Ameriprise Financial (AMP) a annoncé de solides performances financières au deuxième trimestre 2024, avec un chiffre d'affaires record de 4,2 milliards de dollars et une augmentation significative du bénéfice par action (BPA) de 17% à 8,72 dollars. Les actifs gérés et administrés par la société ont augmenté de 12 % d'une année sur l'autre pour atteindre 1,4 billion de dollars.
Ameriprise a également démontré son engagement envers le rendement des actionnaires en distribuant 693 millions de dollars au cours du trimestre et en prévoyant de reverser 80 % de son bénéfice d'exploitation aux actionnaires jusqu'en 2024.
Principaux enseignements
- Les revenus d'Ameriprise Financial au deuxième trimestre ont atteint un nouveau record de 4,2 milliards de dollars.
- Le BPA a augmenté de 17% d'une année sur l'autre pour atteindre 8,72 $.
- Les actifs sous gestion et administration ont atteint 1,4 billion de dollars, soit une augmentation de 12%.
- Les actifs des clients de la gestion de patrimoine ont été solides à 972 milliards de dollars, avec des actifs de wrap à 535 milliards de dollars.
- Le nombre de conseillers d'Ameriprise a augmenté pour atteindre près de 10 400.
- Les actifs sous gestion ont augmenté de 4 % pour atteindre 642 milliards de dollars, avec une augmentation de 35 % du bénéfice d'exploitation, qui s'élève à 218 millions de dollars.
- Le bénéfice d'exploitation ajusté avant impôt de Retirement & Protection Solutions a augmenté de 4 % pour atteindre 196 millions de dollars.
- Au cours de l'année écoulée, la société a restitué 2,6 milliards de dollars de capital à ses actionnaires.
Perspectives de l'entreprise
- Ameriprise se concentre sur sa croissance future grâce à son modèle d'entreprise diversifié et à ses solides performances financières.
- La société investit dans ses activités et met en œuvre des changements de processus pour plus d'efficacité.
- Ameriprise est confiante dans le maintien de niveaux de frais stables et de marges solides dans l'ensemble de ses secteurs d'activité.
Faits marquants baissiers
- Les charges d'exploitation ajustées ont augmenté de 13 % en raison de la croissance des activités et de l'augmentation de l'activité transactionnelle.
- La société surveille les niveaux de trésorerie dans les comptes clients et pourrait procéder à des ajustements de prix à l'avenir pour compenser les coûts.
Faits marquants positifs
- Ameriprise a enregistré une croissance des flux d'encaissement et de l'activité transactionnelle.
- L'activité de gestion d'actifs gagne du terrain dans la région APAC, en ciblant les grandes institutions et les fonds de pension.
- Ameriprise tire parti de l'efficacité opérationnelle et de la technologie au niveau mondial dans son activité de gestion d'actifs.
Manque à gagner
- La société est en train de revoir les composantes du compte de résultat, car le revenu net d'intérêt ne répond pas aux attentes en termes de résultat net.
- Les investissements à revenu fixe sont délaissés, comme l'indique la diminution de l'utilisation des instruments de trésorerie.
Points forts des questions-réponses
- Ameriprise est prête à répondre aux questions de ses clients concernant l'impact de l'élection sur les investissements.
- La société n'est pas affectée de manière significative par les dépenses de recrutement et de marketing des conseillers en raison de l'élection.
- Ameriprise s'efforce de proposer des stratégies de marché pour répondre aux préoccupations des clients concernant les résultats de l'élection.
En conclusion, Ameriprise Financial a réalisé une solide performance au deuxième trimestre 2024, avec des revenus records et une croissance dans des domaines clés. La société est bien positionnée pour la croissance future, en mettant l'accent sur la gestion des dépenses, la stimulation de la croissance et le maintien de marges solides. Malgré certains défis, les perspectives restent positives car la société continue d'innover et de se développer, en particulier dans la région APAC.
Perspectives InvestingPro
Le deuxième trimestre 2024 d'Ameriprise Financial (AMP) a été marqué par des résultats financiers impressionnants, avec une augmentation notable de 17% du bénéfice par action et une croissance significative des actifs sous gestion. À la lumière de ces résultats, InvestingPro fournit des indications précieuses sur la santé financière et les perspectives d'avenir de la société.
Les conseils d'InvestingPro indiquent qu'Ameriprise a l'habitude de récompenser ses actionnaires, ayant augmenté son dividende pendant 19 années consécutives et maintenu ses paiements de dividendes pendant 20 années consécutives. Cette constance reflète la stabilité de la situation financière de la société et son engagement à restituer de la valeur à ses investisseurs. En outre, les analystes ont revu leurs bénéfices à la hausse pour la période à venir, ce qui suggère que la performance de la société pourrait continuer sur une trajectoire ascendante.
Du point de vue de la valorisation, Ameriprise se négocie à un ratio C/B faible par rapport à la croissance des bénéfices à court terme, avec un ratio C/B de 14,85 et un ratio C/B ajusté pour les douze derniers mois au T2 2024 de 14,06. Cela indique que l'action peut être sous-évaluée compte tenu de son potentiel de bénéfices, ce qui pourrait attirer les investisseurs axés sur la valeur.
La base financière solide de la société est également mise en évidence par une croissance robuste des revenus de 12,45% pour les douze derniers mois au T2 2024, avec une marge bénéficiaire brute de 58,34%, démontrant des opérations efficaces et un avantage concurrentiel solide dans le secteur financier.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.