- Les sociétés de grande qualité qui versent des dividendes durables offrent une sécurité de revenu aux investisseurs à long terme.
- BCE, le plus grand opérateur de télécommunications du Canada, est très intéressant si vous envisagez d'investir dans une action stable et moins volatile.
- Le géant de la technologie Texas Instruments est un autre nom solide à ajouter à votre portefeuille de revenu.
- Rendement : 6,34 %.
- Paiement trimestriel : $0.695
- Capitalisation boursière : 40 milliards de dollars
- Rendement : 3,55%.
- Paiement trimestriel : $0.88
- Capitalisation boursière : 419 milliards de dollars
- Rendement : 2,96%
- Paiement trimestriel : $1.24
- Capitalisation boursière : 153 milliards de dollars
Si je devais choisir une seule catégorie d'actifs pour placer mon épargne-retraite, je choisirais sans aucun doute les actions à grande capitalisation versant des dividendes. Ces sociétés ont des modèles économiques solides, qui génèrent des flux de trésorerie réguliers et sûrs pour leurs actionnaires à long terme.
Investir dans de telles sociétés est d'autant plus judicieux dans l'environnement économique actuel, où les investisseurs sont confrontés à de multiples menaces pour leurs portefeuilles : inflation obstinément élevée, hausse rapide des taux d'intérêt et ralentissement de l'économie.
Les entreprises de grande qualité qui versent des dividendes durables supérieurs à la moyenne peuvent offrir une certaine protection contre la volatilité du marché et l'incertitude prolongée. La solidité de leurs bilans, leurs produits et services essentiels et leur large présence mondiale contribuent à offrir aux investisseurs des rendements annualisés considérables. Ci-dessous, j'ai identifié trois actions de ce type :
1. BCE
BCE (NYSE :BCE), le plus grand opérateur de télécommunications du Canada, semble très intéressant si vous envisagez d'investir dans une action stable et moins volatile. Son rendement en dividendes a dépassé les 6 % au cours de la semaine dernière, atteignant presque son niveau le plus élevé des dix dernières années.
Les rendements élevés sont souvent considérés comme un signe de risque, car les investisseurs recherchent davantage de primes pour détenir des actions. Mais ce n'est pas le cas lorsqu'il s'agit du plus grand opérateur de télécommunications du Canada. 
Source : InvestingPro
L'histoire nous apprend que les investisseurs qui ont acheté BCE lorsque son rendement était supérieur à la moyenne ont réalisé d'excellents rendements au cours des mois précédents. Une autre raison de garder BCE dans tout portefeuille de dividendes à long terme est que la société basée à Toronto est bien positionnée pour profiter de la croissance démographique du Canada.
Maher Yaghi, analyste à la Banque de Nouvelle-Écosse, a déclaré dans une note aux clients le mois dernier que le nombre net de clients sans fil parmi les fournisseurs de services canadiens cotés en bourse avait augmenté de 450 000 au deuxième trimestre. Il s'agit de la meilleure croissance du deuxième trimestre depuis 15 ans.
La note ajoute :
"La combinaison d'une accélération de la croissance démographique par rapport aux tendances récentes et d'une économie plus ouverte conduit probablement à une meilleure utilisation des services sans fil. Ces deux facteurs sont susceptibles d'avoir un impact durable sur le chargement [ou les clients acquis] au cours des prochains trimestres."
2. Exxon Mobil
Malgré la volatilité inhérente aux actions du secteur de l'énergie et la nature cyclique de l'industrie, je recommande vivement d'ajouter certains des acteurs mondiaux du secteur à votre portefeuille de retraite.
L'une des plus grandes incertitudes qui maintient certains investisseurs de revenu sur la touche est de savoir s'ils peuvent faire confiance à une société énergétique versant des dividendes élevés si les prix du pétrole chutent en cas de ralentissement.
Exxon Mobil (NYSE :XOM), la plus grande société pétrolière et gazière intégrée des États-Unis, fait partie des valeurs de revenu plus traditionnelles, comme les compagnies d'assurance, les banques et les fabricants de cigarettes, dont les ressources sont de meilleure qualité et les dividendes durables. XOM fait partie du groupe des 64 aristocrates des dividendes du S&P 500, un titre qu'elle a reçu après avoir augmenté ses dividendes pendant 25 années consécutives.
Source : InvestingPro
Dans le contexte actuel, alors que les marchés de l'énergie sont tendus et que oil prices est relativement plus élevé, Exxon fait preuve de retenue dans ses dépenses et réduit son endettement. Cette discipline en matière de capital me rend confiant dans le fait que son dividende trimestriel actuel de 0,88 $ par action est sûr et continuera d'augmenter à long terme.
Exxon, qui a dépassé son précédent record de bénéfices trimestriels de plus de 3 milliards de dollars au deuxième trimestre, a déclaré aux investisseurs en juillet que l'approvisionnement mondial en énergie resterait serré et cher dans un avenir prévisible.
L'entreprise a peut-être atteint le pic de ses bénéfices dans le cycle actuel après que les prix du pétrole aient baissé ces dernières semaines, mais son action est un bon pari à long terme pour obtenir des dividendes croissants.
3. Texas Instruments
Le géant de la technologie Texas Instruments (NASDAQ :TXN), qui fabrique des produits électroniques, notamment des puces utilisées dans de nombreuses industries diversifiées, est un autre nom solide à ajouter à votre portefeuille de revenus.
TXN tire la majeure partie de ses ventes des fabricants d'équipements industriels. Elle produit également des semi-conducteurs qui entrent dans la fabrication de tout, des véhicules à l'électronique domestique et au matériel spatial, ce qui lui permet de résister à la récession, qui frappe durement d'autres valeurs de puces. En juillet, la société a donné des prévisions optimistes pour le trimestre en cours, avec des ventes et des bénéfices supérieurs aux estimations de Wall Street.
Source : InvestingPro
Mais le plus grand attrait pour les investisseurs à long terme est le programme de dividendes de la société, qui a augmenté chaque année au cours des 19 dernières années. Le mois dernier, la société a autorisé le rachat de 15 milliards de dollars d'actions et a augmenté son dividende trimestriel de 8 %, à 1,24 dollar par action.
Grâce à son solide programme de rachat d'actions, TXN, dont le siège est à Dallas, au Texas, a réduit ses actions en circulation de 47 % depuis la fin de 2004.
Avec son ratio de distribution d'environ 50 %, TI est dans une position confortable pour continuer à augmenter son dividende à l'avenir. En outre, les perspectives de croissance à long terme de la société sont brillantes, compte tenu du nombre de composants électroniques ajoutés aux voitures et aux machines.
Divulgation: L'auteur possède des actions de BCE et d'Exxon. Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles de l'auteur et ne doivent pas être considérées comme des conseils d'investissement.