SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: NASDAQ:SOFI) a publié des chiffres financiers solides pour le premier trimestre 2024, avec une croissance significative du chiffre d'affaires et de l'EBITDA ajusté d'une année sur l'autre. La société a annoncé une augmentation de 26 % de son chiffre d'affaires à 581 millions de dollars et une hausse de 91 % de l'EBITDA ajusté à 144 millions de dollars.
Le bénéfice net GAAP de SoFi s'est élevé à 88 millions de dollars, impacté positivement par un bénéfice unique provenant de l'échange d'une obligation convertible. Les segments des services financiers et de la plateforme technologique ont été les principaux moteurs du chiffre d'affaires, tandis que le chiffre d'affaires du segment des prêts est resté stable. SoFi a également souligné une croissance substantielle de sa base de membres et a fourni des prévisions optimistes pour l'ensemble de l'année 2024.
Principaux enseignements
- Le chiffre d'affaires de SoFi pour le T1 2024 a augmenté de 26% en glissement annuel pour atteindre 581 millions de dollars.
- L'EBITDA ajusté a augmenté de 91 % en glissement annuel pour atteindre 144 millions de dollars.
- Le bénéfice net GAAP a atteint 88 millions de dollars, y compris un avantage ponctuel.
- Les revenus du segment des services financiers ont augmenté de 86% en glissement annuel ; le segment des plateformes technologiques a augmenté de 21% en glissement annuel.
- Les revenus du segment des prêts sont restés stables à 325 millions de dollars.
- Le nombre de membres a augmenté pour atteindre 8,1 millions, avec 622 000 nouveaux membres au 1er trimestre.
- Prévisions pour l'année 2024 : revenus nets ajustés de 2,39 milliards de dollars à 2,43 milliards de dollars, EBITDA ajusté de 590 millions de dollars à 600 millions de dollars, et bénéfice net GAAP de 165 millions de dollars à 175 millions de dollars.
Perspectives de l'entreprise
- SoFi prévoit d'atteindre une répartition du chiffre d'affaires de 50:50 d'ici la fin de 2024 entre les segments des services financiers et des plateformes technologiques.
- Le chiffre d'affaires de l'année 2024 devrait se situer entre 2,39 milliards de dollars et 2,43 milliards de dollars.
- L'entreprise prévoit d'investir dans l'innovation de produits et dans de nouvelles activités.
- Elle prévoit d'ajouter au moins 2,3 millions de nouveaux membres en 2024.
- Elle prévoit de terminer l'année avec un ratio de capital total supérieur à 16 %.
Faits marquants baissiers
- Les revenus du segment des prêts n'ont pas progressé d'une année sur l'autre.
- La société adopte une approche conservatrice pour développer ses activités de prêt en raison de l'incertitude macroéconomique.
Faits saillants positifs
- Forte croissance dans les segments des services financiers et de la plateforme technologique.
- Revenus nets records pour les produits SoFi Money, Credit Card et Invest.
- Tendances saines de la marge d'intérêt nette et capacité à maintenir les marges.
- Efficacité accrue dans les domaines du marketing et de la R&D, et effet de levier opérationnel grâce aux efforts d'automatisation.
Ratés
- Malgré des performances globalement positives, la stagnation du chiffre d'affaires du segment Lending peut être considérée comme une erreur dans un trimestre par ailleurs solide.
Points forts des questions-réponses
- Les dirigeants ont évoqué la forte demande de prêts et la capacité de l'entreprise à générer plus de 20 milliards de dollars de prêts.
- Ils ont souligné la croissance de 20 % des comptes de la plateforme Tech et la forte demande pour les services de la plateforme.
- Ils ont discuté de l'impact positif d'une vente de créances en souffrance à un stade avancé sur la réduction des pertes globales.
L'alerte résultats de SoFi Technologies a dressé le portrait d'une entreprise connaissant une croissance saine et une gestion financière stratégique. Avec une augmentation significative du chiffre d'affaires et de l'EBITDA ajusté, l'entreprise navigue avec confiance dans le climat économique actuel tout en maintenant un bilan solide.
L'engagement de SoFi en faveur de l'innovation et de la croissance des membres, ainsi que son approche prudente face à l'incertitude macroéconomique, suggèrent une concentration sur une croissance durable à long terme. Alors que la société continue d'optimiser sa structure de capital et d'investir dans ses produits, les investisseurs et les clients peuvent être rassurés par les performances et les perspectives stratégiques de SoFi pour le reste de l'année 2024.
Perspectives InvestingPro
SoFi Technologies, Inc. a fait les gros titres avec ses résultats impressionnants du premier trimestre 2024. Pour mieux comprendre la santé financière de l'entreprise et ses performances sur le marché, InvestingPro vous propose quelques éclairages clés et des données en temps réel :
Données InvestingPro:
- Capitalisation boursière (ajustée) : 7,45 milliards USD
- Ratio P/E (ajusté) des douze derniers mois au T4 2023 : -78,81
- Croissance du chiffre d'affaires des douze derniers mois au T4 2023 : 36,11%
Conseils d'InvestingPro:
1. Les analystes prévoient que SoFi passera à la rentabilité cette année, une étape importante qui peut offrir aux investisseurs la confiance dans la trajectoire de croissance de la société.
2. La société a connu un rendement substantiel au cours de la semaine dernière, avec un rendement total du cours sur une semaine au 120e jour de 2024 de 8,55 %.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.