Obtenir 40% de réduction
🚀 Notre IA superforme en mai. PRFT fait +55% en 16 jours ! Les choix de juin arrivent.Voir actions

3 grandes banques US publient leurs résultats vendredi : A quoi faut-il s'attendre ?

Publié le 11/04/2024 13:39
  • Trois des plus grandes banques US ouvrent le bal de la saison des résultats T1 ce vendredi
  • Quelles sont les prévisions de bénéfices pour Wells Fargo (NYSE:WFC), JP Morgan et Citigroup ?
  • Quelles sont les perspectives pour leurs actions ?
  • Armez-vous d’outils de pointe pour choisir les bonnes actions pour moins de 9 euros par mois avec InvestingPro !
  • La saison des résultats T1 est sur le point de démarrer, et comme d’habitude, ce sont les grandes banques américaines qui ouvriront le bal, avec les résultats de JP Morgan, Wells Fargo, et Citigroup attendus vendredi avant l’ouverture des marchés.

    Au-delà des bénéfices et du chiffre d’affaires, les investisseurs s’intéresseront aux détails en ce qui concerne la santé du secteur de l'immobilier commercial et la demande de prêts.

    On s’intéressera aussi aux prévisions pour les prochains trimestres, à la lumière de la récente chute des anticipations de baisse de taux de la Fed.

    En effet, si un environnement de taux élevé est généralement bénéfique pour la profitabilité des banques, l’impact peut largement varier en fonction de l’établissement en question et de ses activités.

    Afin d’aider les investisseurs à bien aborder les publications de ces 3 banques majeures, nous allons les passer en revue dans cet article, en nous intéressant aux prévisions consensuelles pour les résultats, ainsi qu’aux perspectives pour chacune des actions, du point de vue des modèles et du point de vue des analystes.

    Nous nous intéresserons entre autres à la Juste Valeur, un indicateur exclusif d’InvestingPro, et qui propose pour chaque action du marché un objectif basé sur des modèles de valorisation reconnus et qui permet de savoir si une action est surévaluée ou sous-évaluée.

    Les abonnés InvestingPro ont d’ailleurs accès au détail de chaque modèle pris en compte, et peuvent modifier la liste des modèles pris en compte pour le calcul de la Juste Valeur, afin de réaliser leurs propres évaluations personnalisées.

    Citigroup

    Citigroup devrait selon les estimations afficher un BPA de 1.29 $ pour le T1, soit 53% de plus qu’au T4, mais près de 30% de moins qu’au même trimestre de l’année précédente.

    Prévisions résultats Citigroup

    Source : InverstingPro

    Le chiffre d'affaires est quant à lui attendu à 20.395 milliards de dollars, en hausse de 16% d’un trimestre sur l’autre, mais en baisse de 5% sur un an.

    A propos des perspectives pour l’action Citigroup, l’objectif moyen des 22 analystes qui suivent l’action est de 66.47 $, soit 10.4% de plus que le cours de clôture de mercredi.

    Objectifs Citigroup

    Source : InverstingPro

    De plus, la Juste Valeur InvestingPro, qui synthétise 4 modèles financiers adaptés aux banques, s’élève à 73.59 $, soit 22.3% au-dessus du cours actuel.

    JP Morgan

    En ce qui concerne JP Morgan, le BPA de 4.11 $ prévu par le consensus représenterait une hausse de 35.2% par rapport au précédent trimestre, et stable sur un an.

    Prévisions résultats JP Morgan

    Source : InverstingPro

    Le chiffre d’affaires est quant à lui attendu à 41.672 milliards de dollars, soit 8% de plus qu’au T4 2023, et 8.6% de plus qu’un an auparavant.

    En revanche, les analystes et les modèles de valorisation attribuent un potentiel décevant au titre. En effet, les 23 analystes qui suivent l’action affichent une cible moyenne à 206.81 $, soit seulement 6.5% au-dessus du cours actuel.

    Objectifs JP Morgan

    Source : InverstingPro

    Les modèles InvestingPro sont encore moins optimistes pour l’action, lui attribuant une Juste Valeur de 194.22 $, légèrement sous le cours de clôture de mercredi.

    Wells Fargo

    Enfin, en ce qui concerne Wells Fargo, le BPA prévu à 1.09 $, se traduirait par une chute des bénéfice de 15.5% par rapport au trimestre précédent, et de 11.4% sur un an.

    Prévisions résultats Wells Fargo

    Source : InverstingPro

    Le chiffres d’affaires est quant à lui attendu à peu près stable sur un an comme d’un trimestre sur l’autre, à 20.15 milliards de dollars.

    A propos du potentiel de l’action, les analystes affichent un objectif moyen de 61.36 $, 7.7% au-dessus du cours actuel.

    Objectifs Wells Fargo

    Source : InverstingPro

    La Juste Valeur InvestingPro est de son côté un peu plus ambitieuse, s’élevant à 63.72 $, soit presque 12% au-dessus du cours actuel.

    Conclusion

    Globalement, c’est donc JP Morgan qui devrait, selon le consensus, afficher la plus forte croissance, tant en termes de bénéfices que de revenus. Cependant, c’est aussi l’action qui affiche le plus faible potentiel haussier parmi les trois titres étudiés dans cet article, que ce soit du point de vue des analystes ou de celui des modèles de valorisation. Wells Fargo, qui affiche un potentiel haussier moyen, devrait à l’inverse voir ses bénéfices nettement chuter. Au final, c’est donc Citigroup qui pourrait offrir le meilleur compromis entre l’optimisme des analystes sur la qualité des résultats, et le potentiel de hausse de l’action.

    CODE PROMO INVESTINGPRO : “ACTUPRO”

    Abonnez-vous à InvestingPro pour profiter des outils utilisés dans cet article, et bien d’autres ! Vous pourrez ainsi savoir quelles actions acheter et quelles actions vendre pour surpasser le marché et doper vos investissements, grâce à de nombreux outils exclusifs.

    Ces outils, qui ont déjà fait leurs preuves auprès de milliers d'investisseurs, sauront combler les attentes de ceux qui recherchent des solutions et conseils clés en mains, tout comme celles des investisseurs qui souhaitent rechercher et choisir eux-mêmes les actions à intégrer à leur portefeuille.

    Vous y trouverez notamment :

    • ProPicks : Des portefeuilles d'actions gérés par une fusion d'IA et d'expertise humaine, et à la performance éprouvée.
    • ProTips : Des informations digestes pour simplifier en quelques mots des masses de données financières complexes.
    • Actualités pro exclusives : Pour comprendre avant tout le monde ce qui se passe sur le marché.
    • Juste Valeur et score de santé : 2 indicateurs de synthèse basés sur les données financières qui permettent de connaitre le potentiel et le risque de chaque d'action instantanément.
    • Screener avancé d'actions : Pour rechercher les meilleures actions selon vos attentes en prenant en compte des centaines de métriques financières et indicateurs disponibles sur InvestingPro.
    • Historique de données pour des milliers de métriques sur des dizaines de milliers d'actions mondiales : Pour permettre aux pros de l'analyse fondamentale de creuser eux-mêmes tous les détails.
    • Et bien d'autres services, sans compter ceux que nous prévoyons d'ajouter prochainement !

    Cliquez ici pour vous abonner, et n'oubliez pas le code promo "ACTUPRO", valable pour les abonnements Pro et Pro+ de 1 et 2 ans !

Derniers commentaires

Chargement de l'article suivant...
Installez nos applications
Divulgation des risques: Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.
Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d'expérience et votre tolérance pour le risque, et faire appel à des professionnels si nécessaire.
Fusion Media tient à vous rappeler que les données contenues sur ce site Web ne sont pas nécessairement en temps réel ni précises. Les données et les prix sur affichés sur le site Web ne sont pas nécessairement fournis par un marché ou une bourse, mais peuvent être fournis par des teneurs de marché. Par conséquent, les prix peuvent ne pas être exacts et peuvent différer des prix réels sur un marché donné, ce qui signifie que les prix sont indicatifs et non appropriés à des fins de trading. Fusion Media et les fournisseurs de données contenues sur ce site Web ne sauraient être tenus responsables des pertes ou des dommages résultant de vos transactions ou de votre confiance dans les informations contenues sur ce site.
Il est interdit d'utiliser, de stocker, de reproduire, d'afficher, de modifier, de transmettre ou de distribuer les données de ce site Web sans l'autorisation écrite préalable de Fusion Media et/ou du fournisseur de données. Tous les droits de propriété intellectuelle sont réservés par les fournisseurs et/ou la plateforme d’échange fournissant les données contenues sur ce site.
Fusion Media peut être rémunéré par les annonceurs qui apparaissent sur le site Web, en fonction de votre interaction avec les annonces ou les annonceurs.
La version anglaise de ce document est celle qui s'impose et qui prévaudra en cas de différence entre la version anglaise et la version française.
© 2007-2024 - Fusion Media Ltd Tous droits réservés