Si vous prévoyez de commencer à épargner pour votre retraite, il est important de conserver dans votre portefeuille quelques actions de qualité versant des dividendes. Les sociétés qui offrent des produits fiables et prévisibles ainsi qu'un potentiel de croissance à long terme peuvent contribuer à vous procurer un revenu lorsque vous en aurez le plus besoin dans vos années d'or.
Un défi auquel les débutants sont confrontés, cependant, est de savoir comment trouver ces sociétés. Une façon de faciliter les choses est de se concentrer sur l'indice Dividend Aristocrats, qui comprend les sociétés qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives.
Un historique de dividendes s'étendant sur plus d'un quart de siècle est un indicateur solide que ces sociétés peuvent produire des revenus réguliers et fiables pour les investisseurs, non seulement pendant les périodes fastes, mais aussi pendant les ralentissements et les récessions.
Depuis 1926, les dividendes ont contribué à environ 32 % du rendement total du S&P 500, tandis que l'appréciation du capital a contribué à 68 %, selon les recherches fournies par S&P Dow Jones Indices.
Nous avons dressé ci-dessous une liste de trois actions à dividendes de ce groupe pour donner une idée de leur force.
1. Johnson & Johnson
Les actions du secteur de la santé peuvent également fournir un flux de revenus régulier et croissant aux retraités. Les prestataires de soins de santé offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et dispositifs médicaux.
Dans cet espace, nous aimons la société pharmaceutique mondiale Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Basée dans le New Jersey, JNJ est exactement le type d'actions à dividendes que les retraités - ou ceux qui prévoient de le faire - devraient acheter.
Lorsqu'il s'agit de récompenser les investisseurs, peu de sociétés ont fait mieux que Johnson & Johnson. La société a augmenté son dividende trimestriel chaque année pendant 58 années consécutives.
Cette performance remarquable place Johnson & Johnson dans un groupe d'élite connu sous le nom de "Dividend Kings", des sociétés qui ont augmenté leur dividende annuel pendant au moins cinq décennies. JNJ verse un dividende trimestriel de 1,06 $ par action, avec un rendement annuel de 2,64 %.
Les dernières prévisions de la société montrent que ses ventes se redressent rapidement après le ralentissement induit par le COVID-19 dans ses segments d'activité, comme sa division des dispositifs médicaux. Cette unité a été durement touchée par la pandémie, les procédures électives ayant été annulées. Le chiffre d'affaires de cette unité a grimpé de 63 % pour atteindre 7 milliards de dollars au deuxième trimestre - plus élevé que le chiffre d'affaires de 6,5 milliards de dollars enregistré avant la pandémie au deuxième trimestre 2019.
"Les trois segments frappent sur tous les cylindres", a déclaré le directeur financier Joseph Wolk à Bloomberg TV en juillet. "Je considère cela comme un signe très fort de la santé de l'entreprise. Nous sommes mieux positionnés aujourd'hui qu'en entrant dans la pandémie."
2. PepsiCo
Les entreprises alimentaires ne permettent peut-être pas de réaliser des gains en capital importants, mais les actions de certaines sociétés de ce groupe offrent un flux de revenus régulier aux retraités. Le géant des snacks et des boissons, PepsiCo Inc (NASDAQ:PEP) est l'un de nos favoris dans ce groupe.
Au cours des derniers trimestres, Pepsi a enregistré des ventes supérieures aux prévisions, grâce aux consommateurs confinés à la maison qui ont fait des provisions de snacks pendant la pandémie. Pepsi est bien placé pour profiter de ces nouvelles habitudes alimentaires, car il possède un portefeuille diversifié de produits de grignotage, comme Tostitos, Fritos, Ruffles et Cheetos.
Hier, Pepsi a relevé ses prévisions de ventes pour l'exercice en cours en raison de la hausse de la demande pour ses boissons et ses snacks. Le chiffre d'affaires pour l'ensemble de l'exercice devrait augmenter de 8 % sur une base organique, a déclaré la société, qui prévoyait auparavant une croissance de 6 %. La société a également déclaré que le bénéfice par action de base atteindra au moins son objectif de 6,20 dollars.
Outre un portefeuille de produits diversifié, Pepsi est également un fournisseur de dividendes fiable. Elle a augmenté son dividende pendant 49 années consécutives, ce qui montre que le dividende de la société est très sûr, ce qui en fait un choix confortable si vous êtes un investisseur averse au risque.
L'action verse actuellement un dividende trimestriel de 1,075 $ par action, ce qui se traduit par un solide rendement annuel de 2,9 %. Compte tenu de ces antécédents impressionnants, la société ne devrait pas avoir de mal à continuer à augmenter son dividende pendant de nombreuses années.
3. Target
Lorsque l'on choisit des actions génératrices de dividendes pour un portefeuille de retraite, la principale préoccupation est de savoir si la société est capable de produire des flux de trésorerie importants dans les périodes fastes comme dans les périodes difficiles. Le détaillant Target (NYSE:TGT), basé à Minneapolis, répond certainement à cette exigence.
La société a régulièrement augmenté son dividende chaque année au cours des 50 dernières années, une période qui couvre des crises telles que l'effondrement des dot-com au début des années 2000, le crash financier de 2008-2009 et la pandémie de COVID-19 de l'année dernière. Tout en distribuant des liquidités aux investisseurs chaque trimestre, le détaillant discount a également maintenu un ratio de distribution très conservateur d'environ 22 %, un niveau inférieur à la moyenne du secteur.
Target verse 0,9 dollar par action chaque trimestre, avec un rendement annuel de 1,58 %, après que le détaillant a annoncé une augmentation considérable de 32 % de son dividende en juin de cette année.
Cette force provient des efforts du directeur général Brian Cornell pour rendre les points de vente de Target plus attrayants. Il a été le fer de lance du remodelage de centaines de magasins, a introduit de nombreuses marques de mode abordables et a renforcé l'offre de commerce électronique du détaillant. Depuis la pandémie, Target utilise davantage ses magasins comme des mini-centres de distribution pour son activité numérique en plein essor, afin de mieux honorer les commandes en ligne.