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3 Actions à dividendes pour booster vos revenus de retraite

Publié le 09/09/2022 03:37
Mis à jour le 09/07/2023 12:31
  • Les actions à dividendes sont devenues plus importantes pour les portefeuilles de retraite lorsque l'inflation est élevée et que les prix des obligations baissent.
  • Les grandes entreprises qui versent des dividendes depuis longtemps peuvent mieux résister à un environnement inflationniste que les autres catégories d'actifs.
  • Les sociétés dont les flux de trésorerie sont importants et dont les dividendes augmentent régulièrement de 5 à 10 % chaque année conviennent généralement à un portefeuille à long terme.

Si votre objectif en tant qu'investisseur est de vous constituer un solide flux de revenus pour vos années de retraite, vous devez rechercher des actions qui valent la peine d'être conservées à long terme, en vous concentrant sur leur capacité à générer des revenus.

Alors que l'inflation atteint son plus haut niveau depuis quatre décennies et que le marché obligataire s'effondre, les actions génératrices de revenus ou de dividendes deviennent encore plus importantes pour votre portefeuille de retraite.

Selon les données du S&P Dow Jones Indices et du Bureau of Economic Analysis, citées par le Wall Street Journal, la part des dividendes dans le revenu des particuliers est passée de 3,2 % au premier trimestre de 1980 à 7,3 % au premier trimestre de cette année. La part des intérêts dans le revenu des particuliers est passée de 16,2 % à 9,2 % au cours de la même période.

Les grandes entreprises qui ont l'habitude de verser des dividendes chaque année peuvent profiter d'un environnement inflationniste comme celui que nous connaissons actuellement. Les produits et services que ces entreprises produisent sont si essentiels que les consommateurs sont généralement prêts à payer des prix plus élevés.

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L'achat d'actions de ces sociétés est un excellent moyen de protéger votre pouvoir d'achat à long terme lorsque les prix des biens et services augmentent. Un portefeuille d'actions dont les flux de trésorerie sont importants et dont les dividendes augmentent régulièrement de 5 à 10 % chaque année est le type d'entreprise que je trouve approprié pour un portefeuille de retraite à long terme.

En gardant ces avantages à l'esprit, j'ai choisi les trois actions suivantes qui pourraient offrir une croissance et un revenu régulier à votre portefeuille de retraite.

1. McDonald's

Pour les investisseurs soucieux de leur santé, McDonald's Corporation (NYSE:MCD) n'est peut-être pas l'endroit idéal, mais la chaîne mondiale de restauration rapide est le genre de société qui remplit presque toutes les conditions que vous devriez rechercher dans une entreprise à ajouter à votre portefeuille de retraite.

MCD D1

Le géant basé à Chicago possède de solides antécédents en matière de croissance constante des paiements. Depuis qu'elle a commencé à verser des dividendes en 1976, la société a augmenté son taux de distribution chaque année. De plus, McDonald's a un bilan solide, et ses perspectives de croissance du bénéfice par action sont fortes, surtout dans l'environnement post-pandémique où les restaurants sont ouverts.

MCD historique de dividendes
Source : InvestingPro

Après avoir lutté contre la pandémie, l'entreprise a rapidement retrouvé une dynamique de ventes. En juillet de cette année, MCD a annoncé des bénéfices et des revenus supérieurs aux prévisions, grâce aux augmentations de prix et aux offres de valeur, ainsi qu'à la popularité des outils numériques tels que l'application mobile et la livraison.

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MCD verse un dividende trimestriel de 1,38 $ par action. Cela se traduit par un rendement annuel du dividende de 2,14 % au cours actuel de l'action. Avec un ratio de distribution gérable d'environ 70 %, l'entreprise est en excellente position pour poursuivre la croissance de ses dividendes.

2. Lowe's

Investir dans des actions de rénovation de la maison peut ne pas sembler très intéressant lorsque les taux d'intérêt augmentent et que les consommateurs veulent réduire leurs dépenses discrétionnaires. Cependant, cette incertitude ouvre, à mon avis, une fenêtre d'opportunité pour acheter quelques actions de qualité dans ce secteur.

Lowe's Companies (NYSE:LOW), le numéro 2 de la distribution de produits de bricolage aux États-Unis, est l'un de ces titres en raison de la solidité de son programme de dividendes et de sa capacité à surperformer régulièrement. Avec 38 ans de hausses de dividendes, Lowe's est une action à dividendes fiable qui a résisté à de nombreuses récessions et à des baisses de marché.

Données sur les dividendes de Lowe's
Source : InvestingPro

Même dans ce marché immobilier incertain, Lowe's a publié le mois dernier des résultats supérieurs aux attentes, tout en faisant état d'une forte dynamique en juillet et août. Le géant basé à Mooresville, en Caroline du Nord, est optimiste quant aux perspectives des rénovateurs de maisons malgré le refroidissement du marché du logement américain, car les propriétés vieillissantes et les prix élevés de l'immobilier alimenteront probablement la croissance de ses ventes.

LOW W1

Lowe's verse un dividende trimestriel de 1,05 $ par action, ce qui se traduit par un rendement annuel de 2,09 %. Son dividende annuel a augmenté de 19 % par an au cours des dix dernières années, ce qui montre une performance robuste que peu d'entreprises peuvent égaler.

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Avec un ratio de distribution de seulement 26 %, le détaillant dispose d'une marge de manœuvre suffisante pour augmenter ses versements après avoir épargné des liquidités pour le paiement de la dette et le rachat d'actions.

3. Johnson & Johnson

Le géant mondial de la pharmacie Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) est le genre de société que les retraités devraient envisager d'ajouter à leur portefeuille.

JNJ W1

En ce qui concerne la croissance constante des dividendes, seule une poignée d'entreprises ont fait mieux que Johnson & Johnson. Elle a augmenté son dividende trimestriel chaque année pendant 58 années consécutives.

Cette performance remarquable place Johnson & Johnson dans le groupe d'élite des "Dividend Kings", des sociétés qui ont augmenté leur dividende annuel pendant au moins cinq décennies. JNJ verse un dividende trimestriel de 1,13 $ par action, avec un rendement annuel de 2,75 %.

JNJ a augmenté son dividende d'environ 7 % chaque année au cours des dix dernières années. Cette performance témoigne de la force sous-jacente de ses produits, de sa plateforme commerciale diversifiée et de la forte volonté de la direction de récompenser sa base d'investisseurs.

JNJ - Juste valeur

Divulgation : L'auteur est long JNJ et LOW.

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