LOS ANGELES - Banc of California, Inc. (NYSE: BANC), société mère de sa filiale à 100 % Banc of California (la Banque), a annoncé aujourd'hui une baisse de ses bénéfices et de ses revenus pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2024. L'action BANC était en hausse de 1,15 % dans les échanges de pré-marché mardi.
L'institution financière a enregistré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires et équivalents de 20,4 millions de dollars, soit 0,12 $ par action ordinaire diluée, une légère baisse par rapport à 20,9 millions de dollars, soit 0,12 $ par action ordinaire diluée, au premier trimestre 2024. Cette performance n'a pas répondu aux attentes des analystes, avec un bénéfice par action (BPA) de 0,07 $ inférieur aux 0,19 $ estimés. Les revenus ont également manqué la marque, s'élevant à 259,28 millions de dollars contre 270,28 millions de dollars prévus par les analystes.
La marge d'intérêt nette de la banque s'est améliorée, augmentant de 14 points de base, passant de 2,66% au premier trimestre à 2,80% au deuxième trimestre, grâce à une diminution du coût total moyen des fonds et à une augmentation de la moyenne des dépôts non productifs d'intérêts. La moyenne des dépôts non productifs d'intérêts a augmenté de 196,5 millions de dollars, soit 3 %, par rapport au premier trimestre.
En outre, la banque a fait état de niveaux de liquidité élevés, avec des liquidités disponibles au bilan et une capacité d'emprunt inutilisée totalisant 16,9 milliards de dollars à la fin du trimestre, soit 2,5 fois plus que les dépôts non assurés et non garantis.
Jared Wolff, président-directeur général de Banc of California, a commenté les résultats du trimestre en déclarant : " Au cours du deuxième trimestre, nous avons continué à faire de solides progrès dans la mise en œuvre de notre plan, le renforcement de notre franchise et l'amélioration de notre capacité bénéficiaire de base. " Il a souligné les efforts de la banque pour réduire le coût des fonds, augmenter la marge nette d'intérêt et accroître la moyenne des dépôts non productifs d'intérêts dans un environnement de taux difficiles.
M. Wolff a également évoqué la vente récente de 1,95 milliard de dollars de prêts CIVIC, qui a eu un impact positif sur les ratios de capital et de liquidité de la banque, en déclarant : "Nous avons l'intention d'utiliser le produit principalement pour rembourser les dépôts et les emprunts par courtage à coût plus élevé."
Les ratios de capital de la banque sont restés solides, avec un ratio de capital total basé sur le risque estimé à 16,57 % et un ratio de capital CET1 de 10,27 %, tous deux bien au-dessus des seuils réglementaires pour les banques "bien capitalisées".
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.