Si vous envisagez de constituer un portefeuille qui générera un flux de revenus régulier pendant votre retraite, trouver des actions de qualité à haut rendement en matière de dividendes pourrait être votre plus grand défi.
Les actions qui offrent des rendements élevés sont souvent des paris risqués et ne constituent donc pas un investissement à long terme intéressant en raison de la difficulté à prédire leur croissance future. Cela est d'autant plus vrai que l'inflation atteint son plus haut niveau depuis 40 ans et que la Réserve fédérale commence à accélérer son cycle de hausse des taux.
Cependant, des opportunités attrayantes apparaissent encore de temps à autre pour les investisseurs dont l'objectif est de tirer de bons flux de trésorerie de leurs portefeuilles de retraite.
En conséquence, nous avons sélectionné trois actions que vous pouvez envisager d'ajouter à votre portefeuille en gardant ce thème à l'esprit.
1. IBM
- Rendement : 4,97%
- Paiement trimestriel : $1.64
- Capitalisation boursière : 118 milliards de dollars
International Business Machines (NYSE:IBM) n'entre pas dans la catégorie des valeurs technologiques à fort potentiel de croissance. Selon nous, IBM est plutôt une valeur sûre en termes de dividendes, même - et peut-être surtout - après que sa nouvelle direction a signalé un changement vers l'informatique en nuage, qui est une activité à forte croissance.
L'action a clôturé mardi à 131,94 dollars. L'action verse actuellement un dividende trimestriel de 1,64 $ par action, ce qui se traduit par un rendement annuel de 4,97 % au cours actuel de l'action. Cela fait d'IBM l'une des sociétés de premier ordre offrant le meilleur rendement.
La société de services informatiques basée à Armonk, New York, a également fait ses preuves en matière de récompense des investisseurs, en augmentant son dividende au cours des 26 dernières années.
Pourtant, en matière de croissance, au cours de la dernière décennie, IBM a sans aucun doute déçu les investisseurs. Mais après l'acquisition de Red Hat (NYSE:RHT) et avec la nouvelle direction en place, nous voyons IBM revenir lentement sur une trajectoire de croissance. Le bilan sain d'IBM, sa dette gérable et son rendement élevé en termes de dividendes en font un pari digne d'intérêt, notamment pour les investisseurs en titres à revenu fixe, surtout lorsque son redressement s'accélère.
Dans son dernier rapport trimestriel, IBM a enregistré la hausse de revenus la plus importante depuis au moins 10 ans, alimentée par une forte demande dans son unité logicielle, y compris l'offre de cloud hybride d'IBM, ce qui indique que ses efforts de redressement portent leurs fruits.
Le directeur financier Jim Kavanaugh a déclaré à Bloomberg :
"C'est le début de la nouvelle IBM et de la perspective de ce à quoi nous ressemblons pour l'avenir. Nous avons vu une accélération très saine dans le cloud et le conseil, qui sont des domaines de croissance clés."
2. Verizon Communications
- Rendement : 5,00%
- Paiement trimestriel : $0.64
- Capitalisation boursière : 215 milliards de dollars
Le deuxième plus grand fournisseur de services de télécommunications des États-Unis, Verizon Communications (NYSE:VZ), est une autre action à dividende solide pour les retraités. La société new-yorkaise verse actuellement un dividende trimestriel de 0,64 $ par action. Cela représente un rendement de dividende annuel de 5,00 %. Le versement est en augmentation depuis 2007. VZ a clôturé mardi à 51,25 $.
Le PDG Hans Vestberg réduit les investissements dans les domaines risqués, comme les médias, pour se concentrer entièrement sur l'expansion du réseau. Récemment, Verizon a vendu Yahoo à une société de capital-investissement, Apollo Global Management, pour 5 milliards de dollars, dont 4,25 milliards en espèces.
Lors de son dernier rapport sur les résultats, Verizon a déclaré aux investisseurs qu'elle prévoyait une croissance des revenus d'environ 4 % par an en 2024 et au-delà, grâce aux gains réalisés par ses nouveaux services de téléphonie mobile 5G.
En outre, des initiatives telles que la vente de plans de données illimités 5G à prix plus élevé aux abonnés mobiles, l'offre de haut débit domestique sans fil et l'établissement de partenariats avec de grandes entreprises technologiques contribueront à développer les ventes lorsque la croissance des abonnés ralentira après que la poussée induite par la pandémie se sera calmée.
Verizon a également déclaré aux analystes ce mois-ci qu'elle prévoyait de collaborer avec la société mère de Facebook, Meta Platforms (NASDAQ:FB), afin d'explorer "une gamme d'opportunités métaverses allant de l'avenir du travail/collaboration hybride aux expériences de consommation liées aux métaverses."
3. Suncor Energy
- Rendement : 4,12%
- Paiement trimestriel : $0.42
- Capitalisation boursière : 46 milliards de dollars
Suncor Energy (NYSE:SU) est la plus grande société énergétique intégrée du Canada. Avec un portefeuille d'actifs de haute qualité, comprenant l'extraction des sables bitumineux, le raffinage et la commercialisation de ses produits énergétiques à des clients industriels, commerciaux et de détail, Suncor exploite également plus de 1 500 stations Petro-Canada au Canada, avec une part de marché de détail de 20 %. L'action a clôturé mardi à 32,59 $.
Depuis le repli pétrolier de 2014, Suncor a entrepris un programme agressif de réduction des coûts qui a aidé l'entreprise à extraire du pétrole à un seuil de rentabilité beaucoup plus bas.
Maintenant que les prix du pétrole ont connu un fort rebond en raison de la crise géopolitique et de la hausse de la demande après la pandémie, Suncor est bien placée pour générer des flux de trésorerie plus élevés. Bien qu'elle n'ait pas répondu aux attentes dans son dernier rapport sur les bénéfices, la société a affiché un solide bénéfice de 1,55 milliard de dollars au quatrième trimestre 2021.
Suncor verse des dividendes depuis 1992 et offre un rendement actuel de plus de 4 %. Pour compenser les investisseurs de sa réduction de dividendes en 2020, Suncor a utilisé ses liquidités excédentaires pour racheter des actions et réduire sa dette en 2021.
Lorsque les prix du pétrole se sont redressés l'année dernière, Suncor a augmenté la distribution de 100 % pour ramener le taux de distribution au niveau de 2019.
Selon les prévisions de Goldman Sachs, l'entreprise affichera une croissance du dividende de 38 % par an entre 2021 et 2023.