Si vous épargnez pour votre retraite, investir prend une toute autre dimension. Les fluctuations quotidiennes du marché n'ont pas beaucoup d'importance, car vous vous concentrez sur les gains à long terme. En tant qu'investisseur "buy-and-hold", vous ne tradez pas souvent et ne recherchez pas les profits rapides.
Lorsque vous choisissez une entreprise, vous vous assurez qu'elle a un potentiel de croissance à long terme, car vous pensez que les entreprises solides et stables prennent généralement de la valeur avec le temps, produisant des revenus réguliers qui non seulement battent l'inflation, mais contribuent également à votre pécule.
Mais ce n'est pas une tâche facile dans l'environnement post-COVID-19. De nombreuses entreprises de premier plan ont réduit ou suspendu leurs dividendes cette année afin de survivre à l'un des plus graves ralentissements économiques que nous ayons connus de notre vivant. Boeing Co (NYSE:BA), Royal Dutch Shell (AS:RDSa) et Walt Disney Company (NYSE:DIS) sont parmi elles.
Bien que les paiements des entreprises du S&P 500 risquent de diminuer cette année, certains segments du marché ne suivront pas la tendance. Nous avons sélectionné trois actions à dividendes si vous souhaitez investir pour votre âge d'or. Chacune d'entre elles est considérée comme un choix sûr en raison de ses réserves de trésorerie importantes, de ses bilans sains et de ses ratios de distribution raisonnables.
1. Cisco Systems
Cisco Systems Inc (NASDAQ:CSCO) n'est pas un acteur technologique de haut vol qui pourrait doubler de valeur en quelques mois, mais c'est une entreprise riche en liquidités, bien placée pour verser des dividendes sans interruption. Le géant des réseaux basé à San José est le plus grand producteur mondial de routeurs, de commutateurs et d'autres équipements que les entreprises utilisent pour connecter les ordinateurs.
Bien que la nature cyclique de ce segment du marché du matériel informatique puisse continuer à peser sur les performances de l'action Cisco à court terme, nous pensons que le moment est venu d'acheter ce nom et de sécuriser un rendement plus élevé.
Après un rapport sur les bénéfices décevant le mois dernier, de nombreux analystes ont cité le dividende et la valorisation de Cisco comme des facteurs qui limiteraient beaucoup plus le risque de baisse. Une autre raison pour laquelle nous sommes assez optimistes quant à la capacité de Cisco à verser des dividendes : la diversification agressive de l'entreprise, qui s'éloigne du matériel pour se tourner vers un modèle axé sur le logiciel dans de nouveaux domaines à forte croissance du marché, tels que la cybersécurité, les applications et les services.
Sous la direction de son directeur général, Chuck Robbins, Cisco a procédé à une série d'acquisitions afin de développer une activité de logiciels et de services. L'année dernière, elle a acquis Acacia Communications Inc (NASDAQ:ACIA) pour environ 2,6 milliards de dollars, obtenant ainsi des puces et des machines qui aident à traduire les signaux optiques en données électroniques.
Ces initiatives de croissance, associées à la position dominante de l'entreprise sur le continent américain, où elle réalise la majorité de ses ventes, ont permis à la société de se positionner pour surperformer lorsque les risques macroéconomiques diminueront.
En plus de sa croissance, Cisco est également un payeur de dividendes fiable. Bien qu'elle ne soit pas encore considérée comme une valeur de rendement, puisqu'elle ne verse un dividende que depuis 11 ans, Cisco a néanmoins augmenté son dividende chaque année, ce qui en fait une option intéressante pour ceux qui cherchent à augmenter leurs revenus.
Avec un rendement annuel actuel d'environ 3,68 %, les investisseurs reçoivent un dividende trimestriel de 0,36 $ par action, qui a augmenté de 14,2 % par an au cours des cinq dernières années. De plus, le taux de distribution du dividende de Cisco est de 53 %, ce qui signifie que la société a une marge de manœuvre importante pour augmenter le dividende à l'avenir. L'action a clôturé à 39,06 dollars après la séance de mardi.
2. General Mills
Les biens de consommation de base sont des choix défensifs classiques, car ils sont moins liés au cycle économique. C'est pourquoi nous aimons General Mills Inc (NYSE:GIS), propriétaire de marques domestiques aussi connues que Cheerios, le yaourt Yoplait et les barres granola Nature Valley.
Se négociant à 59,86 dollars à la clôture de mardi, le titre est en hausse de 11 % cette année et ne devrait pas montrer beaucoup de volatilité, même si le marché plonge à nouveau. Un autre avantage de posséder des actions GIS est que les investisseurs reçoivent un dividende qui rapporte un très décent 3,41%. C'est un bon rendement qui se trouve être également fiable. General Mills verse des dividendes sans interruption depuis 120 ans.
Ces dernières années, General Mills a essayé de diversifier sa base de revenus afin de stimuler une croissance supplémentaire. L'entreprise a acquis Blue Buffalo Pet Products en 2018, sa plus grosse opération en 18 ans.
Cette acquisition a ajouté un nouveau secteur d'activité au portefeuille de la société, à une époque où son unité alimentaire traditionnelle était sous la pression des consommateurs qui changeaient rapidement leurs habitudes alimentaires, à la recherche d'aliments plus frais, plus verts et moins sucrés.
Les actions de General Mills risquent de sous-performer dans un marché haussier. Cependant, c'est un nom défensif qui surpassera les performances en cas de marché baissier.
3. Merck & Company
Les actions de soins de santé sont considérés comme des producteurs de revenus solides. Tout comme les détaillants, les services publics et les éboueurs, les prestataires de soins de santé offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et appareils médicaux.
Les actions comme celles de Merck & Company Inc (NYSE:MRK) sont bien placées pour non seulement battre le marché en cas de ralentissement, mais aussi pour offrir de bons rendements durables. La société bénéficie actuellement du succès de son médicament anticancéreux le plus vendu, Keytruda. Les analystes s'attendent à ce que les ventes annuelles de Keytruda atteignent 20 milliards de dollars d'ici 2023, selon FactSet, générant ainsi plus d'un tiers des ventes totales de la société à cette date. Les revenus de Merck provenant de Keytruda ont augmenté de 29 % au cours du deuxième trimestre.
Merck est également l'un des principaux fabricants de médicaments qui développent des vaccins et des thérapies pour lutter contre le COVID-19. La société a commencé ce mois-ci à tester l'un de ses vaccins expérimentaux sur des volontaires sains.
Avec un dividende en hausse et des rachats d'actions, nous pensons que la société est un bon pari à long terme pour ceux qui cherchent à augmenter leurs gains. L'action, qui a clôturé hier à 81,90 dollars, rapporte actuellement 3 %, grâce à son dividende trimestriel de 0,61 dollar par action. L'année dernière, le fabricant de médicaments a augmenté son dividende de 11 %.