- Les antécédents de Coca-Cola montrent sa capacité à survivre dans les périodes économiques les plus difficiles.
- Cisco a augmenté son dividende au cours des 12 dernières années, ce qui le rend intéressant pour ceux qui recherchent un revenu croissant.
- Le dividende de Lockheed Martin est soutenu par de solides flux de trésorerie et une nature commerciale à l'épreuve de la récession.
La vente persistante des marchés d'actions cette année est un signe fort que l'économie américaine se dirige vers un atterrissage brutal dans le cadre de la lutte de la banque centrale contre l'inflation. Dans un environnement économique aussi incertain, alors qu'une récession est imminente, quelles sont les meilleures actions à acheter si vous constituez votre portefeuille de retraite ?
La réponse à cette question dépend en grande partie de votre goût du risque et de vos objectifs de retraite. Mais si, comme de nombreux retraités, vous avez pour objectif de préserver le capital et de générer des rendements stables afin de financer un style de vie confortable pendant vos années d'or, je recommande généralement d'acheter des actions à faible risque qui offrent des dividendes en croissance régulière.
Dans ce critère de sélection, vous trouverez généralement des sociétés de premier ordre présentant des bilans sains, des flux de trésorerie solides et une longue tradition de versement de dividendes. Ci-dessous, j'ai sélectionné trois de ces actions à dividendes pour votre considération :
1. Coca-Cola
Le géant de l'alimentation et des boissons Coca-Cola (NYSE:KO), basé à Atlanta, est une société à l'abri de la récession et riche en liquidités qui verse des dividendes depuis plus d'un siècle. Ce palmarès impressionnant témoigne de la force de ses marques et de sa capacité à survivre dans les périodes économiques les plus difficiles.
La dernière preuve de cette force a été apportée par Coca-Cola lors de la publication de son rapport sur les résultats du deuxième trimestre. Les ventes de Coca-Cola ont dépassé les attentes et la société a revu à la hausse ses prévisions pour l'ensemble de l'année, grâce à la volonté des consommateurs de payer davantage pour ses boissons.
Pour l'ensemble de l'année, la société d'Atlanta prévoit désormais une croissance organique des recettes de 12 à 13 %, contre une estimation précédente de 7 à 8 %. Et ce, malgré un effet de change négatif attendu de 9 %.
Source : InvestingPro
Le fabricant de Sprite, Fanta et Simply acquiert de jeunes entreprises de boissons pour mieux s'adapter aux clients soucieux de leur santé et trouver de nouveaux secteurs de croissance. Ses investissements récents comprennent Honest Tea, Fairlife Dairy et Suja Life.
S'échangeant à 61,92 $, l'action Coke offre un rendement annuel de 2,85 %. Ce rendement n'a peut-être pas l'air très intéressant, mais la société a l'habitude d'augmenter son dividende depuis 58 années consécutives.
Avec un taux de croissance annuel du dividende de 6 % au cours des 10 dernières années, KO verse actuellement un dividende trimestriel de 0,44 $ par action.
2. Cisco Systems
Cisco Systems (NASDAQ:CSCO) est une autre action à dividende stable qui convient bien aux investisseurs à long terme dont l'objectif est de se constituer un solide flux de revenus pendant leurs années d'or. Cisco est une société riche en liquidités qui est bien placée pour verser des dividendes ininterrompus. Le géant des réseaux basé à San Jose est le plus grand producteur mondial de routeurs, de commutateurs et d'autres équipements que les entreprises utilisent pour connecter les ordinateurs.
Cisco a considérablement amélioré ses perspectives de croissance future après une diversification agressive du matériel vers un modèle axé sur les logiciels dans de nouveaux secteurs à forte croissance du marché, comme la cybersécurité, les applications et les services.
Source : InvestingPro
Ces initiatives de croissance, associées à la position dominante de la société sur le continent américain, où elle réalise la majorité de son chiffre d'affaires, ont permis à la société de se positionner pour surperformer lorsque les risques macroéconomiques diminueront.
Le dernier rapport sur les résultats de Cisco montre que la société parvient à surmonter les difficultés liées à l'offre qui ont entravé sa croissance l'année dernière. Au deuxième trimestre, la société a vu ses commandes rester stables et rien n'indique que les clients resserrent leurs budgets.
La société a traditionnellement généré la majeure partie de ses revenus grâce aux coûteux commutateurs et routeurs qui constituent l'épine dorsale des réseaux informatiques, mais cela est en train de changer. Les revenus provenant des abonnements atteindront 50 % du total de Cisco d'ici l'exercice 2025, a prédit l'entreprise en septembre 2021.
Outre la croissance, Cisco est également un payeur de dividendes fiable. Cisco a augmenté son versement chaque année au cours des 12 dernières années, ce qui en fait une option intéressante pour ceux qui recherchent un revenu croissant. La société verse actuellement 0,38 $ par trimestre pour un versement annuel de 1,52 $ par action.
3. Lockheed Martin
Lockheed Martin Corp. (NYSE:LMT) n'est pas le genre d'action qui fait les gros titres quotidiennement. Mais c'est certainement l'un de ces noms qui s'intègrent parfaitement dans un portefeuille de retraite à long terme. Elle verse un dividende trimestriel de 2,8 $ par action, ce qui se traduit par un rendement annuel de 2,67 %, soutenu par les solides flux de trésorerie de la société et sa nature commerciale à l'épreuve de la récession.
Dans un rapport intitulé "Into the new Cold War", Ken Herbert, analyste de RBC Capital Markets, a lancé cette semaine une couverture des sociétés de défense, en déclarant que "les dépenses élevées en matière de défense (avec moins de volatilité) justifieront une réévaluation positive du secteur". Alors que la guerre de la Russie en Ukraine stimule la demande, "le risque persistant de la Chine soutiendra le sentiment à long terme et le financement à la hausse".
En raison de cette augmentation des dépenses militaires et de sa nature défensive, l'action LMT a largement battu le marché cette année, avec une hausse de plus de 18 %. Selon plusieurs modèles financiers, comme ceux qui évaluent les entreprises sur la base de multiples P/E ou P/S ou de valeurs terminales, la juste valeur moyenne de LMT sur InvestingPro s'élève à 528,45 $, ce qui implique un potentiel de hausse de plus de 25 %.
Source : InvestingPro
L'invasion de l'Ukraine par la Russie a incité les gouvernements européens à s'engager à augmenter leurs dépenses militaires, tandis que le Congrès américain est en passe d'augmenter le budget de la défense nationale au-delà de la demande de la Maison Blanche. Jay Malave, directeur financier de Lockheed, a déclaré en juillet que la réserve globale de nouveaux contrats de défense potentiels était plus importante qu'il y a un an.
Avertissement : Haris Anwar possède des actions de Cisco et de Coca-Cola.