Standard Chartered PLC (LON:STAN.L) a réalisé une solide performance pour l'année 2023, atteignant un rendement à deux chiffres sur les capitaux propres tangibles (RoTE) pour la première fois depuis près de dix ans.
La banque a fait état d'une croissance des revenus de 13 % et d'une approche disciplinée en matière de contrôle des coûts, ce qui a conduit à une amélioration de 240 points de base des rendements.
En mettant l'accent sur les marchés financiers et la gestion de fortune, Standard Chartered a connu une croissance significative dans ces domaines, ajoutant plus de 0,25 million de nouveaux clients fortunés et 29 milliards de dollars d'argent frais net.
La banque a également annoncé son intention de restituer au moins 5 milliards de dollars de capital à ses actionnaires d'ici 2026 et de porter son RoTE à 12 % d'ici la même année.
Principaux enseignements
- Le RoTE a atteint un taux à deux chiffres pour la première fois depuis 2014, avec une croissance des revenus de 13 %.
- La gestion de fortune et les marchés financiers sont bien positionnés pour la croissance future des revenus.
- Plus de 0,25 million de nouveaux clients fortunés et 29 milliards de dollars d'argent frais net dans la gestion de fortune.
- L'objectif est de restituer au moins 5 milliards de dollars de capital aux actionnaires d'ici à 2026.
- Plans pour augmenter le RoTE à 12% d'ici 2026 grâce à la croissance des revenus, à la discipline des dépenses et à la transformation.
Perspectives de l'entreprise
- L'objectif est d'augmenter régulièrement le RoTE de 10 % à 12 % d'ici 2026.
- Le revenu net d'intérêts devrait augmenter pour atteindre entre 10 et 10,25 milliards de dollars en 2024.
- L'accent est mis sur la simplification, la normalisation et la numérisation de l'entreprise afin de réaliser d'importantes économies.
- Opportunités de croissance en Asie et au Moyen-Orient, en se concentrant sur la finance durable et les projets de banque numérique.
Faits marquants baissiers
- Les revenus des prêts hypothécaires ont diminué de 62 % en raison d'un recul de la production de nouveaux prêts.
- Les revenus des marchés financiers ont baissé de 2 %.
- La trésorerie a enregistré une perte, principalement en raison des positions de couverture dans un environnement de taux d'intérêt plus élevés.
Faits saillants positifs
- Le bénéfice d'exploitation sous-jacent avant impôts a augmenté de 27 % pour atteindre 5,7 milliards de dollars.
- Les revenus nets d'intérêts ajustés ont augmenté de 23 %.
- Les revenus de la gestion de fortune ont augmenté de 10 % et les revenus des activités transfrontalières ont augmenté de 31 %.
Manquements
- La société a été confrontée à des défis dans la croissance de la clientèle de la grande distribution.
Points forts des questions-réponses
- Confiance dans la réalisation des objectifs de croissance, en mettant l'accent sur les marchés de l'ANASE et la Chine.
- Le coût de 1,5 milliard de dollars pour atteindre les objectifs sera pris sous la ligne, échelonné sur trois ans.
- Attentes concernant la croissance des prêts dans les Services bancaires aux entreprises, commerciaux et institutionnels (SCEI).
- La migration des TD vers CASA se fera progressivement, la majorité des TD étant à court terme.
- Accent mis sur les activités liées à l'ESG, avec une accélération de la vitesse du capital dans les produits de financement durable.
Standard Chartered a défini une stratégie claire pour sa croissance future, en soulignant l'importance des activités bancaires numériques, de la finance durable et des rendements pour les actionnaires. Les dirigeants de la banque restent confiants dans leur capacité à gérer le risque de crédit et à conquérir des parts de marché dans les domaines clés de la croissance. Avec un ensemble solide d'objectifs stratégiques et une approche disciplinée de la gestion des coûts et de l'allocation du capital, Standard Chartered est prête à poursuivre son succès dans les années à venir.
Perspectives InvestingPro
Standard Chartered PLC (SCBFF) a fait preuve de résilience et de prévoyance stratégique dans ses opérations, comme en témoignent ses indicateurs de performance. Engagée en faveur de la valeur actionnariale, la banque a augmenté son dividende pendant trois années consécutives, témoignant ainsi de sa confiance dans sa stabilité financière et son potentiel de bénéfices futurs. Cette augmentation régulière des dividendes s'inscrit dans le cadre des plans de la banque visant à offrir aux actionnaires des retours sur investissement substantiels d'ici à 2026.
Du point de vue de la rentabilité, les analystes sont optimistes quant aux perspectives de Standard Chartered, prévoyant que la société maintiendra sa rentabilité cette année. Cette prévision est étayée par les performances de la banque au cours des douze derniers mois, durant lesquels elle est restée rentable. Ces indicateurs positifs, ainsi que l'orientation stratégique de la banque vers la gestion de fortune et les marchés financiers, suggèrent une base solide pour la croissance future.
InvestingPro Data nous permet de mieux comprendre la santé financière de Standard Chartered. La capitalisation boursière ajustée de la banque s'élève à 21,2 milliards de dollars et, bien qu'elle ne dispose pas d'un ratio C/B actuel, son ratio C/B ajusté pour les douze derniers mois au troisième trimestre 2023 est de 10,77. Ce chiffre place la banque dans une position favorable en termes de valorisation des bénéfices. En outre, la croissance des revenus de la banque de 4,96% au cours de la même période souligne sa capacité à étendre son empreinte financière malgré les fluctuations du marché.
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Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.