Dans le monde financier actuel, où les choses vont de plus en plus vite et où les mouvements sont plus amples que par le passé, il est essentiel pour les investisseurs de disposer d'outils avancés pour prendre des décisions éclairées. Or, l'Intelligence Artificielle (IA) s'est imposée comme une solution incontournable pour aider les investisseurs à choisir les meilleures actions. Grâce à des algorithmes sophistiqués et à une capacité d'analyse de données massive, l'IA offre des perspectives et des recommandations précises qui surpassent souvent l'expertise humaine.
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Bien évidemment, nous ne parlons pas ici de ChatGPT, dont la fonction première est de produire du contenu, mais des IA spécialisées en investissement.
Comment les IA d’investissement parviennent à choisir les meilleures actions pour surperformer le marché ?
Afin de vous aider à comprendre la différence, nous allons tout d’abord expliquer plus en détail les méthodes utilisées par les IA spécialisées en investissement.
- Analyse de Données Massives : L'IA peut traiter des volumes énormes de données provenant de diverses sources, y compris les rapports financiers, les nouvelles du marché, les médias sociaux et les tendances économiques. Cette capacité permet de détecter des modèles et des tendances qui seraient impossibles à discerner manuellement.
- Prédictions Basées sur des Algorithmes : Les algorithmes de l'IA sont conçus pour identifier des corrélations et des relations complexes entre différentes variables. En se basant sur des données historiques et en appliquant des modèles prédictifs, l'IA peut anticiper les mouvements futurs du marché et suggérer les actions les plus prometteuses.
- Analyse Sentimentale : En analysant les sentiments exprimés dans les médias sociaux, les articles de presse et d'autres sources de données textuelles, l'IA peut évaluer l'humeur générale du marché. Cette analyse sentimentale permet de prévoir les réactions du marché aux événements d'actualité et d'ajuster les recommandations en conséquence.
- Apprentissage Automatique (Machine Learning) : Les algorithmes de machine learning apprennent et s'améliorent continuellement à partir de nouvelles données, ce qui permet de toujours coller aux changements du marché en temps réel.
Nous sommes donc ici bien loin de ce que ChatGPT et ses concurrents proposent. D’ailleurs, ceux qui s’y sont essayés ont vite compris à quel point ces IA basés sur des modèles LLM sont incompétentes en termes de choix d’actions.
En plus de ne pas avoir été conçues pour cela, ChatGPT et ses pairs ne sont en effet pas connectés aux données de marché en temps réel, et ont encore moins accès aux données financières historiques massives qui servent de matière première aux IA d’investissement.
Le problème pour les investisseurs particuliers est que cette technologie est encore largement hors de portée des investisseurs individuels, les modèles d’investissement par IA étant surtout utilisés par les grandes banques et les gestionnaires de fonds, qui développent leurs propres modèles.
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N’oubliant pas sa mission historique de démocratiser l’investissement et de mettre les investisseurs de détail à armes également avec les professionnels, Investing.com a voulu remédier à cela, en créant l’IA ProPicks.
L’IA ProPicks gère 6 portefeuilles thématiques qui sont réévalués mensuellement, et qui sont accessibles à tous les abonnés InvestingPro (en plus de bien d’autres services et outils).
Comment fonctionne l’IA ProPicks : Explications détaillées
Notre modèle d'IA exclusif analyse les données financières historiques, dans le but de classer et d'évaluer différentes actions et leurs performances historiques.
Le modèle d'IA apprend à identifier différents paramètres financiers et leur corrélation avec la performance globale de l'action au fil des ans, et à attribuer des pondérations relatives aux différents paramètres financiers.
Sur la base des résultats de l'analyse, notre modèle d'intelligence artificielle attribue à chaque action l'une des étiquettes suivantes : sous-performance, performance neutre ou surperformance, et tente ainsi d'identifier les actions susceptibles d'avoir historiquement surperformé les indices de référence du marché au cours de certaines périodes.
Notre base de données historiques comprend plus de 25 ans de données financières et plus de 50 indicateurs financiers pour des milliers d'entreprises de différents secteurs. Ce vaste ensemble de données est nécessaire pour accroître la précision de la pondération attribuée à chaque mesure financière, contribuant ainsi à une analyse plus fine de la performance des actions.
Une fois que le modèle d'IA a attribué une note aux actions historiques, nous sommes en mesure d'appliquer un large éventail de contraintes et de critères de sélection aux données, par exemple la fréquence des transactions, le secteur et l'industrie, la région, l'inclusion ou non dans un indice boursier, la capitalisation boursière et la liquidité.
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Les actions les mieux notées sont regroupées en différents groupes sur la base de critères qu'Investing.com estime être les plus pertinents et les plus utiles pour nos utilisateurs, tels que les actions S&P500 les mieux notées, les actions technologiques les mieux notées, etc.
En outre, ce processus de sélection nous permet d'éliminer les actions qui ne sont pas pertinentes pour l'investisseur moyen, telles que les penny stocks.
Chacun de ces groupes correspond à une stratégie ProPicks différente qui sera mise à votre disposition par l'intermédiaire d'Investing.com. Cette étape permet de rendre les stratégies ProPicks robustes, pertinentes et pragmatiquement applicables dans des contextes de trading réels.
Chacune des stratégies ProPicks est ensuite testée par rapport aux données historiques, afin d'examiner et d'étudier les performances historiques de la stratégie.
Quelles sont les performances des stratégies ProPicks ?
Et le moins que l’on puisse dire, c’est que cette méthode a porté ses fruits. En effet, les stratégies ProPicks affichent des performantes impressionnantes, que ce soit en conditions réelles depuis leur lancement en octobre 2023, ou sur les backtests de long terme que nous avons réalisé.
Performance des stratégies ProPicks InvestingPro en conditions réelles depuis octobre 2023 (en date de fin mai):
- Titans de la Tech : +68.99%
- Battre le S&P 500 : +32.88%
- Dominer le Dow: +18.03%
- Meilleures actions de valeur : + 30.39%
- Palmarès mid-caps : + 17.11%
Performance des stratégies ProPicks InvestingPro depuis janvier 2013 (en date de fin mai) :
- Titans de la Tech : +1770.9%
- Battre le S&P 500 : +1052.6%
- Dominer le Dow: +631.6%
- Meilleures actions de valeur : +948.7%
- Palmarès mid-caps : +597.3%
Si vous n’êtes pas déjà abonné à InvestingPro, et que vous n’avez pas accès aux ProPicks, sachez que le moment actuel est idéal pour y remédier, puisque nous proposons de GROSSES RÉDUCTIONS à l’occasion des soldes d’été !
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Enfin, notez que le timing est d’autant plus idéal pour vous abonner que les stratégies ProPicks recevront leur mise à jour mensuelle dans quelques jours, dévoilant les meilleures actions à acheter pour un été explosif en bourse !
*par rapport au prix de l’abonnement mensuel