- Pour naviguer sur le marché boursier, il faut comprendre ses cycles naturels et maintenir une perspective à long terme.
- Cet article aborde des concepts clés tels que l'inévitabilité des marchés baissiers, les avantages de la volatilité et la nature cyclique des tendances du marché.
- En saisissant ces principes, les investisseurs peuvent élaborer une stratégie solide pour réussir à long terme.
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Le marché boursier peut ressembler à un tour de montagnes russes, avec des périodes de croissance exaltante suivies de baisses qui font mal au ventre. Bien que ces baisses puissent être éprouvantes pour les nerfs, une perspective historique peut vous aider à surmonter la tempête et à rester concentré sur vos objectifs de placement à long terme.
Cet article explore cinq concepts clés que tout investisseur devrait comprendre pour naviguer dans les cycles naturels du marché boursier et maximiser ses chances de réussite. Nous examinerons l'inévitabilité des marchés baissiers, le lien entre la volatilité et les rendements élevés, la nature cyclique des tendances du marché, l'importance de la détention à long terme et le défi que représente la sélection active des actions qui surperforment le marché.
En saisissant ces principes, vous pouvez comprendre clairement le fonctionnement du marché et élaborer une stratégie d'investissement solide pour l'avenir. Voici donc les cinq concepts clés à retenir pour investir dans des actions en vue de réaliser des gains à long terme :
1. Considérer les marchés baissiers comme des tremplins
Les marchés baissiers, périodes de forte baisse des cours, sont inévitables. Toutefois, ils ont tendance à être plus courts que les marchés haussiers (périodes de croissance).
Si ces baisses peuvent être éprouvantes pour les nerfs, n'oubliez pas que la panique et la vente risquent d'entraîner des pertes. Une perspective à long terme vous aide à surmonter ces tempêtes et à tirer parti des opportunités futures.
2. La volatilité peut créer des opportunités
Si le (S&P 500) ne connaissait qu'une croissance régulière, ses rendements seraient similaires à ceux d'un compte de dépôt ou d'une obligation à court terme en raison du risque limité.
Heureusement, l'imprévisibilité du marché et ses baisses importantes occasionnelles lui permettent d'offrir des rendements plus élevés sur le long terme. Ce phénomène, connu sous le nom de prime de risque, est particulièrement important lors de certains événements à fort impact.
3. Tout est cyclique
Howard Marks décrit avec justesse les mouvements du marché comme un pendule, oscillant entre les extrêmes plutôt que de se stabiliser au milieu. Cette nature cyclique signifie qu'après des périodes de forte performance, les marchés connaissent souvent des baisses, et vice versa.
Pendant les phases haussières, les valorisations montent en flèche et le sentiment des investisseurs est euphorique, ce qui fait grimper les prix. Toutefois, cette exubérance ouvre la voie à des rendements futurs plus faibles, car les valorisations deviennent tendues. Finalement, le marché se corrige, les prix chutent et la peur remplace l'euphorie. Cette correction ouvre la voie au prochain cycle de croissance.
Comprendre cet effet de balancier peut aider les investisseurs à mieux gérer les cycles du marché, en leur permettant d'anticiper les changements et d'ajuster leurs stratégies en conséquence.
4. Le temps et la patience sont essentiels
Vous voulez gagner de l'argent sur les marchés boursiers ? Pour réussir, il faut du temps et de la patience. Plus vous conservez longtemps des actions dans votre portefeuille, plus vous avez de chances de réaliser des bénéfices. Actuellement, la durée moyenne de détention des actions n'est que de six mois.
Cette approche à court terme conduit souvent à des pertes financières, comme l'illustre le graphique ci-dessous. La plupart des investisseurs ne parviennent pas à gagner de l'argent parce qu'ils parient à contre-courant.
5. Peut-on battre le marché en sélectionnant les actions ?
Il est possible de sélectionner des actions pour surpasser le marché, mais c'est un défi de taille. Près de 90 % des gestionnaires actifs ne parviennent pas à battre le marché sur des périodes supérieures à trois ans, malgré leur accès à l'argent, aux informations et à des équipes qualifiées. Alors, les investisseurs individuels peuvent-ils y parvenir ? Peut-être.
Voici un outil qui pourrait vous aider, disponible pour une durée limitée dans le cadre de notre promotion d'été.
Gardez à l'esprit que sur les 500 entreprises du S&P 500, environ 151 (30 %) terminent généralement l'année avec des rendements négatifs. Seules quelques-unes affichent des performances nettement supérieures à celles du marché. Quelles sont les chances de choisir ces 20 à 30 actions qui produiront des rendements supplémentaires substantiels ? Elles sont minces.
Comme l'a dit Warren Buffett, "Investir est simple, mais pas facile". Tout le monde sait ce qu'il faudrait faire, mais peu le font.
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Avertissement : Cet article est rédigé à des fins d'information uniquement ; il ne constitue pas une sollicitation, une offre, un avis, un conseil ou une recommandation d'investissement et n'a pas pour but d'inciter à l'achat d'actifs de quelque manière que ce soit.Je tiens à vous rappeler que tout type d'actif est évalué sous de multiples angles et présente un risque élevé. Par conséquent, toute décision d'investissement et le risque qui y est associé incombent à l'investisseur.