de design au sein de qiibee, un écosystème basé sur blockchain, a indiqué que les frais de transaction et de dépôt peuvent différer considérablement d’une plateforme d’échange à l’autre, alors pensez aux coûts, surtout si vous êtes un particulier qui échange fréquemment.
Dans certains cas, les frais des plateformes peuvent également être élevés si vous choisissez de quitter la plateforme. Selon Sebastian Serrano, fondateur et PDG de Ripio Credit Network, «les investisseurs devraient choisir une plateforme d’échange de crypto-monnaie comme tout autre service auquel ils confiraient leur argent (d'où leur confiance), comme les banques ou les portefeuilles numériques."
La sécurité
Dror Medalion souligne également que la façon dont vos actifs sont traités doit être prise en compte:
"Un autre facteur important est la réglementation locale des cryto-monnaies. Poloniex, par exemple, était l'une des principales plates-formes de négociation jusqu'à ce que les États-Unis modifient leur politique d'investissement dans les cryptomonnaies. En tant qu'investisseurs, nous vous recommandons fortement de transférer vos pièces de la plateforme de trading vers votre portefeuille privé.
Il y a une phrase commune que nous aimons appliquer : « Si vous ne possédez pas votre clé privée, vous ne possédez pas vos Bitcoins ». Cela signifie que peu importe à quel point vous pensez que votre plateforme de trading est sécurisée, elle peut être piratée un jour car la plupart des plateformes conservent tout leur argent dans un seul portefeuille. C'est pourquoi vous, en tant qu'investisseur, devez détenir vos crypto-monnaies dans un portefeuille privé après avoir tradé pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire. "
Yo Kwon, PDG de Hosho, reconnaît que les plateformes d’échanges crypto sont toujours sujettes aux attaques. Ainsi, même si elles sont diligentes au sujet des pratiques de sécurité, d'autres risques potentiels sont en jeu, notamment des problèmes juridiques qui pourraient entraîner le gel ou le blocage des actifs. Kwon conseille:
"Se renseigner sur la façon de stocker correctement votre propre crypto-monnaie en toute sécurité et retirer votre capital des plateformes est pour le moment le meilleur plan d'action. Nous espérons que cela changera à l'avenir, à mesure que de plus grandes mesures de réglementation et de sécurité seront mises en place et appliquées."
Il y a actuellement plus de 200 plateformes d’échanges de crypto-monnaie actives, explique Nicolas Gilot, co-PDG d’Ultra, la plate-forme de distribution de jeux en mode blockchain, dont de nouvelles surgissent presque quotidiennement. La majorité d'entre elles n'adhèrent pas à la réglementation ou ne fournissent aucune garantie aux traders en cas de piratage ou de faillite.
"A moins d'avoir de bonnes raisons de ne pas le faire, essayez de limiter votre choix à l'une des 15 meilleures plateformes d’échanges en volume. Mis à part des facteurs évidents tels que la disponibilité des jetons que vous souhaitez négocier, ainsi que les frais de transaction, prenez garde au fait que la plupart des grandes plateformes ont des limites géographiques (pays dans lesquels elles ne sont pas autorisées), alors assurez-vous que votre plateforme n’est pas limitée.
Avant de déposer de l'argent ou des cryptomonnaies dans votre compte, vérifiez votre stratégie de sortie: les banques limitent de plus en plus la possibilité de retirer des fonds des comptes de plateforme d'échange de crypto-monnaie."
Les plateformes d’échanges Open Source et décentralisées sont le moyen le plus sûr d'éviter les hacks, note Jason Rosenstein, co-fondateur de Portion. De même, les plateformes centralisées, où les failles de sécurité sont plus fréquentes, sont antithétiques au mouvement de la cryptomonnaie.
"L'essentiel est que vous ne gardiez pas votre crypto sur une plateforme", explique Estefano Elhawary co-fondateur de Block Stocks.
"La règle de base: pas de clés privées, pas de pièces de monnaie. Trop de gens sont soit oisifs ou paresseux avec la mise en place de stockage approprié, et cela devient un risque pour la sécurité. Prenez les événements récents en Corée du Sud, et ce qui s'est passé quand Mt.Gox, la plus grande plateforme de l'époque, a implosé: en ce qui concerne les plateformes d’échanges, les jugements sur le volume du marché et l'historique sont de bons indicateurs.
Mais encore une fois, nous encourageons fortement tout trader ou investisseur à utiliser des pratiques sécurisées de stockage et de sécurité avec leur crypto. "
Avertissement: Les points énumérés ci-dessus sont à des fins de recherche seulement et ne doivent pas être considérés comme un conseil d'investissement ni une recommandation. Avant de choisir une plateforme d’échange, il est important de faire votre propre diligence.