Les actions d'UBS Group (UBS) ont diminué de 3,5% dans les échanges avant l'ouverture du marché mardi, après que la banque a divulgué ses résultats du quatrième trimestre fiscal pour 2023 et a annoncé son intention de relancer son programme de rachat d'actions, d'une valeur maximale de 1 milliard de dollars.
L'institution financière suisse a fait état d'une perte nette pour les actionnaires s'élevant à 279 millions de dollars pour le trimestre, ce qui constitue la deuxième perte trimestrielle consécutive en raison des dépenses liées à l'intégration du concurrent en faillite, Credit Suisse.
Toutefois, cette perte est nettement inférieure aux 372 millions de dollars prévus par les analystes. UBS a enregistré un bénéfice d'exploitation avant impôts de 592 millions de dollars, inférieur aux 762 millions de dollars prévus.
L'institution financière a subi une perte avant impôts de 751 millions de dollars pour le quatrième trimestre 2023, qui comprend une perte de 508 millions de dollars liée à son investissement dans SIX Group.
La banque a maintenu une position de capital solide, avec un ratio Common Equity Tier 1 (CET1) de 14,5 % et un ratio de levier CET1 de 4,7 %, tous deux supérieurs aux niveaux recommandés.
Pour l'avenir, UBS a confirmé son objectif d'atteindre un rendement d'environ 15 % sur le Common Equity Tier 1 (RoCET1) et de maintenir un ratio coûts/revenus sous-jacent inférieur à 70 % d'ici à la fin de 2026. D'ici 2028, la banque vise un RoCET1 d'environ 18%.
En outre, UBS vise à réaliser environ 13 milliards de dollars d'économies totales d'ici à la fin de 2026, avec l'espoir de réaliser environ la moitié de ces économies d'ici à la fin de 2024.
L'objectif de la banque est de dépasser les 5 000 milliards de dollars d'actifs gérés au sein de sa division Global Wealth Management d'ici 2028, avec des objectifs d'environ 100 milliards de dollars de nouveaux actifs nets par an jusqu'en 2025, pour atteindre environ 200 milliards de dollars par an d'ici 2028.
Le groupe prévoit également d'économiser jusqu'à 1 milliard de dollars sur les coûts liés au financement d'ici 2026 par rapport à 2023, grâce à des besoins de financement moindres, à une structure de financement plus diversifiée et plus stable, et à un contrôle strict de la tarification des dépôts.
"L'année 2023 a été une année charnière pour UBS avec l'acquisition du Credit Suisse. Le dévouement extraordinaire de nos employés nous a permis de stabiliser l'activité et de progresser considérablement dans la fusion des opérations", a déclaré Sergio P. Ermotti, directeur général d'UBS.
"En outre, depuis l'acquisition, les clients ont placé 77 milliards de dollars de nouveaux actifs nets chez nous et ont compté sur nos conseils dans un paysage géopolitique et économique complexe", a-t-il ajouté.
Dans le même temps, la banque suisse a déclaré qu'elle reprendrait son programme de rachat d'actions avec un plafond d'un milliard de dollars au cours du second semestre de l'année.
En outre, la banque prévoit de proposer un dividende par action de 0,70 $, ce qui représente une augmentation de 27 % par rapport à l'année précédente.
Les analystes de Citi Research ont commenté que les résultats du quatrième trimestre d'UBS pour 2023 étaient désorganisés, mais étant donné que l'évaluation de l'action est basée sur les bénéfices projetés pour les années à venir, ils ne considèrent pas cela comme une préoccupation importante.
"Le fait marquant aujourd'hui est le rendement du capital : les dividendes pour 2023 (et les prévisions pour 2024) sont considérablement plus élevés que le consensus, et UBS a confirmé la reprise des rachats d'actions en 2024. Nous maintenons notre recommandation d'achat", ont déclaré les analystes.
Cet article a été produit et traduit avec l'aide de l'intelligence artificielle et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos conditions générales.