La semaine dernière, j'ai sonné la cloche pour dire aux investisseurs et aux traders de se réveiller et de sentir le café chaud parce que 2023 va être une année qui va changer leur vie, et probablement pas pour le mieux.
La vue à 30 000 pieds de l'endroit où nous nous trouvons dans le cycle boursier est indiquée sur ma jauge.
L'histoire de l'investissement de Mike : une grosse perte
Mike a toujours été un grand partisan de la stratégie d'investissement "acheter et conserver". Il avait lu tous les livres et articles et était convaincu que s'il maintenait le cap, il finirait par s'en sortir. Ainsi, lorsque le marché boursier a commencé à s'effondrer en 2008, Mike n'a pas paniqué. Il s'est dit qu'il ne s'agissait que d'une baisse temporaire et que les choses allaient bientôt rebondir.
Mais lorsque les semaines se sont transformées en mois, il est devenu évident qu'il ne s'agissait pas d'une baisse ordinaire du marché. Le portefeuille de Mike a été mis à mal et il a commencé à perdre beaucoup d'argent. Il a essayé de rester positif et de tenir bon, mais les pertes n'ont cessé de s'accumuler. Finalement, il n'en pouvait plus et a paniqué, ce qui l'a conduit à tout vendre.
Lorsque la poussière est retombée, Mike avait perdu une grande partie de ses économies. Il était dévasté et n'arrivait pas à croire que sa stratégie d'achat et de conservation bien-aimée avait échoué à ce point. Il s'est juré de ne plus jamais faire la même erreur et de toujours être plus prudent et proactif dans ses investissements.
Malgré son expérience douloureuse en 2008, Mike n'a pas pu se défaire de son intérêt pour le marché boursier. Il a passé des années à étudier et à apprendre tout ce qu'il pouvait sur les investissements, déterminé à rattraper ses erreurs passées. Enfin, en 2020, il s'est senti prêt à tenter une nouvelle fois sa chance.
Avec un nouveau sens de la prudence et des actions bien étudiées, Mike a lentement commencé à reconstruire son portefeuille d'investissement. Au début, les choses semblaient aller bien. Le marché était fort, et ses actions étaient en forte hausse.
Mais en 2022, le désastre frappe à nouveau. Un marché baissier a frappé les actions et les obligations, et Mike a vu avec horreur son portefeuille subir un nouveau coup dur, presque aussi grave que la crise financière de 2008, car cette fois, le prix des obligations a chuté avec les actions en raison de la hausse des taux d'intérêt.
Aujourd'hui, 14 ans après la crise de 2008 et les récentes pertes de 2022, Mike est plus âgé et beaucoup plus proche de la retraite. Il sait que les marchés baissiers peuvent mettre de 3 à 12 ans à se redresser, il est donc essentiel qu'il investisse différemment maintenant pour éviter des baisses pluriannuelles qui retarderaient sa retraite.
Mike n'est pas seul, et peut-être même que vous vivez une situation similaire en matière d'investissement. En 2021, puis à nouveau en 2022, les investisseurs ont commencé à remettre en question la stratégie d'achat et de conservation du statu quo, car la détention d'actions et d'obligations ne protégeait pas leur capital comme on leur disait qu'elle le devait.
Jetez un œil aux plaintes des investisseurs reçues en 2020 et 2021. Cela nous indique que le portefeuille 60/40 et la stratégie standard d'achat et de conservation des conseillers ont causé de sérieux dommages aux comptes des investisseurs et à la réputation des conseillers. C'est le même scénario qui s'est produit pendant le marché baissier de 2008. Le problème que je rencontre est que l'on dit toujours aux investisseurs de rester calmes et de garder leur argent sur le marché, que tout ira bien et que les corrections font partie du processus, mais je dis non !
Les investisseurs ont été manipulés pour penser que perdre de l'argent pendant les marchés baissiers est normal. Les investisseurs ont le syndrome de Stockholm et sont torturés sans raison parce que les marchés baissiers peuvent être évités. En fait, les investisseurs peuvent réaliser des rendements substantiels pendant la chute des cours boursiers.
Les investisseurs et les traders avisés savent que les marchés évoluent par cycles et que les tendances des prix peuvent être suivies et négociées à l'aide de signaux d'analyse technique.
Une autre façon d'investir : Les signaux de trading technique
Les signaux d'analyse technique peuvent aider les traders à prendre des décisions éclairées et à gérer les risques en fournissant des indications claires sur les tendances du marché et les risques potentiels. En suivant ces signaux, les traders peuvent conserver des positions sur les actifs qui sont performants et se retirer rapidement de ceux qui sont moins performants, ce qui réduit la volatilité du portefeuille. Lorsqu'un signal est déclenché, les traders savent qu'ils doivent agir, qu'il s'agisse d'entrer ou de fermer une position, ce qui peut les aider à éviter des pertes importantes et à surperformer le marché à long terme.
Les signaux d'investissement pour les ETF et d'autres types d'actifs peuvent fournir une approche systématique et reproductible de l'investissement qui contribue à réduire le stress émotionnel et à introduire la cohérence et la préservation du capital. Ces signaux sont basés sur des règles plutôt que sur des prédictions ou des émotions, ce qui peut fournir un chemin plus clair vers des résultats prévisibles. De nombreux particuliers utilisent aujourd'hui des systèmes d'investissement autotrading pour ne plus avoir à se poser de questions et à apprendre le fonctionnement des marchés, l'analyse technique et la gestion des risques et des positions.
Comment augmenter les rendements et économiser de l'argent avec les signaux de trading technique
Les signaux de trading technique peuvent être un moyen rentable pour les investisseurs d'augmenter leurs rendements et d'économiser de l'argent, en particulier s'ils font actuellement appel à un conseiller financier qui facture des frais d'AUM. Ces frais, qui représentent généralement environ 1 % des actifs sous gestion, peuvent s'accumuler au fil du temps pour les investisseurs disposant de comptes importants. Par exemple, un investissement de 500 000 dollars avec un conseiller facturant des frais de 1 % de l'actif sous gestion entraînerait des frais annuels de 5 000 dollars.
En revanche, les signaux techniques de trading sont proposés moyennant un abonnement annuel fixe, qui peut être nettement inférieur aux frais d'actifs sous gestion facturés par les conseillers. En outre, ces signaux peuvent aider les investisseurs à préserver leur capital et à réaliser des bénéfices tant sur les marchés en hausse que sur les marchés en baisse, contrairement à la stratégie à haut risque "acheter et espérer" utilisée par de nombreux conseillers. L'achat et la conservation, qui exposent les investisseurs au risque d'importantes baisses sur plusieurs années, peuvent convenir aux jeunes investisseurs, mais pas aux personnes âgées de plus de 45 ans.